Обов'язкове читання для підприємців Web3: важливість відповідності проекту та виявлення високих ризикових моделей

У швидко розвиваючійся індустрії Web3 сьогодні багато підприємців і розробників легко ігнорують одну важливу помилку у відповідності: вважаючи, що якщо проект зареєстрований за кордоном, а сервери розгорнуті за межами країни, це забезпечить "природну відповідність". Проте, ключ до відповідності проекту завжди полягає у його бізнес-моделі, фінансовій структурі та фактичній діяльності, а не у поверхневій закордонній структурі.

Для команд, які все ще надають послуги китайським користувачам на території країни, особливо важливо звертати увагу на юридичні межі проєкту та ризики відповідності. У цій статті буде детально розглянуто, як швидко визначити, чи стосується Web3 проєкт юридичних червоних ліній, і на прикладі чотирьох типових моделей незаконних ризиків допомогти розробникам встановити базові навички розпізнавання.

Як розпізнати високоризикові Web3 проєкти

1. Проекти, пов'язані з азартними іграми

Типові характеристики: вхід для поповнення + випадковий ігровий процес + шлях для виведення

Ключові точки оцінки:

• Чи існує поведінка поповнення віртуальної валюти
• Чи розроблено лотереї, конкурси та інші ігри з невизначеністю?
• Чи є можливість обміняти токени проекту на основні валюти та вивести їх?

Коли проект одночасно відповідає трьом вищезгаданим пунктам, навіть якщо розробник відповідає лише за частину функціональних модулів, він може зіткнутися з юридичними ризиками через участь у створенні "замкнутого кола азартних ігор".

2. Проекти, пов'язані з пірамідними схемами

Типові характеристики: сплата користувачем + запрошення на винагороду + багато рівнева система повернення винагороди

Ключові точки оцінки:

• Чи потрібно спочатку купити монети або поповнити рахунок, щоб отримати право на участь
• Чи існує механізм запрошення інших зареєструватися для отримання винагороди
• Чи встановлено багаторівневу структуру винагород?
• Чи залежить прибуток проекту основним чином від розширення за рахунок залучення нових учасників та комісійних?

Якщо розробники беруть участь у створенні алгоритмів повернення комісій, рівневих баз даних та інших основних функцій, навіть якщо вони не беруть безпосередньої участі в просуванні, вони можуть бути притягнуті до відповідальності за надання ключової технічної підтримки.

3. Залучення інвестицій у незаконні проекти

Типові риси: залучення коштів від громадськості + обіцянка доходу + відсутність фінансової кваліфікації

Ключові точки судження:

• Чи проводиться випуск токенів для залучення фінансування без попереднього затвердження?
• Чи обіцяєте ви зберегти основну суму та високу прибутковість або встановити фіксований дохід?
• Чи існують вигадані фінансові продукти, такі як інвестиційні програми або оренда майнінгових машин?
• Чи буде створено фонд, що дозволяє обмін токенів на активи, які можна вивести?

Якщо розробник глибоко залучений до проектування основних модулів, таких як випуск токенів, обмін балів тощо, навіть якщо він не бере участі в експлуатації, його можуть притягнути до відповідальності за надання ключової технічної підтримки.

4. Пов'язані з незаконною діяльністю проекти

Типові характеристики: обмін криптовалют + позабіржовий обмін + канали введення/виведення фіатної валюти

Ключові точки судження:

• Чи надається послуга поповнення та зняття між віртуальною валютою та фіатною валютою
• Чи буде створено позабіржовий OTC-обмін для обміну фіатної валюти
• Чи можливо здійснити обмін валют через підключення віртуальної валюти до внутрішніх та зовнішніх користувачів
• Чи проводилися валютні операції та розрахункові послуги без дозволу

Навіть якщо платформа не тримає кошти клієнтів безпосередньо, просто створення системи угод може призвести до того, що технічна сторона може нести відповідальність за участь в організації та реалізації незаконного бізнесу.

Як уникнути потрапляння в проекти з високим ризиком

Як розробник, перед участю в будь-якому проекті Web3, ви повинні мати базові навички виявлення юридичних ризиків:

1. Огляд моделі проекту, чи існують високі ризикові структури, пов'язані з азартними іграми, пірамідними схемами, незаконним збором коштів, незаконною діяльністю тощо.

2. Глибше зрозуміти логіку проекту, включаючи джерела токенів, напрямок руху коштів користувачів, механізм виплат тощо.

3. У технічному договорі чітко зазначити, що ви надаєте лише послуги розробки, не несете відповідальності за експлуатацію та зберігайте відповідні записи обговорення.

У Web3-індустрії лише розробники, які мають технічні навички та правову свідомість, можуть справді зайняти свою позицію. Відповідність — це не лише відповідальність проекту, але й базова якість, яку повинен мати кожен учасник. Тільки на основі безпеки та прозорості Web3-проекти можуть досягти довгострокового розвитку.