Центральний банк Індії викриває двох банківських службовців, які допомагають крипто-кіберзлочинцям

Джерело: CryptoNewsNet Оригінальна назва: Центральний банк Індії викриває двох банківських службовців, які допомагали криптокіберзлочинцям Оригінальне посилання: Центральне бюро розслідувань (CBI) в Індії оголосило про затримання двох банківських службовців за допомогу у кіберзлочинних операціях. За повідомленнями, ці двоє службовців відповідали за створення мулових рахунків у співпраці з цими кіберзлочинцями.

CBI заявило, що службовці банку працювали рука об руку з злочинцями, допомагаючи їм переміщати свої незаконні кошти через створення цих мулових рахунків.

Злочинці зазвичай використовують мулові рахунки для приховування походження коштів, які у більшості випадків крадуть. Переміщуючи їх через кілька місцевих рахунків, кошти потім переводяться у цифрові активи, перш ніж їх виведуть з країни.

Деталі операції

CBI зазначило, що найтривожнішим аспектом у всій операції є те, що затримані службовці були тими, хто надавав злочинцям підказки, щоб уникнути виявлення, і їх операції проходили без будь-яких перешкод.

Обох службовців негайно звільнили з посад, а їхні фінансові установи були повідомлені про їхню роль у операціях. Також службовці очікують на перший виклик до суду, оскільки CBI продовжує розслідування.

Згідно з заявою CBI, махінації з муловими грошима працюють на мережу, яка починається з крадіжки грошей або цифрових активів у жертв. Після того, як крадіжка здійснена і злочинці контролюють кошти, вони відмивають їх, доки їх не стане неможливо відстежити.

Щоб зробити це можливим, злочинці переміщують кошти у малих номіналах через тисячі банківських рахунків, збільшуючи кількість транзакцій, поки їх не стане занадто багато для відстеження.

Коли вони задоволені багатошаровістю транзакцій, кошти обмінюють на цифрові активи і відправляють їх з Індії до верхівки шахрайської мережі.

У деяких випадках злочинці наймають людей для пошуку цих банківських рахунків, а в інших випадках, як у цьому, службовці банку використовують рахунки невинних людей для сприяння відмиванню. Крім того, службовці банку також змінювали реальні ID клієнтів, щоб створити нові рахунки з різними іменами для цієї мети.

Судові процеси та розслідування

У своєму прес-релізі CBI зазначило, що службовці отримували гроші за допомогу кіберзлочинцям. Агентство повідомило, що на основі аналізу цифрових пристроїв, вилучених під час розслідувань, достатньо доказів вказали CBI на тодішнього заступника менеджера Canara Bank у Патні та тодішнього співробітника з розвитку бізнесу Axis Bank у Патні. Обидва активно сприяли операціям кіберзлочинців.

Axis Bank опублікував заяву, в якій зазначено, що справа перебуває під активним розслідуванням, і банк співпрацює з органами влади для швидкого вирішення питання. Заяву зробив представник банку, який додав, що банк продовжує дотримуватися найвищих стандартів чесності як відповідальна установа. Також він зазначив, що банк дотримується нульової толерантності до будь-якої поведінки, що порушує його політики або кодекс етики.

Зростаюча тривога щодо мулових рахунків

За останні кілька тижнів банки, такі як HDFC та ICICI, призупинили відкриття цифрових рахунків через зростання кількості мулових рахунків. За словами Канішка Гаура, генерального директора Athenian Tech, кількість мулових рахунків зростає, і операції з такими рахунками можуть набувати будь-якої форми. Він зазначив, що іноді службовці банку допомагають кіберзлочинцям відмивати кошти перед їхнім перетворенням у цифрові активи, а іноді клієнти продають свою інформацію, щоб стати частиною мережі.

Гаур заявив, що ідея використання такої кількості рахунків полягає в тому, щоб забезпечити, що будь-хто, хто відстежує кошти, натрапить на кілька безвихідних ситуацій, і до того часу, коли вони зрозуміють джерело, кошти вже будуть переведені у крипто і виведені з країни.

CBI заявляє, що їхнє розслідування також розглядає ймовірність зв’язку цієї справи з іншими, які наразі перебувають під слідством.