Інтерпретація: Звіт про шахрайство з криптоактивами в 2024 році

Федеральне бюро розслідувань США нещодавно опублікувало «Звіт про шахрайство з криптоактивами за 2024 рік», який базується на даних, зібраних Центром повідомлень про кіберзлочини у 2024 році, аналізуючи кількість скарг, пов'язаних з криптоактивами, масштаби збитків, профілі жертв, типи злочинів та прогрес у поверненні активів. У цій статті буде розглянуто основний зміст звіту, щоб допомогти читачам зрозуміти зміни тенденцій, підвищити усвідомленість про загрози кібербезпеці та вдосконалити їхні можливості запобігання.

Одне, огляд даних скарг за 2024 рік

1. Загальна ситуація

У 2024 році Центр повідомлень про кіберзлочини отримав 859 532 скарги, що призвело до фактичних збитків у розмірі 16,6 мільярда доларів, що на 33% більше, ніж минулого року. Серед них 256 256 скарг стосувалися фактичних фінансових втрат, середній розмір яких становив приблизно 19 372 долари за кожен випадок. Приблизно 83% збитків були спричинені кібершахрайством.

2. Ситуація, пов'язана з криптоактивами

Криптоактиви, пов'язані зі скаргами, досягли 149,686 випадків, що призвело до збитків у 9,3 мільярда доларів, а сума збитків зросла на 66% в порівнянні з минулим роком. Серед постраждалих найбільша частка становить група людей віком старше 60 років.

3. Група людей старше 60 років

Ця група подала 147,127 скарг, повідомивши про збитки в 4.885 мільярда доларів. Кількість скарг зросла на 46% в порівнянні з минулим роком, а сума збитків зросла на 43%. З них 7,500 осіб повідомили про збитки понад 100,000 доларів, середній збиток становить 83,000 доларів.

Два, аналіз постраждалої групи

1. Загальний розподіл віку

• До 20 років: 17 993 скарги, втрати 22,5 мільйона доларів США
• 20-29 років: 71,399 початків скарг, збиток 5.401 мільярд доларів
• 30-39 років: 108,899 початків скарг, збитки 1,4 мільярда доларів
• 40-49 років: 112,755 початкових скарг, збитки 2,2 мільярда доларів
• 50-59 років: 84,540 початків скарг, збитки 2,5 мільярда доларів
• 60 років і більше: 147,127 скарг, збитки 48 мільярдів доларів

2. Криптоактиви受害群体

У шахрайствах з інвестиціями в криптоактиви найбільша кількість скарг надходить від людей старше 60 років (8,043 випадки), а загальна сума збитків досягає 1,6 мільярда доларів, що значно перевищує показники інших вікових груп. Ця група стала основною мішенню шахраїв через недостатню обізнаність про шахрайство та незнайомство з новими способами оплати. Вони подали 2,674 скарги на шахрайства, пов'язані з крипто ATM, з загальними збитками у 107,206,251 доларів, а також є найбільшою групою зі скаргами у випадках шантажу (20,445 випадків, загальні збитки 724,288,735 доларів).

Три, аналіз типів злочину

1. Рейтинг кількості скарг

1. Фішинг/електронне шахрайство: 193,407 випадків
2. Вимагачі: 86,415 початків
3. Витік особистих даних: 64,882 випадків
4. Вимоги про відмову/шахрайство з невдалими транзакціями: 49,572 випадків
5. Інвестиційне шахрайство: 47,919 випадків

2. Рейтинг суми збитків

1. Інвестиційне шахрайство: 65.7 мільярдів доларів
2. Комерційне шахрайство з електронною поштою ( BEC ): 27,7 мільярдів доларів
3. Шахрайство з технічною підтримкою: 14,6 мільярда доларів
4. Витік особистих даних: 14,5 мільярда доларів
5. Вимога повернення/Шахрайство з невдалою транзакцією: 7.85 мільйонів доларів

3. Криптоактиви, пов'язані з злочинами

• Найбільше скарг: шантаж (47,054 випадків), інвестиційне шахрайство (41,557 випадків)
• Найбільші втрати: інвестиційні шахрайства (58 мільярдів доларів), витік особистих даних (1,1 мільярда доларів)

4. Основні типи шахрайства, з якими стикається група людей старше 60 років

• Найбільша кількість скарг: фішинг, технічна підтримка, вимагання, витік особистих даних, інвестиційний шахрайство
• Найбільші втрати: інвестиційні шахрайства, технічна підтримка, шахрайства у стосунках, шахрайства з комерційними електронними листами ( BEC ), витік особистих даних

Чотири, мережеві шахрайства та повернення активів

1. Загальна ситуація з мережевими шахрайствами

У 2024 році Центр скарг на кіберзлочинність отримав 333 981 скаргу на кібершахрайство, що призвело до збитків у 13,7 мільярда доларів, що становить 83% від загальних річних збитків. Основні способи транзакцій включають шифрування активи, електронні перекази, кредитні картки тощо.

2. Типові методи шахрайства

• Шахрайство через кол-центр: 53,369 випадків, збитки 1,9 мільярда доларів
• Термінові шахрайства (підробка родичів для допомоги): 357 випадків, збитки 2,7 мільйона доларів
• Шахрайство з платними дорогами (фішинг через SMS): 59,271 випадків, збиток 129,000 доларів США
• Золоте експрес-шахрайство: 525 випадків, збитки 2.19 мільярда доларів

3. Мережеві загрози

263,455 початкових скарг, пов'язаних з мережевими загрозами, завдали збитків у 1,571 мільярда доларів. Основні варіанти програм-вимагачів включають Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Результати повернення активів

• Спеціальна команда обробила 3,020 запитів на замороження, заморозивши кошти на 5,6 мільярда доларів, а рівень успішності повернення становить 66%
• Повідомлення про успіх "Операції з оновлення" надіслано 4,323 жертвам криптошахрайства, що допомогло повернути близько 285 мільйонів доларів потенційних втрат
• Співпраця з правоохоронними органами Індії для боротьби з шахрайством у колл-центрах, затримано 215 осіб, що на 700% більше в порівнянні з минулим роком.
• У фінансових шахрайських проектах успішно заморожено та повернено кілька великих сум грошей

5. Поради, як запобігти шахрайству з криптовалютою

Щодо актуальної ситуації з високим рівнем криптошахрайства, звіт пропонує такі рекомендації щодо запобігання:

1. Підвищте обережність, уникайте спокус високої віддачі: інвестиції з високим прибутком і нульовим ризиком часто є шахрайством.
2. Перевірте легальність торгової платформи: використовуйте легальні, регульовані біржі, уникайте натискання на невідомі посилання в рекламі в соціальних мережах
3. Уникайте переказів незнайомцям: не вірте онлайн знайомим "інвестиційним наставникам" або "друзям"
4. Будьте обережні з транзакціями через криптоактиви ATM: шахраї часто вимагають, щоб жертви здійснювали оплату через ATM, обов'язково будьте насторожі.
5. Використовуйте двофакторну аутентифікацію (2FA): підвищте безпеку облікового запису, щоб запобігти зламу.

Підсумок

Цей звіт розкриває нові тенденції кіберзлочинності в умовах сучасного ринку криптоактивів: випадки, пов'язані з криптовалютою, різко зросли, і група людей старше 60 років стала основними жертвами; методи шахрайства стали високоспеціалізованими та міжнародними, а також криптовалюта стала основним інструментом для злочинців для відмивання грошей і переміщення коштів.

Незважаючи на те, що відшкодування активів та міжнародна правоохоронна співпраця досягли певного прогресу, звичайним користувачам все ж необхідно зберігати високу пильність, суттєво підвищувати усвідомлення безпеки та уникати потрапляння в різноманітні шахрайські пастки. Для урядів та фінансових установ продовження зміцнення міжнародної співпраці, регулювання та моніторингу фінансових потоків стане ключовими заходами для стримування кіберзлочинності та підвищення ефективності боротьби.