Як збагатитися за допомогою інвестицій у акції: практичний посібник для початківців

Розуміння суті інвестування в акції

Інвестування в акції — це отримання частки власності в компанії. Купівля акцій означає, що ви стаєте співвласником цієї компанії, і можете отримувати прибуток від зростання її вартості та дивідендів. Наприклад, володіючи 1 акцією Samsung Electronics, ви володієте приблизно 0.0000018% її частки(станом на 21 лютого 2025 року).

Визначення, чи підходить вам інвестування в акції

Найбільша привабливість інвестування в акції — це високий рівень доходності. За історичними даними, індекс S&P 500 з 1957 року приносить середньорічний дохід близько 10%, забезпечуючи довгострокову прибутковість, що перевищує рівень інфляції. Крім того, акції мають високу ліквідність, їх можна швидко конвертувати у готівку за потреби, що відрізняє їх від нерухомості та інших активів.

Однак це не підходить для всіх інвесторів, оскільки ціни акцій можуть зазнавати значних коливань у короткостроковій перспективі. Наприклад, у березні 2020 року під час пандемії COVID-19 індекс S&P 500 знизився приблизно на 34% за місяць. Важливо мати психологічну готовність до таких коливань і чітко розуміти свою здатність ризикувати.

Порівняння різних способів торгівлі акціями

Існує два основних підходи до торгівлі акціями: прямий купівля-продаж окремих компаній — це інвестиції в окремі цінні папери, та інвестиції через ETF, фонди та інші інструменти, що забезпечують диверсифікацію — це опосередковані інвестиції.

Інвестиції в окремі акції можуть принести високий дохід, але й ризики тут значні. Водночас, ETF та фонди зменшують ризики за рахунок диверсифікації.

Останнім часом популярні способи торгівлі — це дробова торгівля та систематичні інвестиції. Дробова торгівля дозволяє купувати дорогі акції за невеликі суми, а систематичні інвестиції передбачають щомісячне автоматичне вкладення фіксованої суми для довгострокового зростання активів.

Стратегії інвестування: короткострокові та довгострокові

Стратегії інвестування в акції залежать від терміну інвестицій.

Короткострокова спекуляція орієнтована на швидкий прибуток за короткий період. Це, наприклад, денна торгівля, яка базується на технічному аналізі та моніторингу новин у реальному часі. Вона може принести високий дохід, але має високі торгові витрати.

Довгострокове інвестування — це утримання позицій понад 5 років. Прикладом є інвестування за філософією вартісного інвестора, яку дотримується Воррен Баффет. З часом, за рахунок ефекту складних відсотків, дохід може значно зрости, а багато країн пропонують податкові пільги для довгострокових інвестицій.

Аналіз акцій: технічний та фундаментальний підходи

Перед прийняттям рішення потрібно провести ретельний аналіз.

Технічний аналіз ґрунтується на вивченні історичних цінових рухів і обсягів торгів. Використовуються індикатори, такі як ковзні середні або MACD(Moving Average Convergence Divergence), для визначення моменту входу або виходу з позиції.

Фундаментальний аналіз оцінює внутрішню цінність акцій через фінансову звітність компанії, її управління, галузеві тенденції. Використовуються показники PER(ціна-прибуток), PBR(ціна-активи), ROE(рентабельність власного капіталу) тощо, щоб визначити справжню цінність компанії.

Відкриття рахунку для інвестування в акції

Щоб почати інвестувати, потрібно відкрити рахунок у брокера. Зараз це можна зробити за кілька хвилин через мобільний додаток. Для цього достатньо мати паспорт(паспорт громадянина, водійське посвідчення, закордонний паспорт).

Типи рахунків включають:

• Довірчий рахунок: для купівлі-продажу акцій і фінансових інструментів у межах однієї компанії
• **ISA(Індивідуальний інвестиційний рахунок) — для довгострокових інвестицій із податковими пільгами
• **CMA(Комплексний інвестиційний рахунок) — з можливістю отримувати відсотки на залишок і торгувати акціями та короткостроковими коштами

Процедура відкриття рахунку:

1. Вибір брокера: порівняти комісії, сервіс і зручність додатків
2. Встановлення мобільного додатку: завантажити додаток брокера для відкриття рахунку
3. Верифікація особи: скан паспорта і проходження мобільної ідентифікації
4. Введення особистих даних: точне заповнення інформації та джерел доходу
5. Погодження з документами та умовами: ознайомлення з договором і цифровий підпис
6. Завершення відкриття рахунку: отримання повідомлення про успішне відкриття

Порада: комісії за торгівлю акціями найвищі при замовленнях через співробітника брокера — приблизно 0.5%, тоді як через онлайн-термінал або мобільний додаток вони значно нижчі. Оскільки зазвичай клієнти залишаються в одному брокері, краще починати з брокера з низькими комісіями.

Порада: після відкриття рахунку в банку або фінансовій установі потрібно почекати 20 робочих днів, щоб відкрити новий рахунок у іншої фінансової організації. Однак це не стосується партнерських банків(Какао, КіБанк, ТосБанк) та брокерів.

Стратегії диверсифікації та управління ризиками

Щоб мінімізувати збитки і забезпечити стабільний дохід, важливо правильно управляти ризиками.

Ключ до диверсифікації — це «не вкладати всі кошти в один актив». Володіння акціями кількох компаній, таких як Samsung Electronics, Hyundai, Naver, зменшує ризик падіння окремих секторів або компаній.

Ефективні методи управління ризиками:

• Стоп-лосс(Stop Loss): автоматичне закриття позиції при досягненні певного рівня збитків
• Регулярне ребалансування портфеля: періодичний перегляд і коригування співвідношень активів відповідно до цілей
• Диверсифікація інвестицій: розподілити інвестиції на кілька частин, наприклад, вкладати 1 000 000 і розподіляти її по 200 000 щомісяця протягом 5 місяців(
• Довгострокове інвестування: утримання перспективних акцій протягом тривалого часу, щоб зменшити вплив короткострокових коливань

Практичні поради для початківців

Кілька рекомендацій для набуття досвіду в інвестуванні:

• Починайте з невеликих сум: щоб набратися досвіду і розвинути інвестиційне чуття
• Уникайте сліпого слідування трендам: не піддавайтеся паніці щодо темпових акцій або «першої сходинки» (топових акцій), приймайте рішення на основі об’єктивного аналізу
• Постійно вчіться і слідкуйте за ринком: щодня читати економічні новини, щотижня аналізувати результати компаній і економічні показники
• Ведіть інвестиційний щоденник: записуйте причини і результати кожної операції для аналізу та покращення стратегії

Висновок

Інвестування в акції — це не лише досвід, а й систематичний підхід. Важливо проводити глибокий аналіз, управляти ризиками і підбирати інвестиційну стратегію, що підходить саме вам. Постійно і обережно рухайтеся до довгострокового зростання капіталу, і тоді ваші зусилля обов’язково принесуть плоди.