Відкрийте для себе 7 кроків подолання ведмежого ринку у крипто: від теорії до практики

Кожен фінансовий цикл має свої особливості. У криптовалютному ринку, коли ціни падають і психологія інвесторів досягає дна, чітке розуміння стратегій є ключем до збереження капіталу і навіть створення можливостей для отримання прибутку.

Криптовалютний медвежий ринок: природне явище у фінансовому циклі

На відміну від традиційного визначення медвежого ринку (зниження на 20%), у криптовалютній сфері ринок знижень має свої особливості. Цей етап — це не лише звичайні зниження цін, а й відображення зниження довіри, перевищення пропозиції над попитом і уповільнення економічної активності у всій галузі.

Історія показує, що “крипто-зима” з грудня 2017 до червня 2019 року є яскравим прикладом, коли Bitcoin знизився з $20,000 до $3,200. В середньому, медвежий цикл у криптовалюті виникає приблизно раз на чотири роки і триває понад 12 місяців. Це підкреслює важливість довгострокового стратегічного планування для різних фаз ринку.

Сім дій для збереження капіталу та пошуку можливостей

1. HODL — стратегія терпіння для тих, хто вірить

HODL походить від скорочення фрази “hold on for dear life” (триматися з усіх сил). Це не лише техніка торгівлі, а й інвестиційна філософія. HODLer — це інвестор, який вірить, що технологія блокчейн і криптовалюти є неминучими, і з часом замінять традиційну фінансову систему.

Коли слід застосовувати HODL?

• У вас немає часу або навичок для короткострокової торгівлі, скальпінгу або складних стратегій
• Ви твердо вірите у майбутнє індустрії криптовалют
• Ви шукаєте довгострокову інвестицію, щоб подолати FOMO (страх упустити) і FUD (страх, невпевненість, сумніви)

HODL допомагає зосередитися на великій картині, а не на короткострокових коливаннях цін, що дозволяє уникнути рішень, які можуть призвести до втрат.

2. Dollar Cost Averaging (DCA) — регулярні покупки, зменшення ризику

DCA — це тонкий метод утримання позиції в умовах невизначеності. Замість великих ставок одразу, ви регулярно витрачаєте фіксовану суму для купівлі бажаного активу.

Прості кроки для реалізації DCA:

• Оберіть актив для DCA (наприклад: Bitcoin, Ethereum)
• Визначте фіксовану суму для кожної покупки (наприклад: $100)
• Встановіть частоту покупок (наприклад: щотижня або щомісяця)
• Використовуйте надійну біржу та зберігайте активи у безпеці

Цей метод особливо корисний для новачків або тих, хто має обмежений досвід прогнозування ринку. У періоди падіння цін ви автоматично купуєте більше, а при зростанні — менше. Це створює обґрунтовану середню ціну без необхідності ловити дно ринку.

3. Диверсифікація портфеля: коригування розподілу капіталу

Добрий диверсифікований портфель — основа для довгострокового заробітку у криптовалюті. Ви можете зменшити ризики, розподіляючи інвестиції між різними активами та галузями.

Як класифікувати інвестиції:

За типом криптовалюти:

• Bitcoin: найнадійніший актив із сильною привабливістю для інституційних інвесторів. Хоча він не має найяскравішого зростання, BTC ідеальний для ринку зниження через відносну стабільність
• Altcoins: високий ризик, але й потенційний високий прибуток. Включає блокчейн-коіни, токени, мемкоіни
• Stablecoins: безпечні активи для збереження під час очікування рецесії або пошуку можливостей
• NFT: спосіб диверсифікації у сферах метавсесвіту, GameFi, цифрового мистецтва

За ринковою капіталізацією:

• Large-cap: стабільні, з повільним зростанням
• Mid-cap: баланс між ризиком і можливостями
• Small-cap: високий ризик, великий потенціал зростання

За галузями: DEX, DeFi, Layer 1/Layer 2, метавсесвіт, Web3, AR/VR, AI…

Критерії вибору проекту:

• Whitepaper має бути чітким, з конкретною метою
• Міцна токеноміка, що заохочує ранніх користувачів і запобігає інфляції
• Історія цін і рівень застосування дають позитивні сигнали
• Уникайте проектів із ознаками pump-and-dump

( 4. Short Selling — отримання прибутку від спаду

Продаж у коротку )short selling### дозволяє заробляти, коли ринок знижується. Процес простий: позичаєте актив, одразу продаєте, а потім купуєте за нижчою ціною, щоб повернути позику і отримати різницю.

Однак, це високоризикована стратегія. Якщо ціна не знизиться, а зросте, ваші збитки можуть бути необмеженими. Застосовуйте цю стратегію лише досвідчені трейдери з надійною біржею, що підтримує ф’ючерсні контракти.

( 5. Хеджування — захист портфеля за допомогою деривативів

Хеджування — це спосіб захистити початкову інвестицію, використовуючи деривативи, такі як ф’ючерси або опціони. Ідея — зберігати позицію у Bitcoin і одночасно відкривати короткі позиції з аналогічним рівнем ризику.

Якщо ціна Bitcoin знизиться на 50%, збитки від основної позиції будуть компенсовані прибутком від короткої. Єдині витрати — комісія за угоду, що є відносно невеликим порівняно з обсягом торгів. Хеджування підходить тим, хто хоче зменшити вплив волатильності у медвежому ринку.

) 6. Лімітні ордери — можливість за низькими цінами

Розміщення ордерів на купівлю за дуже низькими цінами — популярна стратегія серед трейдерів. Ви навряд чи зможете точно зловити дно, оскільки події на ринку трапляються миттєво на 24/7 біржах.

Однак, якщо розмістити багато ордерів на несподівано низьких рівнях, у вас з’явиться шанс купити актив за нижчою ціною, ніж очікуєте, майже без комісій. Це пасивний, але ефективний спосіб використати можливості.

7. Ордери стоп-лосс — мережа безпеки для портфеля

Стоп-лосс ###stop-loss### — це автоматичний захисний механізм. Коли ціна активу знижується до визначеного рівня, ордер автоматично продає актив, обмежуючи збитки.

Переваги стоп-лосс:

• Підтримує дисципліну торгівлі, запобігає імпульсивним рішенням
• Виводить емоції з процесу
• Гарантує, що ви не триматимете збиткові позиції довго

Комбінуючи стоп-лосс із тейк-профітом (фіксація прибутку), ви створюєте дисциплінований і чіткий торговий каркас.

Ефективні поради щодо управління портфелем у період зниження ринку

( Інвестуйте лише ті гроші, які можете втратити Ринок криптовалют непередбачуваний. Якщо ви новачок, починайте з малих сум, слідкуйте за ринком, ознайомлюйтеся з інтерфейсом і накопичуйте досвід поступово.

) Постійно навчаєтеся і оновлюйте знання Слідкуйте за новинами, публікаціями у соцмережах, спостерігайте за діями професійних трейдерів. Особливо звертайте увагу на нові регуляції, оскільки вони безпосередньо впливають на ціну криптоактивів.

Проводьте ретельну оцінку

Читайте whitepaper, вивчайте токеноміку, досліджуйте команду проекту. Уникайте інвестицій на основі домислів або перебільшень. Кожен проект має чітку мету і реальну стратегію розвитку.

Безпечно зберігайте криптовалюти

Холодні гаманці ###hardware wallet###, такі як Ledger або Trezor, зберігають приватні ключі офлайн, забезпечуючи кращий захист, ніж гарячі гаманці. Це важливий крок для довгострокового збереження активів.

( Встановлюйте чіткі фінансові цілі Визначте свої інвестиційні цілі та рівень ризику. Не дозволяйте соцмережам відхилити вас від плану. Використовуйте ордери на фіксацію прибутку і обмеження збитків для реалістичного управління портфелем без емоцій.

Висновок: медвежий ринок у крипто — можливість для підготовлених

Зниження цін — це не кінець, а важливий етап у циклі криптовалют. Інвестори з планом і дисципліною можуть гнучко застосовувати стратегії HODL, DCA, диверсифікацію, short selling, хеджування, лімітні ордери і стоп-лосс для збереження капіталу та отримання значного прибутку.

Головне — добре розуміти кожен інструмент, мудро керувати ризиками і пам’ятати, що криптовалютний медвежий ринок — природна частина ринкового циклу. Ті, хто підготовлений, матимуть значну перевагу під час відновлення.