Останнім часом Комісія з цінних паперів та бірж США оприлюднила типовий випадок криптовалютної шахрайської схеми, коли шахраї під виглядом "штучних інтелектуальних торгових сигналів" залучали людей через групи у WhatsApp, WeChat та інших соцмережах, у результаті чого було викрадено 14 мільйонів доларів США. Цей випадок заслуговує на увагу кожного трейдера.

Схема шахрайства насправді дуже банальна, але її все більше пакують у все більш витончену обгортку. Спершу вони заявляють, що мають якусь просунуту систему штучного інтелекту, яка може прогнозувати ринок, потім запрошують вас у "приватний інвестиційний клуб", де у групі нібито є "трейдери", що щодня дають сигнали для входу в угоди. Щоб "перевірити свої навички", вони просять спершу внести вступний внесок, а деякі навіть стягують членські внески у кілька тисяч доларів. Як тільки ви погоджуєтеся і поповнюєте рахунок, справжній прибуток ніколи не приходить, натомість вас постійно вводять у оману різними схемами та виправданнями, щоб змусити вас додатково поповнювати рахунок.

Є кілька дуже помітних ознак небезпеки: по-перше, будь-який справжній торговий інструмент не дає абсолютних гарантій прибутку, оскільки ринок за своєю природою ризикований. По-друге, якщо для отримання інформації потрібно входити у закриті групи, це зазвичай означає, що сама інформація безцінна — справді цінні речі не потребують такої маскування. По-третє, високі "вступні внески" або "членські платежі" свідчать про те, що їхній основний дохід не від торгівлі, а з ваших кишень.

Захиститися дуже просто: торгуйте лише на легальних ліцензованих біржах, і будьте обережні з будь-якими "ексклюзивними внутрішніми" пропозиціями.