Минулого року 3032 особи були звинувачені у відмиванні грошей через криптовалюти, створення міжмережевих екранів стало першочерговим завданням

Виклики регулювання віртуальних валют стають все більш очевидними. За даними відповідних органів, у 2024 році було пред’явлено обвинувачення 3032 особам у зв’язку з відмиванням грошей через віртуальні валюти, що підкреслює терміновість запобігання ризикам, пов’язаним з віртуальними валютами. Разом із зростанням спекулятивних спекуляцій останнім часом, питання створення ефективного захисту від віртуальних валют стало ключовим завданням регуляторних органів.

Маргіналізовані молодіжні групи стають інструментами злочинів

Аналіз 283 судових рішень у справах про відмивання грошей через віртуальні валюти виявив тривожну тенденцію. Злочинці не випадково обирають жертв, а цілеспрямовано націлюються на молодіжні групи з відносно маргіналізованим соціально-економічним статусом, перетворюючи їх на “інструменти” для відмивання грошей. Ці особи здебільшого мають недостатню правову обізнаність, здобули освіту на рівні початкової або середньої школи, а також мають виразні регіональні особливості, зосереджені в певних районах.

Мультифункціональні захисні лінії є необхідними

Ураховуючи масштаб злочинів, що охоплюють 3032 особи, одних традиційних регуляторних заходів недостатньо. Необхідно вдосконалювати правові норми, підвищувати рівень регулювання та посилювати технічний моніторинг, одночасно захищаючи легальні економічні та торговельні діяльності, щоб уникнути “однакових” заходів, що шкодять нормальному бізнесу. Також важливо посилювати правову освіту всього суспільства, особливо молоді, щодо ризиків, пов’язаних із відмиванням грошей через віртуальні валюти, щоб суттєво зменшити поширення таких злочинів. Створення всебічного захисту віртуальних валют вимагає скоординованих зусиль різних відомств, технологічних інновацій та суспільної згоди.