Які є методи спілкування з фінансовими пірамідами? Як їх запобігти?

Криптоактиви захоплюють світ, але темні течії фінансових схем, що маскуються під "Блокчейн", поглинають активи інвесторів. Моніторинг першого кварталу 2025 року показав, що 86% нових фінансових шахрайських платформ використовують концепцію віртуальних грошей для упаковки, а лише афери з "відгодівлею свиней" спричинили глобальні збитки більш ніж у 3,6 мільярда доларів. Основною зброєю цих схем є ретельно розроблена система словесного впливу.

!

##Аналіз основних фраз шахрайства з інвестиціями

###обіцянка високого доходу

• "Щоденне фіксоване зростання, великі прибутки в художній студії понад 10 000 на день", "100 днів 6,5 разів прибутковість" (річна 2365%) та інші подібні висловлювання є типовими приманками. Ці фрази експлуатують людську жадібність, обіцяючи надзвичайні безризикові повернення, навмисно ігноруючи ринкову волатильність та інвестиційні ризики.
• За лаштунками: такі моделі доходу серйозно суперечать економічним законам і по своїй суті є структурою Понці — використання капіталу нових інвесторів для виплати «доходів» раннім користувачам. Як тільки нові вливання грошей сповільнюються або зупиняються, схема миттєво руйнується.

###підроблене авторитетне підтвердження

• Псевдоофіційні особи: "для оновлення платформи потрібно перенести обліковий запис", "для управління ризиками потрібно вивести монети на безпечний гаманець", що спонукає користувачів до переказу коштів або розкриття приватного ключа.
• Підробка проектів уряду/підприємств: використання назв "Національна енергетична група", "Центр ДПП Державної ради" тощо, підробка документів з червоною печаткою, свідоцтв про акції, вигадування проектів "Державні інвестиції в інфраструктуру", "Розморожування національних активів", вимога сплати у USDT.
• Фальшива технічна упаковка: заяви про "глибоку співпрацю з Binance Smart Chain", "гарантія безпеки завдяки смарт-контрактам", насправді контракт містить бекдори, що дозволяють вільно заморожувати активи користувачів або випускати нові монети (наприклад, проект Crypto Bull).

###Емоційне маніпулювання та контроль спільноти (Афери з "відгодівлею свиней")

• Створення іміджу: шахраї створюють образ "елітного інвестора", "турботливого партнера" на соціальних платформах, стверджуючи, що "мають внутрішню інформацію на Уолл-стріт", "дядько - фінансовий доктор", використовуючи ефект ореолу для здобуття довіри.
• Емоційне відгодівля свиней: створення емоційної залежності через щоденний догляд (навчання замовленню таксі, їжі на виніс) або навіть подарунки, малювання спільного майбутнього (наприклад, "купівля будинку на узбережжі").
• Введення в інвестиції: під приводом "накопичення багатства для майбутнього дитини", "гроші, що заробляють гроші, зменшення стресу" веде до фальшивих бірж (наприклад, платформа "Міфічна монета"), на початку дозволяє невеликі виведення для встановлення довіри, а згодом з причин "недостатньо обсягу торгівлі", "необхідно внести заставу" блокує великі виведення.

схема піраміди

• "Пряме залучення 1 людини збільшує дохід на 30%", "створення команди з 10 осіб отримує управлінську премію", "ведення команди з любов'ю та вдячністю, реалізація спільної економіки". Цей тип промов підкреслює командну винагороду та рівневі нагороди, по суті, є замилюванням очей.
• Проекти такі як "理某世界", "ArtGee" тощо вимагають покупки монет платформи/балів, доходи суворо пов'язані з кількістю залучених людей та рівнями, що відповідає стандартам незаконного визначення "командних виплат" згідно з "Положенням про заборону пірамідальних схем."

##Чотири кроки стратегії захисту: уникайте пасток фінансових схем

###Розірвати міф про високий прибуток, твердо дотримуватися раціональних меж Будьте уважні до будь-яких проєктів, які пропонують щоденний прибуток понад 1%. Пам’ятайте: високий дохід неминуче супроводжується високим ризиком, «гарантований прибуток» та «гарантовані високі відсотки» обов'язково є замилюванням очей. Навчіться розраховувати реальну річну норму доходу, щоб розпізнати маскування «короткострокового швидкого прибутку».

Сувора перевірка джерел інформації та кваліфікації платформи

• Перевірте офіційний веб-сайт/реєстрацію: перевірте кваліфікацію APP/вебсайту через систему реєстрації ICP Міністерства промисловості та інформаційних технологій, будьте обережні з платформами, що мають сервери за кордоном (наприклад, у Південно-Східній Азії).
• Визначення справжності офіційних: будь-які "служби підтримки", які вимагають мнемонічні фрази, приватні ключі або просять "перенести рахунок", слід вважати шахрайством. Офіційні особи ніколи не вимагатимуть цю інформацію через Telegram/смс.
• Фонові дані проекту: використовуйте Etherscan/Solscan для перевірки адреси контракту, читайте звіти з безпеки третьої сторони (наприклад, CertiK). Будьте обережні з проектами "триповерхової" монети без чіткої інформації про команду, без відкритого коду та без реальних випадків використання.

###Посилення безпеки коштів та облікових записів

• Використання апаратних гаманців: таких як Ledger, Trezor, для офлайн-зберігання основних активів, ізоляція від мережевих атак.
• Увімкніть двофакторну аутентифікацію (2FA): замість SMS-підтвердження використовуйте такі додатки для аутентифікації, як Google Authenticator.
• Ніколи не діліться ключами: мнемонічні фрази, приватні ключі є еквівалентом ключа від сейфа, в жодному разі не розголошуйте їх іншим або сайтам.

###Остерігайтеся емоційного викрадення та промивання мізків у спільнотах

• Офлайн перевірка особи: якомога швидше підтвердьте справжність онлайн "знайомого" або "ментора" через відеозв'язок або зустріч, щоб уникнути тривалих афер з "відгодівлею свиней".
• Ігноруйте "відгуки" в групі: 80% учасників шахрайських груп можуть бути ботами або фейковими користувачами, які спеціально прославляють проекти та підробляють скріншоти прибутку.
• Активні запитання: Коли співрозмовник згадує "приведення людей для заробітку комісії", "внутрішні новини", "поліція заважатиме вам розбагатіти", негайно припиніть зв'язок і повідомте про це.

##Висновок Світ криптоактивів сповнений можливостей, але афери з "відгодівлею свиней" є як гній на тілі. Її мова суті є використанням людських слабкостей — жадібності, довірливості, страху втратити можливість. Основою захисту є дотримання здорового глузду: у світі немає безкоштовного обіду, тим більше немає магії, яка перетворює камені на золото. Лише зберігаючи технічну пильність (перевірка контрактів, використання апаратних гаманців), діючи обережно (не натискати на незнайомі посилання, не розкривати ключі) та зберігаючи раціональність щодо прибутків (обережно з надмірними 1% щоденними відсотками), можна захистити безпеку активів у криптохвилі.

Автор: Blog Team *Цей контент не є жодною пропозицією, закликом або рекомендацією. Перед прийняттям будь-яких інвестиційних рішень ви завжди повинні шукати незалежну професійну консультацію. *Зверніть увагу, що Gate може обмежити або заборонити всі або частину послуг з обмежених районів. Будь ласка, прочитайте угоду користувача для отримання додаткової інформації, посилання: