Нещодавно в галузі криптоактивів знову спалахнув вражаючий випадок шахрайства. Потерпілий Майкл Зіделл подав позов до федерального суду Манхеттена в Нью-Йорку, звинувативши банк Citi в значній недбалості при запобіганні підозрілим транзакціям, що призвело до його збитків в розмірі до 20 мільйонів доларів.

Ця шахрайська справа розпочалася у 2023 році, злочинці через платформу соціальних мереж Facebook, під іменем "Carolyn Parker", встановили контакт із Zidell, спонукаючи його інвестувати в проект NFT. У наступний період Zidell через 43 перекази перерахував кошти на кілька банківських рахунків, з яких близько 4 мільйонів доларів надійшли на рахунок компанії Guju Inc в банку Citibank.

Позови документи показують, що Zidell звинувачує Citibank у невиконанні своїх обов'язків щодо регулювання протидії відмиванню грошей. Він вважає, що банк повинен був насторожитися через ці часті великі цілісні перекази і провести відповідне розслідування. Однак, здається, Citibank ігнорував ці підозрілі ознаки, що в кінцевому підсумку призвело до величезних втрат для жертв.

Справжня суть всієї афери стала очевидною, коли торгова платформа під назвою OpenrarityPro раптово закрилася, але в цей час кошти Zidell вже не можна було повернути. Цей спосіб шахрайства, який використовує концепції віртуальних валют і NFT, в індустрії називають "вбивча пастка".

Ця справа викликала сумніви у фінансовому світі щодо здатності традиційних банків справлятися з новими фінансовими злочинами. З швидким розвитком криптоактивів та технології блокчейн, питання, як знайти баланс між інноваціями та регулюванням, стало новим викликом для великих фінансових установ.

Ця подія знову нагадує інвесторам про необхідність бути обережними при вході в нові фінансові сфери, обережно ставитися до інвестиційних порад від незнайомих людей, особливо коли йдеться про великі суми переказів. Водночас це підкреслює потребу фінансових установ постійно оновлювати та вдосконалювати свої системи управління ризиками для протидії дедалі складнішим фінансовим шахрайствам.

Наразі банк Citi ще не опублікував офіційну відповідь щодо цієї справи. У міру розвитку судового процесу ця справа може мати глибокий вплив на політику боротьби з відмиванням грошей і захисту клієнтів у фінансовій сфері.