Європейська Комісія – виконавчий орган Європейського Союзу (EU) – офіційно визнала Кенію високим ризиком для відмивання грошей та фінансування тероризму.
У офіційному оголошенні Комісія порадила державам-членам ЄС, таким як Франція, Німеччина, Іспанія, Нідерланди, Фінляндія та Данія, застосувати посилений контроль до фінансових угод, що стосуються Кенії.
Кенія приєдналася до групи країн, які нещодавно були додані до оновленого списку ЄС юрисдикцій з стратегічними недоліками у їхніх системах боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму (CTF).
Інші країни, що згадуються поряд з Кенією, включають:
Алжир
Ангола
Кот-д’Івуар
Лаос
Ліван
Монако
Намібія
Непал, і
Венесуела
Одночасно ЄС вилучив кілька країн зі списку, зокрема:
Барбадос
Гібралтар
Ямайка
Панама
Філіппіни
Сенегал
Уганда, та
Об'єднані Арабські Емірати
внаслідок демонстрації покращення у їхніх системах захисту від фінансових злочинів.
Згідно з доповіддю 2024 року Центру фінансової звітності (FRC), Фінансової розвідувальної служби Кенії, відбулося понад 30% зростання транзакцій, пов'язаних з фінансуванням тероризму, та понад 18% зростання підозрілих транзакцій, пов'язаних з відмиванням грошей у 2024 році.
Згідно з FRC, криптовалюти можуть використовуватися для відмивання грошей, фінансування тероризму, фінансування розповсюдження та кіберзлочинності.
Звіт також зазначає, що кількість підозрілих транзакцій, про які повідомили учасники ринків капіталу та цінних паперів, більш ніж утричі зросла, причому підозрілі транзакції стосуються виключно відмивання грошей.
В результаті ЄС виявив значні прогалини в рамках ПМУ та ПТК.
У заяві Європейська Комісія зазначила, що переглянутий список відповідає останнім висновкам Групи розробки фінансових заходів (FATF) – глобального наглядача за ПВК/ФТ, який включив Кенію до сірого списку у 2023 році через недоліки, такі як відсутність комплексної стратегії для переслідування справ про відмивання грошей.
“Комісія ретельно розглянула занепокоєння, висловлені щодо її попередньої пропозиції, і провела всебічну технічну оцінку на основі специфічних критеріїв та чітко визначеної методології, включаючи інформацію, зібрану через FATF (Фінансову діючу групу), двосторонні діалоги та виїзні візити до відповідної юрисдикції.
Як один із засновників FATF, Комісія тісно залучена до моніторингу прогресу зазначених юрисдикцій, допомагаючи їм повністю реалізувати відповідні плани дій, узгоджені з FATF.
"Виявлення та переліку юрисдикцій з високим ризиком залишаються важливим інструментом у захисті фінансової системи ЄС," сказала Марія Луїш Албукерке, європейська комісарка з фінансових послуг, заощаджень та інвестицій.
“Це оновлення нашого списку підкреслює нашу відданість дотриманню міжнародних стандартів, зокрема тих, що встановлені FATF. Ми сподіваємося, що співзаконодавці швидко підтримають цей важливий захід.”
Включення до списку високих ризиків може мати значні наслідки, включаючи обмежений доступ до глобальних фінансових ринків та посилений контроль з боку міжнародних партнерів.
Кенію внесли до сірого списку в 2024 році за нездатність переслідувати справи про відмивання грошей та фінансування тероризму. Її також було зазначено за відсутність регулювання криптовалют, неприбуткових організацій та відсутність надійного ризикованого підходу до боротьби з відмиванням грошей та протидії фінансуванню тероризму.
У 2023 році Сполучені Штати також попередили Кенію щодо відмивання грошей і випустили звіт у 2024 році, в якому вперше було зазначено, що фальшиві документи про право власності на землю є ключовою інвестиційною перешкодою в Кенії.
Щоб вирішити проблеми FATF, як повідомляє BitKE у 2024 році, Кенію закликали покращити ризиковий нагляд за фінансовими установами, ввести правову базу для ліцензування та контролю за постачальниками послуг віртуальних активів (, включаючи криптовалютні компанії ), та призначити орган для регулювання трастів і збору точної інформації про бенефіціарну власність.
Згідно з директором Бюро розслідувань Директорату кримінальних розслідувань (DCI), Абдалла Комеша, який виступав на семінарі з фінансових розслідувань та повернення активів у Кенійській школі уряду, підтвердив прихильність директорату до розслідування відмивання грошей, фінансування тероризму, основних злочинів, включаючи організовану злочинність:
«Доходи, отримані злочинним шляхом, більше не ховаються під матрацами, вони відмиваються через складні корпоративні структури, нашаровуються на глобальні банківські рахунки, концернуються в нерухомість або криптовалюту. У міру того, як змінюється ландшафт злочинності, має змінюватися і наша реакція». *
Додаткові реформи, рекомендовані ФАТФ, включають:
Покращення якості та застосування фінансової розвідки
Розширення розслідувань щодо відмивання грошей та фінансування тероризму, та
Перегляд регуляцій, що регулюють некомерційні організації.
______________________________________
______________________________________
Переглянути оригінал
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
РЕГУЛЯЦІЯ | Європейська Комісія (EU) Офіційно визнала Кенію країною з високим рівнем ризику для Комісія за транзакцією та фінансування тероризму
Європейська Комісія – виконавчий орган Європейського Союзу (EU) – офіційно визнала Кенію високим ризиком для відмивання грошей та фінансування тероризму.
У офіційному оголошенні Комісія порадила державам-членам ЄС, таким як Франція, Німеччина, Іспанія, Нідерланди, Фінляндія та Данія, застосувати посилений контроль до фінансових угод, що стосуються Кенії.
Кенія приєдналася до групи країн, які нещодавно були додані до оновленого списку ЄС юрисдикцій з стратегічними недоліками у їхніх системах боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму (CTF).
Одночасно ЄС вилучив кілька країн зі списку, зокрема:
внаслідок демонстрації покращення у їхніх системах захисту від фінансових злочинів.
Згідно з доповіддю 2024 року Центру фінансової звітності (FRC), Фінансової розвідувальної служби Кенії, відбулося понад 30% зростання транзакцій, пов'язаних з фінансуванням тероризму, та понад 18% зростання підозрілих транзакцій, пов'язаних з відмиванням грошей у 2024 році.
Згідно з FRC, криптовалюти можуть використовуватися для відмивання грошей, фінансування тероризму, фінансування розповсюдження та кіберзлочинності.
Звіт також зазначає, що кількість підозрілих транзакцій, про які повідомили учасники ринків капіталу та цінних паперів, більш ніж утричі зросла, причому підозрілі транзакції стосуються виключно відмивання грошей.
В результаті ЄС виявив значні прогалини в рамках ПМУ та ПТК.
У заяві Європейська Комісія зазначила, що переглянутий список відповідає останнім висновкам Групи розробки фінансових заходів (FATF) – глобального наглядача за ПВК/ФТ, який включив Кенію до сірого списку у 2023 році через недоліки, такі як відсутність комплексної стратегії для переслідування справ про відмивання грошей.
“Комісія ретельно розглянула занепокоєння, висловлені щодо її попередньої пропозиції, і провела всебічну технічну оцінку на основі специфічних критеріїв та чітко визначеної методології, включаючи інформацію, зібрану через FATF (Фінансову діючу групу), двосторонні діалоги та виїзні візити до відповідної юрисдикції.
Як один із засновників FATF, Комісія тісно залучена до моніторингу прогресу зазначених юрисдикцій, допомагаючи їм повністю реалізувати відповідні плани дій, узгоджені з FATF.
"Виявлення та переліку юрисдикцій з високим ризиком залишаються важливим інструментом у захисті фінансової системи ЄС," сказала Марія Луїш Албукерке, європейська комісарка з фінансових послуг, заощаджень та інвестицій.
“Це оновлення нашого списку підкреслює нашу відданість дотриманню міжнародних стандартів, зокрема тих, що встановлені FATF. Ми сподіваємося, що співзаконодавці швидко підтримають цей важливий захід.”
Включення до списку високих ризиків може мати значні наслідки, включаючи обмежений доступ до глобальних фінансових ринків та посилений контроль з боку міжнародних партнерів.
Кенію внесли до сірого списку в 2024 році за нездатність переслідувати справи про відмивання грошей та фінансування тероризму. Її також було зазначено за відсутність регулювання криптовалют, неприбуткових організацій та відсутність надійного ризикованого підходу до боротьби з відмиванням грошей та протидії фінансуванню тероризму.
У 2023 році Сполучені Штати також попередили Кенію щодо відмивання грошей і випустили звіт у 2024 році, в якому вперше було зазначено, що фальшиві документи про право власності на землю є ключовою інвестиційною перешкодою в Кенії.
Щоб вирішити проблеми FATF, як повідомляє BitKE у 2024 році, Кенію закликали покращити ризиковий нагляд за фінансовими установами, ввести правову базу для ліцензування та контролю за постачальниками послуг віртуальних активів (, включаючи криптовалютні компанії ), та призначити орган для регулювання трастів і збору точної інформації про бенефіціарну власність.
Згідно з директором Бюро розслідувань Директорату кримінальних розслідувань (DCI), Абдалла Комеша, який виступав на семінарі з фінансових розслідувань та повернення активів у Кенійській школі уряду, підтвердив прихильність директорату до розслідування відмивання грошей, фінансування тероризму, основних злочинів, включаючи організовану злочинність:
«Доходи, отримані злочинним шляхом, більше не ховаються під матрацами, вони відмиваються через складні корпоративні структури, нашаровуються на глобальні банківські рахунки, концернуються в нерухомість або криптовалюту. У міру того, як змінюється ландшафт злочинності, має змінюватися і наша реакція». *
Додаткові реформи, рекомендовані ФАТФ, включають:
______________________________________
______________________________________