Що робити, коли настає медвежий ринок? 7 практичних стратегій, які допоможуть вам не зазнати збитків, а навпаки — отримати прибуток

Коли ринок криптовалют входить у ведмежий цикл, багато інвесторів опиняються у паніці. Ціни стрімко падають, людські настрої розхитані, трейдери обережно спостерігають — така ситуація дійсно неприємна. Але ти знаєш? Справжні можливості заробітку зазвичай ховаються саме в ті моменти, коли інші найбільше бояться.

Спершу з’ясуємо: що таке справжній ведмежий ринок?

Багато хто розуміє ведмежий ринок лише як падіння на 20%. Але у світі crypto цей стандарт не підходить. Тут ведмежий ринок може означати 90% зниження — звучить страшно, але це норма.

Точно кажучи, crypto ведмежий ринок — це довгий період, коли довіра до ринку руйнується, ціни постійно падають, а тиск на продаж значно перевищує попит. Економічна активність знижується, вся галузь задыхається. Історичною класикою є “крипто-зима” (з грудня 2017 по червень 2019), коли Bitcoin з $20,000 впав до $3,200.

Такі ситуації трапляються приблизно раз у чотири роки і зазвичай тривають понад рік. Тому важливо заздалегідь розробити інвестиційну стратегію.

Що робити під час ведмежого ринку? 7 порад для виживання

1. Довгострокове утримання (HODL) — найпростіший спосіб

HODL походить від друкарської помилки і скорочення “hold on for dear life”, але у crypto-спільноті стало символом віри.

Основна ідея дуже проста: купуй хороші активи і тримай їх, незалежно від коливань ринку — не продавай. Справжній HODLer не лякається короткострокових флуктуацій, він вірить у майбутнє crypto і знає, що ринок рано чи пізно повернеться.

Коли використовувати HODL? Майже завжди. Особливо якщо:

• у тебе немає часу або навичок для короткострокової торгівлі (деньова торгівля, високочастотна — занадто складно)
• ти щиро віриш у цю галузь і вважаєш, що вона змінить традиційні фінанси
• хочеш уникнути FOMO і FUD психологічних пасток

Головне — це психологія: HODL — це не лише стратегія купівлі, а й віра у майбутнє crypto. Зосереджуйся на довгострокових перспективах, ігноруючи короткостроковий шум.

2. Довгострокове інвестування (DCA) — розумна стратегія диверсифікації ризиків

Метод DCA популярний як у традиційних фінансах, так і у crypto. Принцип дуже простий: регулярно вкладайте фіксовану суму, не дивлячись на ринкову ситуацію, автоматично купуючи активи.

Чому це працює? Тому що ви автоматично купуєте менше за високих цін і більше за низьких, тим самим зменшуючи середню вартість покупки у довгостроковій перспективі.

Як це зробити:

• оберіть актив, у який вірите (наприклад, BTC)
• визначте фіксовану суму інвестицій (наприклад, $100)
• встановіть частоту інвестицій (наприклад, щопонеділка)
• підключіться до надійної платформи і налаштуйте автоматичний внесок

Особливо підходить для трьох груп:

• новачків, які не мають часу досліджувати ринок
• тих, хто не впевнений у своїй психології і легко панікує
• інвесторів, яких зломили у ведмежий період і тепер сумніваються у своїх рішеннях

Застосовуючи DCA, ви зможете купити багато активів за найнижчою ціною, і коли настане бичий ринок, отримати хорошу прибутковість.

3. Диверсифікація — не кладіть усі яйця в один кошик

Це золотий закон crypto-інвестування. Розподіляйте капітал між різними типами активів, щоб значно знизити загальний ризик.

Як це зробити? За кількома напрямками:

За типами активів:

• Bitcoin: “захисний актив” у криптосвіті, найбільше люблять інституційні інвестори, волатильність помірна
• Основні монети (Ethereum тощо): ризик середній, потенціал зростання — середній
• Маленькі монети: високий ризик і високий потенціал, але й можливе повне зникнення
• Стейблкоїни: “укриття” під час ведмежого ринку, можна чекати можливостей
• NFT і токени: мають великий потенціал, але вимагають професійного підходу

За ринковою капіталізацією:

• великі проєкти: стабільні, але з меншим потенціалом зростання
• середні: баланс ризику і прибутку
• малі: шанс подвоїти капітал, але й ризик втратити все

За напрямками: Layer-1, Layer-2, DeFi, GameFi, AI, метавсесвіт — кожен сектор має свої ризики і можливості.

Головне — робити домашню роботу:

• вивчати whitepaper кожного проекту
• аналізувати токеноміку
• дивитись історію цін і уникати “роздування” або “зливу”
• досліджувати команду і її досвід

Правильна диверсифікація дозволить вам отримувати прибутки у бичачий період і комфортно переживати ведмежий.

4. Шортинг — заробляти на падінні

У ведмежий період, крім купівлі на дні, є ще один спосіб — шортинг — заробляти на падінні ринку.

Принцип такий: позичаєш актив → одразу продаєш → чекаєш, поки ціна знизиться → купуєш назад → повертаєш позичене → отримуєш різницю.

Проще кажучи, це “ставка на падіння цін”.

Плюси шортингу очевидні: ведмежий ринок — твій час. Коли інші втрачають, ти заробляєш. Мінуси — дуже високий ризик: у разі реверсу ринку збитки необмежені.

Шортинг — не для новачків. Тільки якщо ти добре розумієш ринок, маєш дисципліну і можеш витримати великі втрати.

5. Хеджування — захисти свої інвестиції

Замість того, щоб просто шортити і заробляти, краще застосовувати хеджування — більш надійна стратегія захисту.

Наприклад, ти маєш багато BTC, але боїшся, що він продовжить падати. Можна одночасно відкрити коротку позицію на ф’ючерсах на той самий обсяг BTC. Тоді:

• якщо BTC знизиться — ти отримуєш прибуток у короткій позиції і компенсуєш збитки у звичайних активів
• якщо BTC зросте — ти отримуєш прибуток у звичайних активів, а коротка позиція втрачає

Результат: твій капітал “заблокований”, ти не зазнаєш великих втрат і не отримуєш великих прибутків — але залишаєшся живим.

Хеджування підходить тим, у кого багато активів і хто не хоче ризикувати великими сумами, або для тих, хто хоче “вижити” у ведмежий період і обдумати подальші кроки.

6. Лімітні ордери — чекати, коли риба сама клюне

Багато трейдерів не встигають купити за найнижчою ціною. Ринок раптово падає, і, коли ти реагуєш, вже пізно.

Розумний спосіб — ставити багато лімітних ордерів на купівлю на рівнях, які здаються нереальними.

Наприклад, BTC зараз $45,000, ти ставиш ордер на $30,000, $25,000 і $20,000. Як тільки ціна знизиться до цих рівнів, ордери автоматично спрацюють. Ти навряд чи купиш саме дно, але зможеш купити значно дешевше за ринковою ціною.

Плюс у тому, що це безкоштовно і автоматично. Можливо, ордер ніколи не спрацює — і нічого не втратиш.

7. Стоп-лосс — страховка для себе

Якщо лімітний ордер — це активна стратегія, то стоп-лосс — пасивний захист.

Стоп-лосс — це твій страховий клапан: коли ціна досягає певного рівня, ти автоматично закриваєш позицію і обмежуєш збитки.

Переваги:

• запобігає великим втратам через емоційне рішення
• не дозволяє “застрягти” у позиції роками
• дисциплінує торгівлю і стабілізує емоції

Три додаткові правила для виживання

Крім цих 7 стратегій, важливо пам’ятати кілька універсальних порад:

Інвестуйте лише ті гроші, які можете собі дозволити втратити. Crypto — дуже ризикований ринок, навіть при всіх знаннях вас може підкосити чорний лебідь. Новачкам краще починати з невеликих сум і вчитися на помилках.

Постійно навчайся і готуйся до наступного циклу. Слідкуй за новинами, аналізуй дані з блокчейну, дивись думки авторитетних аналітиків, слідкуй за “китами”. Але найголовніше — самостійно думай і не сліпо слідуй за трендами. Також слідкуй за регуляторною політикою, щоб не потрапити під закон.

Глибоко досліджуй перед тим, як вкладати. Читай whitepaper, аналізуй розподіл токенів, досліджуй команду. Не піддавайся FOMO з соцмереж і не ведись на “інсайди” від окремих осіб.

Зберігай активи у безпечних місцях. Біржі — зручні, але ненадійні. Аппаратні гаманці (холодні) — найкращий варіант для зберігання великих сум. Тримай приватні ключі у себе, і тоді спокійно спи.

Май на увазі реальні цілі і рівень ризику, який ти готовий прийняти. Не ведись на історії “один день — і багатий”. Встановлюй рівні для фіксації прибутку і обмеження збитків, щоб керувати емоціями і не піддаватися паніці.

Останні слова

Ведмежий ринок — це пекло для новачків, але рай для досвідчених. Головне — психологія і стратегія.

Якщо ти зможеш зберігати спокій, дотримуватися дисципліни і постійно вчитися, то ведмежий ринок перестане бути катастрофою, а стане можливістю дешево купити і накопичити активи. Багато інвесторів, які досягли фінансової свободи, саме в найтемніші часи купували дно.

Цикл ринків криптовалют вічний: ведмідь приходить — бики повертаються. Головне — дожити і побачити наступний бичий цикл. З правильними стратегіями, управлінням ризиками і підготовкою ти зможеш не лише вижити, а й добре пожити.