Медвежий ринок криптовалют: 7 стратегій збереження капіталу та використання можливостей зростання

Цикл ринку є неминучою частиною у сфері криптовалют. Від етапу стрімкого розвитку до періоду спаду, кожен інвестор стикається з важкими періодами. Бичий ринок крипто не означає кінець, а є можливістю для тих, хто готовий, накопичувати активи за нижчими цінами. У цій статті ми розглянемо 7 ефективних стратегій, щоб пройти через бичий ринок крипто досить безпечно і навіть отримати прибуток.

Що таке бичий ринок крипто і чому потрібно його розуміти?

Не завжди ринок криптовалют перебуває у тренді зростання. Традиційне визначення бичого ринку — зниження на 20% від максимуму, але у крипто це лише дрібна цифра. Історія показує, що ринок крипто переживав падіння до 90%, наприклад, “крипто зима” з грудня 2017 до червня 2019 року, коли Bitcoin знизився з $20,000 до $3,200.

Більш точне визначення бичого ринку крипто — це тривалий період, коли довіра до ринку низька, ціни активів постійно знижуються, а пропозиція перевищує попит. Зазвичай ці цикли повторюються кожні чотири роки і тривають понад 12 місяців. Тому правильне планування інвестицій для кожного етапу є надзвичайно важливим.

HODL — стратегія терпіння для далекоглядних

HODL походить від орфографічної помилки слова “hold” у поєднанні з фразою “hold on for dear life” — терміном, який дуже популярний у криптоспільноті. Простий, але ефективний принцип: купувати і тримати активи довгостроково, незважаючи на коливання цін.

Ті, хто дотримуються HODL, вірять, що криптовалюти і технологія блокчейн замінять традиційний фінансовий сектор. Вони не звертають уваги на короткострокові коливання, а зосереджені на довгостроковій перспективі. Ця стратегія допомагає:

• уникнути FOMO (страх втратити) і FUD (страх, невпевненість)
• зменшити психологічний тиск від щоденних коливань ринку
• накопичувати активи довгостроково з мінімальними транзакційними витратами

HODL підходить інвесторам із довгостроковим горизонтом, які вірять у потенціал розвитку криптоіндустрії і мають фінансові можливості витримати різкі коливання цін.

Середньозважене інвестування — раціональний підхід до бичого ринку крипто

Dollar Cost Averaging (DCA) — стратегія, яку рекомендують багато експертів у період бичого ринку крипто. Замість ставити все на одну карту в один момент, ви регулярно витрачаєте фіксовану суму для купівлі улюблених активів.

Наприклад, замість купити Bitcoin на $1,000 зараз, ви можете розділити цю суму на 10 частин і купувати кожного $100 понеділка місяця(. Переваги DCA:

• автоматично купуєте більше, коли ціна нижча
• зменшуєте загальний ризик порівняно з одноразовою інвестицією
• зберігаєте дисципліну і позбавляєтеся емоцій у процесі купівлі-продажу
• економите час на моніторинг ринку

Процес реалізації DCA:

1. Оберіть криптовалюту для DCA )BTC, ETH або альткоїн з потенціалом(
2. Визначте фіксовану суму для кожної покупки
3. Встановіть регулярний графік )щотижня, щомісяця###
4. Використовуйте надійну біржу, наприклад Gate.io, для здійснення транзакцій
5. Зберігайте криптовалюту в безпечному місці

Диверсифікація портфеля — зменшення ризиків, збільшення можливостей

Бичий ринок крипто — найкращий час для перегляду структури вашого портфеля. Диверсифікація допомагає:

• зменшити вплив ризиків будь-якого активу
• збалансувати потенційний прибуток
• використати можливості зростання у різних сферах

###Диверсифікація за типами криптовалют

Bitcoin — безпечний актив: Bitcoin вже довів свою позицію як “цифрове золото” з високою привабливістю для інституційних інвесторів. Хоча він не має потенціалу бурхливого зростання, як альткоїни, BTC стабільніший у бичому ринку крипто, особливо через обмежену пропозицію.

Альткоїни — високий потенціал, високий ризик: Крім Bitcoin, альткоїни мають більший потенціал зростання, але й відповідний ризик. Ви можете поділити їх на групи за блокчейн-коінами, токенами, мемкоінами тощо, залежно від вашого рівня ризик-апетиту.

Stablecoins — прихисток: У період бичого ринку крипто зберігання частини портфеля у stablecoins дозволяє чекати можливостей без впливу на зниження цін.

NFT — альтернативний актив: NFT відкривають нові можливості для диверсифікації, особливо якщо вас цікавить метавсесвіт, GameFi або цифрове мистецтво.

###Диверсифікація за ринковою капіталізацією

• Велика капіталізація: стабільніша, але менше шансів на 100-кратне зростання
• Середня капіталізація: баланс між ризиком і прибутком
• Мала капіталізація: високий потенціал, високий ризик

(Диверсифікація за галузями

Розподіліть інвестиції між сферами, такими як Proof of Work, Layer 1, Layer 2, метавсесвіт, Web3, NFT, GameFi, AI, AR/VR. Пам’ятайте, що ринок крипто зазвичай рухається паралельно, тому потрібно ретельно досліджувати, щоб знайти активи з низькою кореляцією.

Перед інвестуванням у будь-який проект завжди:

• уважно читайте white paper
• аналізуйте токеноміку і механізми емісії
• перевіряйте історію цін для виявлення pump-and-dump схем
• досліджуйте команду розробників і історію проекту

Short selling — отримання прибутку від зниження цін

Одна з просунутих стратегій для бичого ринку крипто — короткі продажі (short selling). Замість ставити на зростання, ви позичаєте актив, продаєте його за поточною ціною і купуєте назад за нижчою, щоб повернути. Чистий прибуток — різниця.

Переваги:

• заробляти на падінні ринку
• збільшити шанси отримати прибуток у бичому ринку крипто

Важливо пам’ятати:

• це просунута стратегія з високим ризиком
• вимагає досвіду і навичок управління ризиками
• потенційні збитки необмежені, якщо ринок сильно відновиться

Ви можете використовувати ф’ючерси або маржинальну торгівлю на підтримуваних біржах для реалізації цієї стратегії.

Хеджування — захист вашого портфеля

Хеджування — ефективний спосіб захисту від потенційних втрат у бичому ринку крипто. Використовуючи деривативи, такі як ф’ючерси або опціони, ви можете:

• відкривати короткі позиції на Bitcoin з таким самим рівнем експозиції, як і довгі
• при зниженні ціни Bitcoin прибуток від короткої позиції компенсує збитки від довгої
• єдині витрати — комісії за транзакції, що є відносно незначними

Ф’ючерси )Futures( і опціони )Options( — найпоширеніші інструменти для хеджування. Вони дозволяють:

• отримувати прибуток при зростанні або падінні цін
• встановлювати конкретні точки входу/виходу
• зменшити вплив волатильності ринку

Хеджування особливо корисне для інвесторів, які прагнуть зберегти довгострокові позиції, але хочуть зменшити короткострокові ризики.

Лімітні ордери на купівлю — стратегія купівлі за низькою ціною

Розміщення лімітних ордерів на дуже низьких рівнях — розумний спосіб використати бичий ринок крипто. Хоча ви не зможете точно зловити дно — особливо при раптових 24/7 зниженнях — розміщення кількох ордерів за різними цінами допоможе:

• гарантувати купівлю активів за вигіднішою ціною
• автоматизувати процес купівлі без постійного моніторингу
• накопичувати криптовалюту поступово

Наприклад, якщо Bitcoin зараз на рівні $30,000, ви можете поставити ордер на купівлю 0.1 BTC за $25,000, $20,000, $15,000 для підготовки до подальших знижень.

Стоп-лосс — захисна сітка

Стоп-лосс )stop-loss( — незамінний інструмент для збереження початкового капіталу. Коли ціна досягає заздалегідь визначеного рівня, ордер автоматично продає частину або всю позицію.

Переваги:

• підтримує дисципліну у торгівлі
• запобігає необґрунтованим рішенням через страх
• усуває емоційний фактор
• гарантує, що ви не застрягнете у непотрібних активів

Комбінуйте stop-loss з take-profit для автоматичного управління портфелем.

Основні принципи управління портфелем у бичому ринку крипто

Крім конкретних стратегій, існують ключові правила, яких слід дотримуватися кожному інвестору:

Інвестуйте лише ті гроші, які можете дозволити собі втратити: Ринок крипто важко передбачити на 100%. Навіть дотримуючись усіх порад, можливі збитки. Якщо ви новачок, починайте з невеликих сум, вчіться на ринку і поступово збільшуйте інвестиції.

Постійно навчаєтеся і готуйтеся до наступного циклу: Завжди слідкуйте за новинами, аналітикою, коментарями криптоспільноти. Спостерігайте за діями аналітиків, професійних трейдерів і “китів” )whale(. Вивчайте нові регуляції, щоб уникнути несподіванок.

Ретельно аналізуйте перед інвестицією: Перед вкладенням обов’язково:

• уважно читайте white paper
• аналізуйте токеноміку і механізми емісії
• досліджуйте історію цін для виявлення pump-and-dump схем
• вивчайте команду і досвід проекту
• розумійте місію і цілі проекту

Безпечно зберігайте криптовалюту: Не всі гаманці однаково безпечні. Аппаратний гаманець )холодний гаманець, наприклад Ledger або Trezor, — найкращий варіант для довгострокового зберігання, оскільки вони зберігають приватні ключі офлайн і захищають від несанкціонованого доступу.

Встановлюйте чіткі цілі і рівень прийнятних ризиків: Коли ринок швидко рухається, легко піддатися емоціям і паніці. Не забувайте про початкові цілі інвестування. За потреби переглядайте портфель і переходьте до нових можливостей.

Використовуйте take-profit і stop-loss ордери, щоб позбавити себе емоцій у прийнятті рішень. Завжди орієнтуйтеся на дані і план, а не на почуття.

Висновок: бичий ринок крипто — це можливість, а не катастрофа

Бичий ринок крипто — це не дивина і не страшно для досвідчених інвесторів. Якщо ви знаєте, як правильно торгувати — використовуючи HODL, DCA, диверсифікацію, хеджування, стоп-лосс і інструменти — ви зможете не лише пройти важкий період, а й отримати відносно хороший прибуток.

Бичий ринок крипто — це цінне нагадування про те, що потрібно правильно управляти ризиками, дотримуватися дисципліни і мислити довгостроково. Стратегічні і терплячі інвестори зазвичай знаходять золоті можливості саме у найскладніші часи. Готуйтеся вже сьогодні, щоб бути готовими до будь-яких ситуацій на ринку у майбутньому.