Як грати у криптовалюту: Посібник для новачків на ринку

Ринок Криптовалют Розвивається Швидкими Темпами - Хочете Приєднатися?

З обсягом торгів за 24 години приблизно $1,4 мільярда США, ринок криптовалют постійно приваблює як приватних інвесторів, так і великі фінансові організації. Останні роки цей ринок розвивається експоненційно, особливо після того, як Bitcoin (BTC) став розглядатися як привабливий альтернативний клас активів. Якщо вам цікаво, як торгувати криптовалютами, цей посібник надасть базові знання, необхідні для початку вашої торгової подорожі.

Основні Принципи: Купуй Дешевше, Продай Дорожче

Торгівля криптовалютами схожа на торгівлю на традиційних ринках — ви купуєте актив за низькою ціною, сподіваючись продати його за вищою, щоб отримати прибуток. Хоча сучасний ринок пропонує складні інструменти, такі як ф’ючерси, опціони або свопи, суть залишається незмінною: заробляти на різниці цін.

З позицією (long) ви продаєте актив, куплений за нижчою ціною. Навпаки, з позицією (short) ви можете продавати перед тим, як купити назад за нижчою ціною. Однак, теорія часто спрощена — потрібно точно оцінювати реальну цінність активу і чи погоджується ринок з вашою оцінкою.

Нереалізований Прибуток vs. Реалізований Прибуток

Відкриваючи торгову позицію, будь-який прибуток, який ви бачите на рахунку, — це лише «прибуток на папері» — або нереалізований прибуток — доки ви не закриєте цю позицію.

Наприклад: якщо ви купили 1 BTC за $5,000 у березні 2020 року, а зараз ціна становить $18,250, то ваш нереалізований прибуток — $13,250. Але якщо ціна знизиться до $17,000 за годину, потенційний прибуток зменшиться відповідно. Прибуток стає реальним лише тоді, коли ви продаєте і виходите з позиції.

Розуміння цього дуже важливе, оскільки допомагає уникнути ілюзій щодо тимчасових цифр і приймати правильні рішення щодо продажу.

Торгівля і Інвестиції: Два Різні Підходи

Багато людей плутають ці поняття, але вони кардинально різні:

Інвестиції: ви купуєте для довгострокового зберігання, можливо, на кілька років або десятиліть. Ви вірите у технологію, проект і його майбутнє. Це називається «HODL» (Hold On for Dear Life).

Торгівля: вас цікавлять короткострокові рухи цін. Ви можете тримати позицію кілька годин, хвилин або навіть секунд. Трейдери дня (day trader) або скальпери (scalper) працюють саме так.

Вибір залежить від ваших фінансових цілей і очікувань щодо майбутніх цін.

Чому Потрібні Професійні Біржі?

Теоретично, ви можете торгувати криптовалютами безпосередньо між собою, але це не практично на великому масштабі. Біржі забезпечують:

• Високу ліквідність: швидко купити або продати без пошуку контрагента
• Надійні ціни: ціна визначається реальним попитом і пропозицією
• Безпечну торгівлю: платформи гарантують правильне виконання угод
• Підтримку 24/7: можете торгувати будь-коли

Готовий до Торгів (Spot) проти Ф’ючерсів (Derivatives)

Spot: ви купуєте або продаєте реальні монети/токени і отримуєте їх у свій гаманець.

Ф’ючерси: ви торгуєте контрактами (на майбутнє, опціонами, свопами), слідкуючи за ціною базового активу. Ви не отримуєте реальні монети, а заробляєте на різниці цін. Це складніший і ризикованіший інструмент.

###Що Таке Торгові Пари?

На біржі криптовалюти виставляються у пари, наприклад BTC/USDT, ETH/BTC або LTC/USDT.

Перша валюта (BTC) — «базовий актив» — те, що ви купуєте або продаєте. Друга (USDT) — «валюта цінування» — визначає ціну першої.

Наприклад: BTC/USDT = 18 250 USDT означає, що 1 BTC = 18 250 доларів США.

Типи цінування:

• Валюта криптовалюти: BTC/ETH, ETH/USDT (зручно для збереження монет)
• Фіатне цінування: BTC/USD, BTC/EUR (зрозуміло для розрахунків прибутку в доларах)

Як Формується Ціна на Ринку

Ціна «на ринку», яку ви бачите на платформі (наприклад: $18 000), — це остання ціна угоди — не обов’язково цінність, яку ви отримаєте при купівлі або продажу.

( Ціна Продажу, Ціна Купівлі і Спред

Ask )Ціна Продажу###: найнижча ціна, яку готовий прийняти продавець
Bid (Ціна Купівлі): найвища ціна, яку готовий заплатити покупець
Спред: різниця між Ask і Bid

Приклад:

• Ask: 18 050 USDT (продавець хоче продати за цим рівнем)
• Bid: 17 800 USDT (покупець хоче купити за цим рівнем)
• Спред: 250 USDT

На ринках з високою ліквідністю спред дуже малий. На менш ліквідних — він більший, що збільшує ваші торгові витрати.

( Maker vs. Taker

При торгівлі у вас є дві ролі:

Maker: створює новий ордер )з встановленням власної ціни###. Ви створюєте можливість для інших торгувати з вами. Комісія нижча, оскільки ви додаєте ліквідність.

Taker: виконує вже існуючий ордер від maker. Ви «забираєте» ліквідність з ринку. Комісія вища.

Наскільки Важливий Глибина Ринку

Глибина ринку — це показник того, чи вистачить лімітних ордерів для обробки великих угод без суттєвого впливу на ціну.

Припустимо, ви хочете продати 1 BTC, але на ринку є лише 500 малих ордерів (mожливо, по 0,002 BTC кожен) з різними цінами. Вам доведеться виконати всі 500 ордерів, і кінцева ціна буде гіршою за найвищий Bid. Тому хороша глибина ринку — важлива.

(Order Book)

Order book показує всі активні ордери купівлі і продажу, оновлюється постійно. Це допомагає вам:

• бачити поточні ціни Ask/Bid
• оцінювати глибину ринку
• прогнозувати короткострокові тренди за обсягами ордерів

Популярні Типи Торгових Ордерів

###Limit Order(

Ви визначаєте максимальну ціну купівлі або мінімальну ціну продажу і чекаєте, поки ринок зійдеться.

Плюси: контроль цін, точний розрахунок прибутку/збитку

Мінуси: ордер може ніколи не спрацювати, якщо ціна не досягне рівня

Приклад: «Хочу купити 1 BTC за максимум 17 500 USD»

Покращені Лімітні Ордери:

• Post Only: розміщує ордер, що не виконує миттєво існуючі — ви — maker
• FOK )Fill or Kill###: виконує весь ордер або скасовує його, частково не виконує
• IOC (Immediate or Cancel): виконує миттєво або скасовує

(Market Order)

Ви купуєте або продаєте одразу за найкращою ціною.

Плюси: миттєве виконання

Мінуси: контроль цін втрачається, спред — різниця між цінами, ризик збитків через швидкі зміни цін

Зверніть увагу: постійна торгівля ордерами типу «ринковий» часто не вигідна, бо ви купуєте дорого і продаєте дешево.

(Stop Order)

Автоматично активується, коли ціна досягає певного рівня, і надсилає ордер на купівлю або продаж.

Тип 1 — Стоп з Умовою:

• Ціна активації (trigger price): рівень ціни, при якому активується ордер
• Ціна ордеру ###order price(: фактична ціна, за якою ордер буде виставлений

Тип 2 — OCO )One-Cancels-the-Other###: ви ставите два стоп-ордери — один для цілі прибутку, інший для обмеження збитків. При спрацюванні одного інший автоматично скасовується.

Приклад OCO:

• Bitcoin зараз (на рівні $18 000)
• Ціль прибутку: при підвищенні до $19 000 — продавати все
• Стоп-збиток: при падінні до $17 500 — продавати все, щоб мінімізувати збитки

Стоп-ордера дуже корисні для управління ризиками і фіксації прибутку без постійного моніторингу цін.

Відмінності між Типами Торгових Параметрів

Вибір торгової пари залежить від вашої стратегії:

• Хочете зберігати і збільшувати кількість BTC? Торгуйте BTC/altcoin, щоб не продавати все
• Хочете отримувати прибуток у фіатних грошах? Обирайте пари з stablecoin або фіатними валютами (наприклад: BTC/USDT)

Ризики, Які Потрібно Знати

Криптовалюти дуже волатильні — ціна може змінитися на десятки відсотків за кілька годин. Це створює великі можливості для прибутку, але й високі ризики збитків.

Пам’ятайте:

1. Керуйте ризиками: ніколи не торгуйте грошима, які не можете втратити
2. Використовуйте стоп-лоси: щоб обмежити збитки
3. Не будьте жадібними: не намагайтеся заробити на всіх рухах — дрібний, стабільний прибуток теж хороший
4. Навчайтеся постійно: використовуйте освітні ресурси і симулятори перед реальними торгами

Торгівля криптовалютами — це навичка, яку потрібно розвивати. Практикуйте, вчіться на помилках і створюйте свою стратегію. Починайте з малого, керуйте ризиками і поступово розширюйтеся, набираючись впевненості.