Ігноровані інвестиції: чому Silver — це можливість, яку не можна пропустити

Ринок дорогоцінних металів переживає глибокі зміни, і Silver демонструє себе у новій ролі, яка може змінити думки багатьох інвесторів. Порівняно з Gold, який вже давно є пріоритетом, Silver (Silver) знову стає активом з більшим потенціалом, ніж здається на перший погляд.

Silver — це не просто природний дорогоцінний метал, а основа NFT майбутнього

Silver має історію понад 4000 років у людській цивілізації, оскільки його властивості роблять його засобом обміну від Вавилону до сучасності. Але сьогодні Silver став ключовим елементом майбутніх технологій завдяки унікальним характеристикам, які не має жоден інший метал:

Провідність електрики та тепла, яка перевершує інші — Silver є найкращим провідником у світі, що робить його необхідним компонентом у всіх електронних пристроях, від мобільних телефонів до сонячних панелей.

Видатні відбиваючі властивості — ця характеристика підвищує ефективність перетворення сонячного світла в електрику, що дуже важливо для зеленої енергетики.

Антибактеріальні властивості — широко використовується в медицині, від бинтів для опіків до хірургічних інструментів і систем водоочищення.

Гнучкість і легкість обробки — підходить для мікроелектроніки з мініатюрними компонентами.

Ринок Silver стикається з “зростаючим структурним дефіцитом”

Звіт World Silver Survey 2025 від The Silver Institute показує важливі дані: світ потребує більше Silver, ніж може виробити. Ця ситуація вже четвертий рік поспіль демонструє зростаючий дефіцит.

Попит у промисловості досяг нових максимумів — 680,5 мільйонів унцій — майже 59% від загального попиту, переважно з секторів майбутнього:

• Сонячна енергетика (Solar Energy)
• Електромобілі (Electric Vehicles)
• Технології 5G та AI
• Електроніка і комп’ютери

Постачання не може задовольнити попит — більшість виробництва Silver є побічним продуктом видобутку інших металів, таких як свинець, цинк і мідь. Коли ці галузі зупиняються, Silver також стає дефіцитним. Запаси (Reserves) продовжують зменшуватися.

Ця ситуація створює ідеальну “ідеальну бурю” для цін Silver — сильний і нестабільний попит поєднується з слабким і нестабільним пропозицією.

Чому Silver має кращі шанси, ніж Gold у цьому циклі?

###Коефіцієнт Gold/Silver: чіткий індикатор

Цей показник показує, скільки унцій Silver потрібно, щоб купити 1 унцію Gold. Зараз співвідношення становить приблизно 84:1, що значно вище історичного середнього.

Під час кризи COVID-19, коли ринок був у паніці, коефіцієнт зріс до 124:1. Але з поверненням довіри у 2011 році він знизився до всього 31:1.

Це означає: ринок ще не цінує повністю фундаментальні показники Silver

Ринок Silver менший, тому рухається більш динамічно

Ринкова вартість Gold приблизно становить 30 трильйонів доларів, тоді як Silver — лише 2,7 трильйонів доларів. При вході капіталу однакової величини, ціна Silver може зрости в 10 разів більше, ніж Gold.

З цієї причини волатильність Silver у 2-3 рази вища за Gold — це означає:

• у медвежому ринку Silver може падати сильніше
• але у бичому (Bull Market) він має тенденцію швидше і сильніше зростати

Які фактори рухають ціну Silver?

Монетарна політика і відсоткові ставки — коли Fed знижує ставки у 2025 році, ціна Silver швидко зростає, оскільки зниження ставок робить активи без відсоткового доходу більш привабливими (як Silver).

Долар США — ціна Silver зазвичай рухається у протилежному напрямку до долара. Ослаблення долара сприяє зростанню Silver і підвищує попит.

Інфляція і невизначеність — як і Gold, Silver вважається активом-захистом від інфляції і нестабільності.

4 способи почати інвестувати у Silver

1. Інвестиції у фізичний Silver (Silver Bars і Coins)

Плюси:

• володіння реальним активом
• відсутність ризику контрагента
• високий рівень приватності

Мінуси:

• високий початковий капітал
• націнка (Premium) понад світову ціну
• витрати на зберігання і страхування
• менша ліквідність

2. Інвестиції через пайові фонди і компанії-видобувачі

Варіанти:

• пайові фонди, що інвестують у компанії Silver по всьому світу
• акції великих виробників Silver, таких як Pan American Silver, Wheaton Precious Metals, Fresnillo

Плюси:

• висока ліквідність, легко купити-продати через фондову біржу
• не потрібно турбуватися про зберігання

Мінуси:

• ризики, пов’язані з конкретною компанією (управління, витратами, політичними ризиками)
• ціна акцій може не корелювати з ціною Silver

3. Інвестиції через ф’ючерси

Підходить для: досвідчених інвесторів, що розуміють ринок деривативів

Плюси:

• менший початковий капітал (Використання кредитного плеча)
• можливість заробляти як на зростанні, так і на падінні ринку

Мінуси:

• дуже високий ризик
• складність і терміни закінчення контракту

4. Торгівля через CFD (Contract for Difference)

Підходить для: коротко- і середньострокових спекулянтів, що цінують гнучкість

Плюси:

• менший початковий капітал (Використання кредитного плеча)
• можливість відкривати позиції на покупку і продаж
• відсутність витрат на зберігання
• висока ліквідність 24/5

Мінуси:

• ризики через кредитне плече
• потрібно обирати надійного брокера

Можливості та ризики інвестицій у Silver

Можливості:

1. Високий потенціал доходності — через більшу волатильність і нижчу ціну в історичному вимірі Silver має шанс принести вищу віддачу у відсотках порівняно з Gold.

2. Зростаючий промисловий попит — мегатренди чистої енергетики, IoT і цифрових технологій — довгострокові тенденції, які неможливо зупинити.

3. Доступна ціна — ціна за унцію значно нижча за золото, що робить Silver більш доступним для роздрібних інвесторів.

4. Захист від інфляції — довга історія збереження цінності і захисту від девальвації паперових валют.

Ризики:

1. Висока волатильність — можливість отримати великі прибутки, але й значні збитки у короткостроковій перспективі.

2. Чутливість до економічних циклів — понад 50% попиту припадає на промисловий сектор, тому Silver чутливий до економічних спадів.

3. Витрати і ризики зберігання — для фізичного володіння потрібні витрати на зберігання, страхування і ризик крадіжки.

4. Відсутність дивідендів — Silver не платить відсотки або дивіденди, його дохід — лише різниця у ціні.

Висновок: Silver — актив, який варто розглянути

Silver — це не просто дорогоцінний метал, а важливий ресурс для майбутнього світу

Розрив між сильним попитом і обмеженим пропозицією, ринкові мультиплікатори, історична дешевизна — усе це вказує, що Silver може стати активом із високим потенціалом доходу порівняно з Gold.

Проте слід пам’ятати, що інвестиції завжди мають ризики, і їх доцільність залежить від ваших цілей і рівня прийнятного ризику.

Обдумавши це, важливо обрати відповідний канал інвестування та мати сучасні інструменти для ефективного доступу до можливостей.