Аналіз стратегій отримання прибутку від стейблкоїн: різноманітний вибір та оцінка ризиків

На фоні високих показників індексу долара США, утримання доларових активів та отримання прибутку стає вартою розгляду опцією. Це стосується не лише приватних інвесторів, а й деяких провідних DeFi проектів, які активно використовують вільні доларові активи для пошуку доходу. Наприклад, MakerDAO нещодавно ухвалила пропозицію про передачу до певної керуючої служби до 1,6 мільярда доларів США в USDC для отримання 1,5% річних.

У цій статті буде розглянуто кілька стратегій доходу зі стейблкоїнів, щоб надати інвесторам різноманітні варіанти.

USDD+3Crv стратегія

USDD є стейблкоїном, що управляється певною установою. Станом на 27 жовтня, обсяг емісії USDD становить 725 мільйонів, вартість застави – 2.23 мільярда доларів, а рівень застави перевищує 300%. Зокрема, обсяг застави лише USDC досягає 990 мільйонів, що значно перевищує обсяг емісії USDD, що свідчить про низький коефіцієнт ризику.

На одній торговій платформі було запущено кілька торгових пар з USDD, і скасовано комісії за ці торгові пари, що сприятиме розвитку USDD.

На деякій DeFi платформі річна прибутковість пулу USDD+3Crv (APR) становить 19.66%, а APR USDD+FRAXBP – 21.18%. Перший містить чотири стейблкоїна: USDD, DAI, USDT, USDC, а другий включає три стейблкоїна: USDD, FRAX, USDC.

Кроки операції:

1. На сторінці пулу USDD+3Crv на цій платформі виберіть підтримувані стейблкоїни для внесення.
2. Забезпечте отримані LP монети на платформі

Варто зазначити, що в деяких екосистемах використання USDD є більш поширеним. Наприклад, у певній платформі APY для торгової пари USDD-USDT може досягати 41,9% (необхідно заблокувати та стейкувати токени платформи), а на іншій платформі APY для депозитів USDD становить 9,52%.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Canto：USDT+NOTE стратегія

Canto є EVM-сумісним DeFi публічним блокчейном, який має функції DEX, кредитування та стейблкоїн NOTE. Наразі загальна заблокована вартість Canto становить (TVL) приблизно 100 мільйонів доларів.

На платформі кредитування Canto APR для LP NOTE/USDT становить 32,14%, а для LP NOTE/USDC - 29,47%. NOTE - це стейблкоїн, випущений у Canto шляхом надмірного заставлення, який не підлягає ліквідації, коли заставою є USDC та USDT.

Рекомендації щодо дій:

• Використовуйте частину USDT як заставу для випуску потрібних NOTE
• Надати ліквідність за допомогою NOTE та залишкового USDT
• Потрібно стейблкоїни, отримані за допомогою LP монет, закласти на платформі позик

Слід зазначити, що кросчейн-операції Canto є відносно складними, вхід і вихід вимагають кількох етапів, інвестори повинні повністю розуміти відповідні процеси.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Велодром: стратегія sUSD+LUSD

Velodrome – це DEX на певній мережі Layer 2, код якого походить з проєкту відомого розробника на іншій публічній ланцюгу. Наразі TVL Velodrome становить 82 мільйонів доларів, а його масштаб на цій мережі Layer 2 перевищує деякі відомі DEX.

sUSD та LUSD є стейблкоїнами з різних проектів, які мають відносно високу безпеку. Наразі APR ліквідності для торгової пари sUSD/LUSD у Velodrome становить 16.12%.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Helio: стратегія HAY+BUSD

Helio Protocol є ліквідним стейкінгом та кредитним протоколом на певному блокчейні. Користувачі можуть надмірно закладати для кредитування децентралізованого стейблкоїна HAY в Helio, тоді як закладені монети будуть використовуватися для ліквідного стейкінгу.

Відомий DEX вже додав спеціальний вхід для обміну StableSwap для HAY та BUSD, що свідчить про певний рівень визнання HAY на ринку. Наразі TVL Helio становить 92 мільйони доларів.

Кроки операції:

1. Надання ліквідності для торгової пари HAY/BUSD стейблкоїн на DEX
2. Поставити LP монети в Helio

Сторінка Farming Helio показує, що APR для HAY/BUSD стейблкоїн LP становить 19.77%.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Екосистема стратегії Wombat Exchange

Wombat Exchange є DEX, який спеціалізується на обміні стейблкоїнів, має низький сліп, спільну ліквідність та можливість стейкінгу за допомогою одного токена. Його інвесторами є кілька відомих установ і проектів.

На даний момент медіана APR для USDC, USDT, DAI та BUSD у основному пулі Wombat становить відповідно 11,44%, 11,14%, 10,85% та 7,57%. Ці доходи включають ефект прискорення від блокування та утримання токенів платформи.

Навколо Wombat також з'явилися деякі подібні додатки інших платформ, такі як Wombex Finance та Magpie, користувачі можуть отримувати вищий прибуток через ці додатки.

Попередження про ризики: ризики на крипторинку вищі, ніж на традиційному фінансовому ринку, випадки безпеки трапляються часто. Інвестори повинні диверсифікувати ризики, перед інвестуванням ретельно ознайомитися з конкретними ризиками та провести власне дослідження.

! Оновлення стратегії прибутковості стабільних монет: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat