Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний банк Біткойн
Зі зміцненням позицій Біткойна на фінансових ринках, BTCFi( фінанси Біткойна) швидко стають передовою в інноваціях криптовалюти. Цей звіт детально аналізує кілька ключових напрямків BTCFi, включаючи стейблкоїни, кредитні послуги, послуги стейкінгу, повторного стейкінгу, а також поєднання централізованих і децентралізованих фінансів( CeDeFi).
Огляд треку BTCfi
BTCFi є серією фінансових активностей, що обертаються навколо Біткойн, включаючи позики в Біткойн, стейкінг, торгівлю, ф'ючерси та деривативи. Згідно з прогнозами, до 2030 року ринок BTCFi може досягти обсягу в 1,2 трильйона доларів. Протягом останніх десяти років ринок BTCFi продемонстрував значний потенціал зростання, привертаючи все більше установ, що приносить ринку вищу ліквідність, стабільність і зрілість.
Сегментація BTCFi
1. Трек стабільних монет
Stablecoin - це криптовалюта, яка має на меті підтримувати стабільну вартість, зазвичай прив'язана до національної валюти або інших цінних активів. В залежності від рівня централізації, їх можна поділити на централізовані стейблкоїни (, такі як USDT, USDC ), та децентралізовані стейблкоїни (, такі як DAI, FRAX ).
Серед децентралізованих стабільних монет, які варто звернути увагу, є:
Bitsmiley Protocol: перший рідний стабільний монета проект в екосистемі BTC, користувачі можуть надмірно закладати рідний Біткойн для випуску стабільної монети bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): Випуск синтетичного долара NUSD на Біткойн L1, підтримуваного дельта-нейтральною позицією Біт.
Yala Labs: через самостійно побудовану модульну інфраструктуру, їх стейблкойн $YU може вільно та безпечно пересуватися між різними екосистемами.
Протокол Сатоші: перший CDP-стабільний монета-протокол в екосистемі BTC, оснований на екосистемі BEVM.
BTU: перший децентралізований стабільний монета проект в екосистемі Біткойн, що використовує модель заставного боргу (CDP).
2. Сектор кредитування
Біткойн позика ( BTC Lending ) є фінансовою послугою, яка дозволяє отримати кредит, використовуючи Біткойн як заставу, або заробляти відсотки, позичаючи Біткойн. Популярні проекти включають:
Liquidium: P2P кредитний протокол, що працює на Біткойні, підтримує користувачів, які використовують рідні Ordinals та Runes активи в якості забезпечення для позик і кредитів у рідному Біткойні.
Shell Finance: стабільний монетний протокол на основі BTC L1, що підтримує використання BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20, ARC-20 як заставу для отримання $bitUSD.
3. Ставки
Стейкінг ( зазвичай відомий своїми характеристиками безпеки та стабільного доходу. Варто звернути увагу на такі проекти:
Babylon: Біткойн-стейкінг-протокол, який дозволяє блокувати Біткойн в основній мережі Біткойн для забезпечення безпеки інших POS споживчих ланцюгів, одночасно отримуючи прибуток від стейкінгу в основній мережі Babylon або POS споживчих ланцюгах.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 4. Рестейкінг
ReStaking – це використання ліквідних стейкових токенів для стейкінгу у валідаторів на інших мережах та блокчейнах з метою отримання додаткового прибутку. Основні проекти включають:
Chakra: інноваційна модульна розрахункова інфраструктура, що використовує технологію нульових знань, забезпечуючи децентралізовану безпеку та ефективність.
Bedrock: багатосторонній активний ліквідний повторний зобов'язання, підтримуване неконтрольованим рішенням, розробленим у співпраці з RockX.
Протокол Лоренцо: фінансовий шар ліквідності BTC на базі Babylon.
![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. Децентралізоване зберігання
З огляду на те, що основний суб'єкт WBTC BitGO оприлюднив оголошення про передачу контролю над WBTC, дискусії щодо безпеки WBTC зросли. Нові децентралізовані рішення для зберігання включають tBTC, FBTC та dlcBTC.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний банк Біткойн]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 6. CeDeFi
CeDeFi поєднує характеристики централізованих фінансів ###CeFi( та децентралізованих фінансів )DeFi(. Основні проекти:
Solv Protocol: єдине матриця ліквідності Біткойна, що має на меті об'єднати розподілену ліквідність в трильйони доларів через SolvBTC.
Bouncebit:BTC Restaking ланцюг, повністю сумісний з EVM, має дизайн продуктів CeDeFi, використовує LCT) ліквідності управлінських токенів ( для повторного стейкінгу та Farming на ланцюгу.
Протокол Лоренцо: фінансовий шар ліквідності BTC на базі Babylon.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
) 7. Обмін на DEX AMM
Розвиток DEX в екосистемі Біткойн відстає, але все ж є кілька інноваційних проектів:
Bitflow: зосереджений на стійкій прибутковості BTC, використовуючи PSBT, атомарні обміни, AMM та інші технології, а також рішення Layer-2, такі як Stacks, для торгівлі BTC, стейблкоїнами та іншими монетами.
Dotswap: рідний AMM DEX на основі BTC, підтримує активи, включаючи Runes, BRC 20, ARC 20 та найновіший CAT 20.
Unisat AMM Swap: зосереджений на Ordinals та brc-20 гаманцях, заснований наOrder Book для реалізації торгівлі на ринку написів.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний банк Біткойн]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
Порівняння різних класів активів
У плані безпеки, прибутковості та екологічного різноманіття BTCFi має свої переваги та недоліки у порівнянні з ETHFi та SOLFi:
Безпека: Екосистема BTC має високий рівень уваги до "безпеки", але слід бути обережними щодо системних ризиків, що накопичуються через занадто багато FI-протоколів.
Доходність: BTCFi як нова сфера має потенціал для забезпечення високої доходності.
Екологічне різноманіття: хоча початок був запізнілим, але екосистема BTCFi швидко розвивається, охоплюючи різноманітні типи активів та протоколів.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
Висновок
З появою глобальних інститутів та технологічних гігантів, BTCFi стає інноваційним двигуном у сфері криптофінансів. Він не лише задовольняє потребу ринку в ліквідності BTC, але й збільшує випадки використання Біткойна, що сприяє активності мережі BTC. У майбутньому BTCFi має потенціал стати мостом між традиційними фінансами та світом криптовалют, надаючи глобальним користувачам більш різноманітні, безпечні та ефективні фінансові послуги.
![Повний аналіз BTCFi: від кредитування до стейкінгу, створіть свій мобільний Біткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
9 лайків
Нагородити
9
5
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
MiningDisasterSurvivor
· 3год тому
Це звучить дуже схоже на історії Defi 2018 року, знову постраждає багато людей.
Переглянути оригіналвідповісти на0
WalletWhisperer
· 08-16 16:15
Це занадто абсурдно, btc може так грати?
Переглянути оригіналвідповісти на0
ChainBrain
· 08-16 16:14
1,2 трильйона? Справді зможе витримати до 2030 року, побачимо.
BTCFi повний аналіз: від Lending до Staking створення мобільного Біткойн банку
Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний банк Біткойн
Зі зміцненням позицій Біткойна на фінансових ринках, BTCFi( фінанси Біткойна) швидко стають передовою в інноваціях криптовалюти. Цей звіт детально аналізує кілька ключових напрямків BTCFi, включаючи стейблкоїни, кредитні послуги, послуги стейкінгу, повторного стейкінгу, а також поєднання централізованих і децентралізованих фінансів( CeDeFi).
Огляд треку BTCfi
BTCFi є серією фінансових активностей, що обертаються навколо Біткойн, включаючи позики в Біткойн, стейкінг, торгівлю, ф'ючерси та деривативи. Згідно з прогнозами, до 2030 року ринок BTCFi може досягти обсягу в 1,2 трильйона доларів. Протягом останніх десяти років ринок BTCFi продемонстрував значний потенціал зростання, привертаючи все більше установ, що приносить ринку вищу ліквідність, стабільність і зрілість.
Сегментація BTCFi
1. Трек стабільних монет
Stablecoin - це криптовалюта, яка має на меті підтримувати стабільну вартість, зазвичай прив'язана до національної валюти або інших цінних активів. В залежності від рівня централізації, їх можна поділити на централізовані стейблкоїни (, такі як USDT, USDC ), та децентралізовані стейблкоїни (, такі як DAI, FRAX ).
Серед децентралізованих стабільних монет, які варто звернути увагу, є:
Bitsmiley Protocol: перший рідний стабільний монета проект в екосистемі BTC, користувачі можуть надмірно закладати рідний Біткойн для випуску стабільної монети bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): Випуск синтетичного долара NUSD на Біткойн L1, підтримуваного дельта-нейтральною позицією Біт.
Yala Labs: через самостійно побудовану модульну інфраструктуру, їх стейблкойн $YU може вільно та безпечно пересуватися між різними екосистемами.
Протокол Сатоші: перший CDP-стабільний монета-протокол в екосистемі BTC, оснований на екосистемі BEVM.
BTU: перший децентралізований стабільний монета проект в екосистемі Біткойн, що використовує модель заставного боргу (CDP).
2. Сектор кредитування
Біткойн позика ( BTC Lending ) є фінансовою послугою, яка дозволяє отримати кредит, використовуючи Біткойн як заставу, або заробляти відсотки, позичаючи Біткойн. Популярні проекти включають:
Liquidium: P2P кредитний протокол, що працює на Біткойні, підтримує користувачів, які використовують рідні Ordinals та Runes активи в якості забезпечення для позик і кредитів у рідному Біткойні.
Shell Finance: стабільний монетний протокол на основі BTC L1, що підтримує використання BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20, ARC-20 як заставу для отримання $bitUSD.
3. Ставки
Стейкінг ( зазвичай відомий своїми характеристиками безпеки та стабільного доходу. Варто звернути увагу на такі проекти:
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 4. Рестейкінг
ReStaking – це використання ліквідних стейкових токенів для стейкінгу у валідаторів на інших мережах та блокчейнах з метою отримання додаткового прибутку. Основні проекти включають:
Chakra: інноваційна модульна розрахункова інфраструктура, що використовує технологію нульових знань, забезпечуючи децентралізовану безпеку та ефективність.
Bedrock: багатосторонній активний ліквідний повторний зобов'язання, підтримуване неконтрольованим рішенням, розробленим у співпраці з RockX.
Протокол Лоренцо: фінансовий шар ліквідності BTC на базі Babylon.
![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. Децентралізоване зберігання
З огляду на те, що основний суб'єкт WBTC BitGO оприлюднив оголошення про передачу контролю над WBTC, дискусії щодо безпеки WBTC зросли. Нові децентралізовані рішення для зберігання включають tBTC, FBTC та dlcBTC.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний банк Біткойн]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 6. CeDeFi
CeDeFi поєднує характеристики централізованих фінансів ###CeFi( та децентралізованих фінансів )DeFi(. Основні проекти:
Solv Protocol: єдине матриця ліквідності Біткойна, що має на меті об'єднати розподілену ліквідність в трильйони доларів через SolvBTC.
Bouncebit:BTC Restaking ланцюг, повністю сумісний з EVM, має дизайн продуктів CeDeFi, використовує LCT) ліквідності управлінських токенів ( для повторного стейкінгу та Farming на ланцюгу.
Протокол Лоренцо: фінансовий шар ліквідності BTC на базі Babylon.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
) 7. Обмін на DEX AMM
Розвиток DEX в екосистемі Біткойн відстає, але все ж є кілька інноваційних проектів:
Bitflow: зосереджений на стійкій прибутковості BTC, використовуючи PSBT, атомарні обміни, AMM та інші технології, а також рішення Layer-2, такі як Stacks, для торгівлі BTC, стейблкоїнами та іншими монетами.
Dotswap: рідний AMM DEX на основі BTC, підтримує активи, включаючи Runes, BRC 20, ARC 20 та найновіший CAT 20.
Unisat AMM Swap: зосереджений на Ordinals та brc-20 гаманцях, заснований наOrder Book для реалізації торгівлі на ринку написів.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний банк Біткойн]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
Порівняння різних класів активів
У плані безпеки, прибутковості та екологічного різноманіття BTCFi має свої переваги та недоліки у порівнянні з ETHFi та SOLFi:
Безпека: Екосистема BTC має високий рівень уваги до "безпеки", але слід бути обережними щодо системних ризиків, що накопичуються через занадто багато FI-протоколів.
Доходність: BTCFi як нова сфера має потенціал для забезпечення високої доходності.
Екологічне різноманіття: хоча початок був запізнілим, але екосистема BTCFi швидко розвивається, охоплюючи різноманітні типи активів та протоколів.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
Висновок
З появою глобальних інститутів та технологічних гігантів, BTCFi стає інноваційним двигуном у сфері криптофінансів. Він не лише задовольняє потребу ринку в ліквідності BTC, але й збільшує випадки використання Біткойна, що сприяє активності мережі BTC. У майбутньому BTCFi має потенціал стати мостом між традиційними фінансами та світом криптовалют, надаючи глобальним користувачам більш різноманітні, безпечні та ефективні фінансові послуги.
![Повний аналіз BTCFi: від кредитування до стейкінгу, створіть свій мобільний Біткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(