Джейк Орвідас: Урок про ризики інвестицій у криптовалюти

У 2017 році Джейк Орвідас вирушив на ринок криптовалют, пропонуючи привабливу можливість інвестування чотирьом особам. Він пообіцяв можливість торгівлі з Біткойном з кредитним плечем у фонді товарних активів, запевняючи «пропорційний прибуток, залежний від рівня внеску кожного». Орвідас стверджував, що попередній клієнт перетворив $100,000 у Біткойн на $2,7 мільйонів. Однак, Комісія з торгівлі ф’ючерсами товарів США (CFTC) з того часу спростувала цю заяву, назвавши її неправдивою.

Комунікація Орвідаса з потенційними інвесторами викликала підозри. У одному з розмов він сказав: «Торгівля криптовалютами — це жарт. Це як друкувати гроші… Добре, коли у тебе є монети для торгівлі з маржею, бо ти можеш відкрити коротку позицію з високим кредитним плечем, позбавитися своїх пакетів і отримати масивний прибуток у короткій позиції». Ці заяви були оманливими і свідчили про шахрайську природу його схеми.

Розслідування CFTC виявило мережу обманів:

• Орвідас робив порожні обіцянки інвесторам
• Базувався на підроблених таблицях для підтвердження своїх тверджень
• Коли настав час платити, вигадував виправдання своєї неспроможності зробити це
• Втратив майже всі зібрані кошти

Угода та Наслідки

Зіткнувшись із висновками CFTC, Орвідас уклав угоду з агентством. Угода включає:

• Погашення $2 мільйонів інвесторам, яких обдурили
• Грошову штраф у розмірі $500,000
• Заборону на реєстрацію та торгівлю протягом 10 років

Орвідас визнав більшість висновків CFTC, але оскаржив повну суму повернення, яку повинні отримати учасники фонду. Цей випадок був спільною роботою між CFTC і Комісією з цінних паперів США (SEC). Орвідас також уклав угоду з SEC у той самий день за порушення законодавства про цінні папери.

Аналіз тактик шахрайства на ринку криптовалют

Випадок Орвідаса ілюструє кілька поширених тактик шахрайства на ринку криптовалют:

1. Обіцянки надзвичайних доходів: Заява Орвідаса про перетворення $100,000 у $2,7 мільйонів — класичний приклад нереалістичних обіцянок, спрямованих на залучення недосвідчених інвесторів.

2. Використання технічної термінології: Терміни як «Біткойн з кредитним плечем» і «фонд товарних активів» можуть заплутати інвесторів, які не знайомі з ринком криптовалют, приховуючи шахрайську природу схеми.

3. Маніпуляція ринком: Заява Орвідаса про відкриття коротких позицій з високим кредитним плечем і «звільнення своїх пакетів» натякає на практики маніпуляції ринком, що є незаконним і шкодить цілісності ринку.

4. Фальсифікація документації: Використання підроблених таблиць для підтвердження своїх тверджень — поширена тактика у шахрайських схемах для створення ілюзії легітимності.

Роль регуляторів на ринку криптовалют

Спільна дія CFTC і SEC у цьому випадку підкреслює зростаючу увагу регуляторів до простору криптовалют:

• CFTC зосереджена на регулюванні деривативів і ф’ючерсів на криптовалюти, вважаючи багато криптовалют товарними активами.
• SEC зосереджена на застосуванні законів про цінні папери, особливо у випадках, коли криптовалюти можуть класифікуватися як цінні папери.

Ця співпраця свідчить про більш скоординований підхід до регулювання криптовалют, що може призвести до більш повної нормативної бази у майбутньому.

Заходи захисту інвесторів

Щоб захиститися від подібних шахрайств, інвесторам слід:

1. Перевіряти креденціали: Перевіряти реєстрацію та кваліфікацію будь-якого радника або менеджера з інвестицій у криптовалюти.
2. Розуміти ризики: Повністю усвідомлювати ризики, пов’язані з торгівлею криптовалютами, особливо при використанні кредитного плеча.
3. Бути скептичним щодо перебільшених обіцянок: Не довіряти пропозиціям, що обіцяють надзвичайні або гарантовані доходи.
4. Проводити належну перевірку: Детально досліджувати будь-яку інвестиційну можливість перед залученням коштів.
5. Звертатися до професійних радників: Консультуватися з кваліфікованими фінансовими радниками, знайомими з ринком криптовалют.

Випадок Джейка Орвідаса є яскравим попередженням про потенційні ризики на ринку криптовалют. Він підкреслює важливість належної обачності для інвесторів у міру зростання цифрових валют. Співпраця між CFTC і SEC демонструє зобов’язання регуляторів сприяти більш безпечному середовищу торгівлі у цьому швидкозмінюваному просторі.