Огляд Анти-Лавування Грошей (AML)

Що таке AML?

AML є як захисний щит проти відмивання грошей. У крипто-світі він працює, контролюючи транзакції для виявлення дивних речей. Він не ідеальний, але допомагає.

Система має кілька частин. Алгоритми, які аналізують рухи. Навчений персонал. Звіти. Усе вказує на одне: більш прозоре криптоекосистему.

Чому AML важливий у криптовалютах?

Криптовалюти швидко зростають. Дуже швидко. І разом з ними зростають і ризики. Здається, що псевдоанонімність блокчейну приваблює тих, хто шукає, де приховати брудні гроші.

AML робить кілька речей. Захищає чесних користувачів. Відповідає нормам. І ще одне важливе: створює довіру. Без цієї довіри традиційна система ніколи не прийняла б нас.

KYC проти AML - Це не одне і те ж

Люди постійно плутають їх. Вони різні. KYC запитує "Хто ти?" один раз, під час реєстрації. AML постійно стежить, запитуючи "Що ти робиш?".

Це просто. KYC - це як контроль паспорта. AML - це камера спостереження, яка постійно записує.

Перевірка AML гаманців

Процес верифікації

Перевірка вивчає історію адреси. Дивиться, звідки походять її кошти. Її зв'язки. Її патерни.

Спочатку збирайте дані з різних блокчейнів. Потім групуйте пов'язані адреси. Після цього порівняйте з базами даних поганих адрес. Нарешті, призначте номер від 0 до 100. Чим вищий, тим більший ризик.

Як перевірити гаманець

Є прості варіанти. Введіть адресу в спеціалізований пошуковик, і він видасть звіт. Легко.

Професіонали використовують більш потужні інструменти. Вони показують походження коштів, тимчасові патерни, географічний розподіл. Деякі навіть попереджають вас, коли щось змінюється в напрямках, які ви стежите.

Безкоштовна перевірка

Існують базові інструменти, які нічого не коштують. Вони не є чимось великим, але служать для перевірки деяких адрес час від часу.

Багато сервісів дозволяють перевіряти певну кількість адрес на день безкоштовно. Інші пропонують більше, якщо ви зареєструєтеся безкоштовно. Вони не є ідеальними і не завжди оновленими, тому для серйозного бізнесу... краще заплатити за щось професійне.

Боти AML

Вони як невтомні охоронці. Вони постійно моніторять блокчейни, аналізуючи рухи в реальному часі.

Вони використовують штучний інтелект для виявлення аномалій. Ви можете налаштувати їх для різних типів ризиків. Найкращі інтегруються з підприємницькими системами і можуть автоматично блокувати підозрілі операції.

Доступні інструменти AML

Загальний огляд

Ринок є дещо приголомшливим. Є все-в-одному платформи до спеціалізованих інструментів для конкретних речей.

Найкращі поєднують аналіз, управління ризиками та звітність в одному місці. Підтримують багато різних блокчейнів і адаптуються до ваших потреб.

Спеціалізовані є більш обмеженими, але глибокими у своєму. Іноді вони коштують менше, якщо вам потрібна лише конкретна функція.

API для розробників

Якщо ви розробник, API AML — це ваш друг. Вони дозволяють інтегрувати аналіз ризиків у ваші власні програми.

Практично всі використовують REST і постачають хорошу документацію. Вони перевіряють адреси, аналізують транзакції, моніторять зміни. Багато з них мають SDK для популярних мов програмування та тестових середовищ.

Обмеження безкоштовного

Безкоштовні інструменти можуть допомогти в невеликих проектах. Але вони не такі хороші, як платні, не зовсім зрозуміло, чому їх взагалі пропонують.

Зазвичай обмежують щоденні перевірки. Не заглиблюються так сильно. Тривають в оновленні своїх даних. І якщо у вас є проблеми, удачі в отриманні допомоги.

Вибір відповідного програмного забезпечення

Обираючи, розгляньте кілька речей. Функціональність. Безпека. Сумісність. Ціна. Використовуйте лише постачальників з гарною репутацією.

Переконайтеся, що він підтримує необхідні вам блокчейни. Щоб дані були актуальними. Щоб він був швидким. Щоб його можна було налаштувати.

До 2025 року все це значно еволюціонуватиме. Більше штучного інтелекту. Більше аналізу в реальному часі. Більше координованого глобального регулювання.