Орієнтування в Крипто управлінні: Основи Відповідності правил подорожей у Великій Британії

Велика Британія впроваджує правило подорожей для Криптоактивів

Великобританія ввела в дію Правило подорожей для криптоактиви, починаючи з 1 вересня 2023 року. Ця регуляція, оголошена фінансовим регулятором Великобританії 17 серпня, може вплинути на певні перекази криптовалюти.

Розуміння вимог до правила подорожі

Згідно з цим новим регулюванням, постачальники послуг віртуальних активів, які працюють у Великобританії, повинні збирати, перевіряти та обмінюватися відповідною інформацією для транзакцій, що стосуються віртуальних активів. Це включає деталі відправника та отримувача для обмінів крипто-валюти на фіат, суми транзакцій для переказів крипто-крипто та додаткові необхідні дані для інших відповідних транзакцій. Зібрані дані повинні бути передані швидко та безпечно, щоб забезпечити прозорість та підзвітність.

Вплив на міжнародні транзакції

Для користувачів криптоактивів, які отримують платежі з міжнародних джерел, що не підлягають регуляціям правила подорожей, постачальники послуг повинні провести оцінку ризиків перед наданням доступу до цих активів. Це регулювання поширюється на британських громадян, які здійснюють крипто-транзакції за межами Великобританії.

Глобальний контекст та прийняття

Правило подорожей, ініціатива глобального фінансового наглядача, було прийнято Великою Британією в липні 2022 року. Поряд з цим, Велика Британія впровадила регуляції щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму для блокчейн-діяльності.

Проблеми в галузі та глобальна реалізація

Лідери галузі у Великій Британії висловили занепокоєння щодо отримання інформації про клієнтів з-за кордону, зокрема з країн, які не дотримуються подібних правил. Нещодавнє опитування показало, що понад 50% юрисдикцій не вжили жодних заходів, 75% мають часткову або відсутню відповідність, і лише обмежена кількість повністю впровадила регуляції. На сьогоднішній день лише 35 юрисдикцій ухвалили ці регуляції, багато з яких ще мають їх впровадити. Європейський Союз, наприклад, планує впровадити цей закон у 2024 році.

Варіації в реалізації

Навіть серед країн, які впроваджують це правило, існують відмінності в його виконанні. Наприклад, Канада вимагає записувати поштовий індекс отримувача, тоді як у Великій Британії такої вимоги немає. Ці варіації можуть призвести до плутанини під час трансакцій через кордон.

Регуляторні цілі та виклики

Фінансовий регулятор заявив: "Правило подорожі – це один із способів, якими ми підвищуємо стандарти в секторі криптоактивів", узгоджуючи це з цілями захисту споживачів та конкурентоспроможності.

Основною проблемою залишається встановлення стандартів для ідентифікації осіб, які стоять за транзакціями, особливо для незалежно утримуваних криптогаманець, які не хостяться регульованими постачальниками.

Оскільки крипто-ландшафт розвивається, впровадження Правила подорожей є значним кроком до глобальної регуляторної узгодженості, проте з перешкодами у всебічному застосуванні та міжнародній співпраці.