Libeara: Інноваційний піонер токенізації реальних активів

У глобальному фінансовому секторі токенізація швидко переходить від концепції до практики, стаючи популярною темою. Незалежно від того, чи це криптоорієнтовані установи, чи традиційні фінансові гіганти, усі досліджують, як реалізувати цифровізацію, блокчейнізацію та глобалізацію реальних світових активів (RWA) за умов дотримання вимог. Ця хвиля активів на блокчейні відображає глибокі потреби глобальних капітальних ринків у ефективності, прозорості та цілодобовій ліквідності.

У цьому контексті Libeara, як інноваційна платформа, реалізує токенізацію в регуляторно дружній, орієнтованій на установи манері. На відміну від багатьох традиційних фінансових установ, які все ще перебувають на етапі пілотування, Libeara вже накопичила практичний досвід у здійсненні реальних проектів. Водночас вона відрізняється від деяких криптовалютних установ, які обирають агресивний шлях, орієнтуючись на технології, підкреслюючи більше відповідність, безпеку та адаптацію до рівня установ.

прискорення токенізації RWA, три основні продукти прокладають шлях на блокчейн

Цифровізація RWA на блокчейні швидко проникає на основні ринки. Дані показують, що загальна вартість активів RWA на блокчейні в світі перевищила 25,5 мільярдів доларів, зростаючи на майже 56% з початку року, охоплюючи різні категорії активів, такі як державні облігації США, нерухомість, приватне кредитування, сировинні товари та акції. Це свідчить про те, що блокчейн-фінанси більше не обмежуються криптоорієнтованими активами, традиційні фінансові ринки все більше потребують більш ефективної, прозорої, програмованої та комбінованої фінансової інфраструктури.

В даний час випуск та зберігання традиційних фінансових активів все ще сильно залежить від централізованих установ. Хоча це має переваги в плані відповідності та безпеки, проте стикається з такими проблемами, як складність процесу випуску, високі вимоги до участі, великі витрати та ізольованість даних. Щоб вирішити ці проблеми, Libeara розробила три основні продуктові лінії: Bravo, Delta та Tango, щоб створити висококоректні та ефективні рішення для випуску та управління на блокчейні для основних класів активів, таких як облігації, фонди та цінні папери, прискорюючи процес токенізації традиційних активів.

Bravo: платформа для токенізації урядових векселів та облігацій

Bravo розроблено спеціально для національних фінансових установ, підтримує випуск, торгівлю та управління державними облігаціями та суверенним боргом безпосередньо на блокчейні, підвищуючи доступність фінансової системи, прозорість та стійкість до ризиків.

За допомогою підтримки випуску малих номіналів та наявності гаманців на блокчейні, Bravo усунув бар'єри входу на традиційний ринок, сприяючи демократизації боргу. Він дозволяє урядам безпосередньо випускати, обертати та погашати на блокчейні, автоматично виконуючи через смарт-контракти, що підвищує ефективність та прозорість.

Bravo також підтримує токенізацію місцевих валютних облігацій, що допомагає країнам, що розвиваються, зменшити залежність від боргів у доларах США та підвищити стійкість до ризиків. Крім того, платформа пропонує гнучкі можливості проектування боргових продуктів, підтримуючи програмовані боргові інструменти для задоволення різноманітних потреб.

Більш важливо, що Bravo впроваджує механізм утримання токенів на рідному ланцюзі, активи безпосередньо належать інвесторам, без ризику посередницького зберігання та одноточкових збоїв, а також дані прозорі та можуть бути перевірені, що значно підвищує стійкість системи.

Delta：послуги токенізації регульованих керуючих фондами

Delta дозволяє регульованим керуючим фондами здійснювати випуск та управління частками фондів на блокчейні, підтримуючи токенізацію часток фонду з будь-яким номіналом, що значно знижує інвестиційний бар'єр. Ці токенізовані частки можуть вільно передаватися між комплаентними інвесторами, розриваючи традиційні бар'єри ліквідності в інвестиціях у фонди.

Платформа підтримує управління фондами для різних класів активів та через юрисдикції, задовольняючи різноманітні інвестиційні потреби. Інвестори можуть зручно здійснювати підписку, викуп та передачу часток фонду на платформі Delta, що значно підвищує досвід користувачів та ефективність операцій.

Delta задовольняє різні потреби криптоорієнтованих інвесторів і традиційних інвесторів, поєднуючи традиційні фінанси та децентралізовані фінанси.

Tango：Універсальна платформа для випуску цінних паперів у формі токенів

Tango є універсальною платформою для випуску цінних паперів у формі токенів, яка підтримує кілька класів активів і може токенізувати різні реальні активи, такі як цінні папери, товари, медіа тощо. Вона підтримує кілька блокчейн-мереж, забезпечуючи технологічну сумісність і гнучкість.

Одночасно Tango інтегрував функції KYC та AML, а також технології рівня банків, внутрішні контрольні системи, управління ризиками та стандарти відповідності, що забезпечує відповідність всіх токенізованих проектів регуляторним і правовим вимогам.

Токенізація бізнесу досвідчений

Libeara вже переводить токенізацію з концепції в практичну реалізацію. Завдяки гнучкій адаптації до регуляторних та ринкових вимог різних країн та установ, Libeara вже пройшла практичну перевірку та оптимізацію в національних проектах, таких як Сінгапур, Гонконг, Гана та Філіппіни, охоплюючи різні активні сценарії, включаючи публічні та приватні розміщення, суверенні боргові центральні банки цифрових валют та інші, надаючи світовому ринку технологічну парадигму, що підлягає відтворенню та перевірці.

Наприклад, фонд ULTRA є токенізованим фондом короткострокових державних облігацій США, запущеним у співпраці з партнерами для кваліфікованих та інституційних інвесторів, і має високі рейтинги від кількох установ. Нещодавно кілька платформ на блокчейні оголосили про співпрацю з Libeara для розширення доступу до фонду ULTRA.

Libeara також співпрацює з провідними публічними інвестиційними установами в країні для запуску першого токенізованого фонду в Гонконзі, призначеного для широких інвесторів. Цей фонд реалізує токенізацію через Libeara, надаючи інвесторам інноваційний інвестиційний інструмент на основі блокчейну для отримання прибутку в гонконгських доларах.

Крім того, Libeara брала участь у кількох національних проектах з будівництва фінансової інфраструктури, таких як хакатон CBDC Центрального банку Гани, проект Ensemble Гонконгського управління грошово-кредитної політики, перший токенізований роздрібний облігаційний проект на Філіппінах, а також проекти зеленої фінансів у співпраці з Гонконгським управлінням грошово-кредитної політики та Інноваційним центром Міжнародного банку розрахунків.

спрямований на створення RWA "супербезпечного автомобіля"

Libeara була заснована в січні 2023 року, має штаб-квартиру в Сінгапурі та прагне використовувати технології блокчейн для просування токенізації державних облігацій і фондів, зламу традиційних тертя та бар'єрів капітальних ринків, відкриваючи інвестиційні канали, які раніше були важкодоступними.

Команда компанії складається з провідних експертів у традиційних фінансах, технології блокчейн та регуляторній відповідності. Засновник і генеральний директор має більш ніж 20-річний досвід роботи на ринку капіталу, глибоко розуміючи неефективні елементи та болючі точки традиційного фінансового ринку. Цей досвід став основою для створення Libeara, що дозволяє знайти баланс між технологічними інноваціями та фінансовою безпекою.

Libeara підкреслює, що токенізація не лише спрощує неефективні етапи, але й переосмислює взаємодію між інвесторами та активами. Завдяки технології блокчейн, Libeara посилила передаваність інвестицій, що дозволяє активам переходити від інвестора до інвестора в режимі peer-to-peer, значно підвищуючи гнучкість.

Компанія має на меті створити "супербезпечний автомобіль", який безпечно курсуватиме цифровими швидкісними магістралями сучасних фінансів. Сервіс Libeara орієнтований на крипто-багатіїв, які прагнуть взяти участь у традиційних інвестиціях на капітальному ринку. Компанія вважає, що для подолання когнітивних бар'єрів, з якими стикається блокчейн у традиційних фінансах, необхідні не лише передові технології, але й потужна регуляторна база.

Заглядаючи в майбутнє, право на розподіл багатства перейде від великих фінансових установ до окремих осіб. Токенізація відіграватиме ключову роль у цьому процесі, зберігаючи стабільність і структуру традиційних фінансів, одночасно задовольняючи потреби сучасних інвесторів у гнучкості та автономії.