Посібник з інвестицій у стабільні монети: розблокування стабільного доходу від криптоактивів

Що таке стабільні монети

Стабільні монети — це криптовалюти, прив’язані до реальних активів, зазвичай підтримуються резервами у доларах США або золото. На відміну від високоволатильних активів, таких як біткоїн, мета стабільних монет — зберігати стабільність вартості, що робить їх ідеальним вибором для інвесторів, які шукають передбачуваний дохід і управління ризиками. За допомогою стабільних монет користувачі можуть отримати стабільність традиційних фінансів у світі криптовалют.

Чи варто інвестувати в стабільні монети

Для інвесторів, які прагнуть підвищити стабільність у своїх крипто-активах, стабільні монети пропонують унікальні можливості. Вони виступають мостом між традиційними фінансами і децентралізованою криптоекосистемою, що робить їх пріоритетом для інвесторів із низькою толерантністю до ризику.

Основні відмінності між стабільними монетами і біткоїном:

Способи отримання доходу від стабільних монет

Інвестори можуть використовувати стабільні монети для пасивного доходу різними способами:

Стейкінг і фіксовані депозити

Стейкінг стабільних монет — найпростіший спосіб отримати дохід. Користувачі можуть заблокувати стабільні монети на певний термін і отримувати річну відсоткову ставку (APR). Це безпечний і зручний спосіб, особливо для тих, хто шукає баланс між ризиком і доходом.

Позики і надання ліквідності

Завдяки платформам криптовалютного кредитування можна надавати ліквідність у стабільних монетах і отримувати річний відсоток (APY). Багато платформ пропонують автоматичне поновлення депозитів, що дозволяє складати відсотки з ефектом складних відсотків і прискорювати накопичення доходу.

Структуровані продукти і деривативи

Для інвесторів із високим рівнем ризику структуровані продукти пропонують потенціал для більшого доходу. Зазвичай вони поєднують стабільні монети з іншими активами (наприклад, біткоїном або Ethereum), створюючи складні механізми отримання прибутку.

Можливості арбітражу

На p2p-ринках однієї біржі різниця у ціні між купівлею і продажем стабільних монет (наприклад, USDT і USDC) створює можливості для арбітражу. Проумні трейдери можуть отримати прибуток, купуючи дешевше і продаючи дорожче. Також коливання курсу між USDT і USDC іноді створюють можливості для розриву цін, що є ще одним арбітражним інструментом.

Популярні варіанти інвестицій у стабільні монети

Tether (USDT)

USDT — найбільша у світі стабільна монета, прив’язана до долара США у співвідношенні 1:1, кожен токен підтримується еквівалентним резервом у доларах. Висока стабільність і широка прийнятність роблять її популярним інструментом для пасивного доходу. За допомогою платформ для заробітку або кредитування USDT може приносити стабільний дохід.

USD Coin (USDC)

USDC випускається альянсом Centre (зокрема Coinbase і Circle) і відомий високою прозорістю. Кожен USDC регулярно проходить аудит і підтверджується, що підтримується 1 доларом. Подібно до USDT, USDC підходить для інвестицій на платформах, що генерують дохід, забезпечуючи стабільний пасивний прибуток. Поточна ціна — $1.00.

Dai (DAI)

Dai — децентралізована стабільна монета, яка підтримується через смарт-контракти на блокчейні Ethereum і не має прямої підтримки у доларах США. Ці контракти автоматично балансують ціну Dai, щоб максимально наблизити її до 1 долара. Децентралізовані характеристики Dai створюють унікальні можливості для пасивного доходу у сфері DeFi. Поточна ціна — $1.00.

Pax Gold (PAXG)

PAXG — унікальна стабільна монета, підтримувана фізичними активами: кожен токен відповідає 1 унції золота, збереженого у сейфах Brink’s у Лондоні. Інвестори, які довіряють стабільності золота, можуть поєднати переваги цифрових активів із фізичним золотом. Багато платформ для кредитування пропонують пасивний дохід із PAXG. Поточна ціна — $4.54K.

Decentralized USD (USDD)

USDD — децентралізована стабільна монета, яка підтримується прив’язкою до долара США і зберігає децентралізовані характеристики. Поточна ціна — $1.00.

PayPal USD (PYUSD)

PayPal випустив власну стабільну монету PYUSD, яка є ERC-20 токеном, випущеним на блокчейні Ethereum і підтримується на 100% депозитами у доларах, державними облігаціями США та готівкою. PYUSD спрямована на сприяння віртуальним транзакціям, переказам і широкому застосуванню у криптовалютах. Підтримка PayPal може змінити уявлення про цифрові платежі та екосистему Web3.

Важливі моменти при інвестуванні у стабільні монети

Обирайте платформу з урахуванням:

• привабливої річної відсоткової ставки
• безпечного середовища для транзакцій і зберігання
• хорошої репутації і відповідності регуляторним вимогам
• прозорості у розкритті ризиків

Перед інвестуванням досліджуйте історію стабільних монет і надійність їх емітентів, щоб мінімізувати ризики.

Часті запитання

Чи можна майнити стабільні монети

Ні. Стабільні монети не майнять за допомогою алгоритмів доказу роботи або доказу частки, їх випускає відповідна організація. Нові монети створюються лише при внесенні еквівалентних резервів у фіатних валютах або активів.

Чи можна стейкати стабільні монети

Можна. Користувачі можуть стейкати стабільні монети на більшості платформ для отримання відсотків або нагород. Конкретні можливості залежать від платформи і типу стабільної монети.

Чи можна коротко продавати стабільні монети

Технічно так, але це рідко практикується. Цінова стабільність і прив’язка до фіатних валют зменшують можливості для заробітку на коротких позиціях. Однак стабільні монети часто використовуються як базові активи для коротких позицій на інших криптовалютах (наприклад, біткоїні), де вони виступають у ролі засобу для хеджування волатильності.

Чи є стабільні монети цінними паперами

Зазвичай ні. Більшість стабільних монет не класифікуються як цінні папери, оскільки вони не представляють частку у компанії і не базуються на зобов’язаннях щодо майбутніх доходів, що залежать від зусиль інших.

Чи потрібно платити податки з доходу від стабільних монет

Так. У більшості юрисдикцій (зокрема, у США) будь-який дохід, отриманий від торгівлі або використання стабільних монет, підлягає оподаткуванню як капітальний прибуток. Податкові правила залежать від країни, тому інвесторам слід уважно стежити за місцевими нормативами.

Чи безпечні стабільні монети

Завдяки стабільності вартості і резервам стабільні монети вважаються відносно безпечними, але не позбавлені ризиків. Джерела ризиків включають регуляторні зміни, надійність емітентів і безпеку платформ. Алгоритмічні стабільні монети і ті, що підтримуються криптоактивами, мають вищий рівень ризику. Наприклад, крах Terra LUNA і UST у травні 2022 року став попередженням.

Підсумки

Стабільні монети пропонують практичний спосіб пасивного доходу у криптоекосистемі. Вивчаючи різні стабільні монети, розуміючи їхні механізми доходу і обираючи відповідні платформи, інвестори можуть максимально ефективно використовувати цю стратегію. Як і з будь-якими інвестиціями, ретельне дослідження і консультації з фінансовими експертами — ключ до успіху.