Перша оцінка ризиків DeFi Міністерства фінансів США: Північнокорейські актори та шахраї, які використовують DeFi для Комісії за транзакцію

8 квітня 2023

Міністерство фінансів США опублікувало свій перший аналіз ризиків незаконного фінансування у децентралізованому фінансуванні (DeFi), рекомендуючи потенційні вдосконалення антикорупційної структури країни для боротьби з новими загрозами.

Звіт про держфінансові показники підкреслює ключові вразливості DeFi

Оцінка Міністерства фінансів виявляє значні вразливості в екосистемі DeFi, які роблять її привабливою для незаконних осіб, включаючи групи, що підтримуються державою Північної Кореї, та фінансових шахраїв. У звіті конкретно зазначено, як ці суб'єкти використовують псевдонімну природу протоколів DeFi та обмежені заходи щодо дотримання вимог для відмивання коштів, отриманих через різні кримінальні дії.

Згідно з оцінкою, відсутність централізованого контролю на платформах DeFi створює унікальні проблеми для впровадження традиційних засобів боротьби з відмиванням грошей (Протидія відмиванню грошей). На відміну від централізованих фінансових установ, багато протоколів DeFi працюють без посередників, відповідальних за проведення перевірки клієнтів або моніторинг підозрілих транзакцій.

Рекомендації щодо регуляторної основи

Звіт Міністерства фінансів пропонує кілька потенційних удосконалень існуючої регуляторної структури для пом'якшення цих ризиків:

1. Посилені контролі AML, спеціально розроблені для децентралізованих фінансових послуг
2. Покращені можливості аналітики блокчейну для поліпшення моніторингу транзакцій
3. Чіткіші вказівки для розробників та операторів DeFi протоколів щодо зобов'язань щодо відповідності

Оцінка відбувається на тлі зростаючої стурбованості щодо використання технологій криптовалюти санкціонованими особами та кримінальними організаціями для ухилення від фінансового контролю.

Вплив на галузь та врахування відповідності

Для інституційних учасників ринків DeFi цей звіт сигналізує про зростаючу регуляторну увагу до прогалин у дотриманні норм у секторі. Проектам DeFi, можливо, потрібно буде впроваджувати більш надійні механізми дотримання норм, зберігаючи при цьому переваги децентралізації, які роблять ці платформи привабливими для користувачів.

Ця оцінка є одним з найбільш комплексних аналізів великого регуляторного органу щодо ризиків незаконних фінансів, які є специфічними для екосистеми DeFi, і, ймовірно, передбачає подальші регуляторні розробки в цій швидко розвиваючійся сфері.

#crypto2023 #криптоновини #cryptoscam #dyor

Відмова від відповідальності: Включає думки третіх осіб. Не є фінансовою порадою. Може містити спонсорський контент.