Панорама ринку криптоактивів Латинської Америки: фактори зростання, відновлення інституцій та інноваційні шляхи

Останніми роками, з розвитком Web3 та технологій шифрування, глобальна економічна структура зазнає глибоких змін. У цьому процесі Латинська Америка демонструє значний потенціал для зростання та унікальні виклики.

Огляд ринку криптоактивів у Латинській Америці

З липня 2023 року по червень 2024 року Латинська Америка становитиме 9,1% від загальної суми отриманих у світі криптоактивів, отримавши близько 4150 мільярдів монет, що трохи більше, ніж у Східній Азії.

У Латинській Америці централізовані біржі є найпопулярнішими послугами шифрування, 68,7% угод здійснюється через ці платформи. З точки зору обсягу торгівлі, торгівля криптоактивами в цьому регіоні в основному здійснюється інституційними та професійними інвесторами.

У 2023-2024 роках Латинська Америка стала другим за швидкістю зростання регіоном, з річною ставкою зростання приблизно 42,5%. Це зростання в основному обумовлене сильними, але різноманітними ринками криптоактивів у країнах, таких як Венесуела, Аргентина та Бразилія. Аргентина є країною в регіоні, яка приймає криптоактиви на найбільшу суму, приблизно 91,1 мільярда доларів, трохи більше, ніж у Бразилії — 90,3 мільярда доларів.

У глобальному індексі впровадження криптоактивів чотири країни Латинської Америки займають місця в топ-20: Бразилія (9-те місце), Мексика (13-те місце), Венесуела (14-те місце) та Аргентина (15-те місце). Послуги грошових переказів на базі стейблкоінів поступово отримують широке визнання та застосування в цих країнах та в усьому регіоні Латинської Америки.

Бразилія: відновлення інституційної шифрувальної діяльності

Криптоактиви ринку Бразилії за минулий рік зазнали суттєвих коливань, від млявості на початку 2023 року до сильного відновлення в середині року, що свідчить про відновлення інтересу інституційних інвесторів. Протягом останніх двох кварталів 2023 року обсяги великих інституційних угод зросли на 29,2%; у четвертому кварталі 2023 року до першого кварталу 2024 року зростання ще більше розширилося до 48,4%.

Причинами відновлення є диверсифікація портфелів, покращення регуляторного середовища та вхід американських інституцій. Кілька традиційних фінансових установ запустили брокерські послуги для криптоактивів, а основні світові біржі активно розширюються в Бразилії. Пілотний проект змішаної цифрової валюти центрального банку Бразилії та платформи смарт-контрактів Drex ще більше сприяв активній стратегії традиційних фінансових установ у сфері цифрових активів.

Обсяг торгівлі біткоїнами різко зріс з вересня 2023 року по березень 2024 року, що, ймовірно, пов'язано з затвердженням США біткоїн-ETF на спот-ринку. Крім того, обсяг торгівлі біткоїнами бразильських інвесторів на глобальних біржах значно перевищує обсяги на місцевих біржах. На місцевих біржах обсяг торгівлі стейблкоїнами зріс на 207,7% в річному обчисленні, що значно перевищує інші криптоактиви.

Незважаючи на це, бразильський ринок криптоактивів все ще стикається з викликами, такими як уповільнення економічного зростання, знецінення валюти та збільшення податкового навантаження. Але відкритість регуляторів до криптоактивів закладає основу для майбутнього зростання.

Аргентина: стейблкоїни забезпечують шлях до економічної стабільності

Аргентина протягом тривалого часу стикається з проблемами інфляції та знецінення песо, у 2023 році це особливо серйозно. Щоб впоратися з економічною кризою, багато аргентинців звертаються до чорного ринку для покупки іноземної валюти або обирають стабільні монети, прив'язані до долара.

Дані показують, що зниження вартості песо завжди викликає збільшення обсягу торгівлі стабільними монетами. Ринок стабільних монет в Аргентині займає лідируючі позиції в Латинській Америці, обсяг торгівлі складає 61,8%, що перевищує регіональний і світовий середній рівень. Обсяг торгівлі стабільними монетами на роздрібному рівні зростає швидше, ніж у інших типах активів, що свідчить про те, що громадяни шукають кращий контроль над своїм фінансовим майбутнім через шифрування.

Венесуела: Сильне зростання криптоактивів

Незважаючи на політичну нестабільність, рівень прийняття криптоактивів у Венесуелі залишається високим, з річним зростанням 110%. Девальвація болівара є основним фактором, що сприяє прийняттю криптоактивів, оскільки звичайні громадяни шукають стабільні засоби збереження вартості для захисту від наслідків економічної кризи.

DeFi в Венесуелі також демонструє зростання, особливо наприкінці 2023 року. Хоча централізовані послуги все ще домінують, зростання частки ринку DeFi заслуговує на увагу.

Карибський регіон: відновлення та інновації

Після банкрутства FTX Карибський регіон пережив період невизначеності. Однак з початку 2023 року активність у сфері криптоактивів у цьому регіоні почала відновлюватися. Користувачі знову звернулися до mainstream централізованих бірж, а кількість закордонних клієнтів, які прагнуть створити юридичні особи, пов'язані з Web3 та блокчейном, помітно зросла.

Незважаючи на серію крахів, це спонукало галузь навчитися на своїх помилках і встановити кращі механізми контролю та захисту. Карибський регіон зміцнює свої позиції як важливий вузол для майбутнього впровадження криптоактивів.