У цей неспокійний час трохи зміцніть позиції, а нижче буде представлено чотири види продуктів доходу на основі стейблкоїнів.
Написано: WOO X Research
Фон: Митна політика та позиція Федеральної резервної системи посилюють коливання на ринку
У квітні 2025 року тарифна політика Трампа принесла дику волатильність на світові фінансові ринки. 2 квітня він оголосив про «взаємний тариф» для основних торгових партнерів, встановивши базовий тариф у розмірі 10% і запровадивши вищі тарифи для конкретних країн: 34% для Китаю, 20% для Європейського Союзу та 32% для Тайваню (виняток для напівпровідникової продукції). 5 квітня набув чинності базовий тариф у розмірі 10%, що посилило напругу в глобальних ланцюжках поставок. 9 квітня Трамп призупинив високі податкові ставки на 90 днів (до 8 липня) для 75 країн, які не вжили заходів у відповідь, але ще більше підвищив тарифи на Китай до 145%, посилаючись на відповідні тарифи Китаю в розмірі 34% на американські товари. Європейський Союз, зі свого боку, оголосив про призупинення відповідних тарифів на американські товари на 21 мільярд євро до 14 липня, щоб отримати простір для переговорів.
Така політика викликала бурхливу реакцію ринку. S&P 500 стер 5,8 трильйона доларів зі своєї ринкової вартості за чотири дні після новин про тарифи, що стало найбільшою тижневою втратою з 1950-х років. Ціна біткоїна коливалася між $80 000 і $90 000. Голова ФРС Джером Пауелл заявив в Економічному клубі Чикаго 17 квітня, що тарифи можуть підштовхнути інфляцію та стримати зростання, але ФРС не втручатиметься в ринок зниженням процентних ставок, а політика зосереджена на довгострокових даних. Goldman Sachs і JPMorgan Chase підвищили ймовірність рецесії в США до 20% і 45% відповідно. Корпоративні прибутки та ціни, ймовірно, постраждають, а перспективи ринку похмурі. Що робити з інвестиціями в такий час? Продукти прибутковості стейблкоїнів з низьким рівнем ризику в DeFi можуть бути хорошим вибором, щоб закріпитися в цей турбулентний час, але ось чотири прибуткові продукти на основі стейблкоїнів.
Ця стаття не є інвестиційною порадою, інвестори повинні проводити власні дослідження.
Spark Saving USDC (Ethereum)
Підключіть гаманець через офіційний сайт Spark (spark.fi), виберіть продукт Savings USDC та внесіть USDC.
Примітка: Spark є платформою децентралізованих фінансів (DeFi), яка надає фронтальний інтерфейс для ринкового протоколу ліквідності на основі блокчейну SparkLend. Користувачі можуть брати участь у депозитних та кредитних операціях через цю платформу.
Джерело доходу: доход від заощаджень USDC походить з процентної ставки на заощадження Sky (SSR), яка підтримується доходами від комісій за криптовалютні заставні позики, інвестицій у державні облігації США та надання ліквідності таким платформам, як SparkLend. USDC обмінюється на USDS через Sky PSM 1:1, щоб вноситися до трезора SSR для отримання доходу, вартість токена sUSDC зростає з накопиченням доходу. Spark забезпечує ліквідність USDC.
Оцінка ризиків: низька. Стабільність USDC висока, багатократний аудит Spark знижує ризики смарт-контрактів. Але слід звернути увагу на потенційний вплив коливань ринку на ліквідність.
Поточний стан даних:
!
Джерело даних: офіційний сайт Spark
Berachain BYUSD| МЕДОВА (Berachain)
Відвідайте веб-сайт Berachain, перейдіть до BeraHub, підключіть сумісний гаманець Berachain, на сторінці Pools виберіть пул BYUSD/HONEY, внесіть BYUSD та HONEY для надання ліквідності. Користувачі отримують LP монети, які можна стейкувати в сховищі винагород (Reward Vaults) для заробітку BGT.
Примітка: Berachain є високо продуктивним, сумісним з EVM шаром 1 блокчейну, який використовує інноваційний механізм консенсусу Proof of Liquidity (PoL), стимулюючи постачальників ліквідності для посилення безпеки мережі та екосистемної життєздатності. Цей продукт є ліквідним пулом BYUSD/HONEY, який розгорнуто на рідній DEX BEX Berachain, HONEY є рідним стейблкоїном Berachain (багатостороннє забезпечення, м'яке прив'язування до долара), а BYUSD є ще одним стейблкоїном на ведмежому ланцюзі.
Джерела доходу: Прибуток в основному отримується від винагород BGT (3,41% річних, оновлюється кожні 5 годин на основі ваги стейкінгу та виділених валідатором емісії BGT) та комісій за транзакції в пулі (0,01% річних, від частки комісій за транзакції). BGT — це токен управління Berachain, який не підлягає передачі, який можна спалити у співвідношенні 1:1 до BERA (незворотний) і частку в комісійному доході основних dApps, таких як BEX, HoneySwap і Berps (конкретна частка визначається управлінням). Пул BYUSD/HONEY має низький ризик коливань цін завдяки особливостям пари стейблкоїнів.
Оцінка ризиків: низька до середньої. BYUSD та HONEY є стейблкоїнами, ціна стабільна; механізм PoL Berachain пройшов аудит, зокрема Trail of Bits, ризик смарт-контрактів низький. Проте, винагороди BGT залежать від розподілу валідаторів та управлінських рішень, що може коливатися внаслідок коригувань викидів.
Поточна ситуація з даними:
!
Джерело даних: сайт Berachain
Надайте ліквідність на Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Підключіть гаманець через офіційний сайт Merkl (app.merkl.xyz) та внесіть USDC або USDT у продукт «Provide Liquidity to Uniswap V4 USDC-USDT0», щоб забезпечити ліквідність для Uniswap V4.
Примітка: Merkl є платформою агрегування інвестицій у DeFi, яка пропонує користувачам комплексне рішення, що охоплює можливості ліквідних пулів, кредитних протоколів тощо. Цей продукт надає ліквідність в пул USDC/USDT на Uniswap V4 через Merkl. Uniswap V4 буде запущено у 2025 році та впроваджує механізм «гачків» (hooks), що дозволяє розробникам налаштовувати функції пулу, такі як динамічна корекція зборів і автоматичний ребаланс, підвищуючи ефективність капіталу та потенціал прибутку.
Джерело доходу: стимулювання токенів UNI.
Оцінка ризиків: низька до середньої. Пул USDC/USDT є парою стейблкоїнів, ризик коливань цін є низьким, але слід звернути увагу на ризик смарт-контракту та можливе зниження прибутків після закінчення періоду стимулювання.
Поточна ситуація з даними:
!
Джерело даних: Merkl офіційний сайт, Uniswap офіційний сайт
Ринок ешелону USDC (Aptos)
Відвідайте офіційний сайт Echelon Market (echelon.market), підключіть гаманець, сумісний з Aptos, на сторінці Markets виберіть пул USDC, внесіть USDC для участі в постачанні. Користувачі отримують свідоцтво про постачання, доходи накопичуються в реальному часі.
Примітка: Echelon Market - це децентралізований ринок криптовалют на основі блокчейну Aptos, розроблений за допомогою мови програмування Move. Користувачі можуть позичати або надавати активи через неуправляємий пул, заробляючи відсотки або використовуючи важіль. Цей продукт дозволяє користувачам вносити USDC у пул на основі Aptos, беручи участь у постачанні та отримуючи прибуток. Echelon Market інтегрований з протоколом Thala, який забезпечує стейблкоїни та ліквідні шари на Aptos, генеруючи токени депозитних квитанцій, такі як thAPT.
Джерело доходу: Доходи включають відсотки від постачання USDC (5,35%) та винагороди thAPT від Thala (3,66%). thAPT є депозитним свідоцтвом Thala, яке карбують і обмінюють 1:1 на APT, при викупі стягується комісія 0,15%, яка надходить до пулу винагород sthAPT (токенів доходу від стейкування).
Оцінка ризиків: низька до середньої. USDC має високу стабільність, але слід звернути увагу на ризики смарт-контрактів в екосистемі Aptos та вплив комісій за викуп thAPT на прибутковість. Миттєвий вихід забезпечує високу ліквідність, але ринкові коливання можуть вплинути на вартість винагород thAPT.
Поточна ситуація з даними:
!
Джерело даних: офіційний сайт Echelon Market
Підсумок
Таблиця впорядкована за TVL від найбільшого до найменшого, призначена лише для довідки, не є інвестиційною рекомендацією.
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
WOO X Research: Що робити з коливаннями ринку? Подивіться на ці низькоризикові варіанти доходу.
Написано: WOO X Research
Фон: Митна політика та позиція Федеральної резервної системи посилюють коливання на ринку
У квітні 2025 року тарифна політика Трампа принесла дику волатильність на світові фінансові ринки. 2 квітня він оголосив про «взаємний тариф» для основних торгових партнерів, встановивши базовий тариф у розмірі 10% і запровадивши вищі тарифи для конкретних країн: 34% для Китаю, 20% для Європейського Союзу та 32% для Тайваню (виняток для напівпровідникової продукції). 5 квітня набув чинності базовий тариф у розмірі 10%, що посилило напругу в глобальних ланцюжках поставок. 9 квітня Трамп призупинив високі податкові ставки на 90 днів (до 8 липня) для 75 країн, які не вжили заходів у відповідь, але ще більше підвищив тарифи на Китай до 145%, посилаючись на відповідні тарифи Китаю в розмірі 34% на американські товари. Європейський Союз, зі свого боку, оголосив про призупинення відповідних тарифів на американські товари на 21 мільярд євро до 14 липня, щоб отримати простір для переговорів.
Така політика викликала бурхливу реакцію ринку. S&P 500 стер 5,8 трильйона доларів зі своєї ринкової вартості за чотири дні після новин про тарифи, що стало найбільшою тижневою втратою з 1950-х років. Ціна біткоїна коливалася між $80 000 і $90 000. Голова ФРС Джером Пауелл заявив в Економічному клубі Чикаго 17 квітня, що тарифи можуть підштовхнути інфляцію та стримати зростання, але ФРС не втручатиметься в ринок зниженням процентних ставок, а політика зосереджена на довгострокових даних. Goldman Sachs і JPMorgan Chase підвищили ймовірність рецесії в США до 20% і 45% відповідно. Корпоративні прибутки та ціни, ймовірно, постраждають, а перспективи ринку похмурі. Що робити з інвестиціями в такий час? Продукти прибутковості стейблкоїнів з низьким рівнем ризику в DeFi можуть бути хорошим вибором, щоб закріпитися в цей турбулентний час, але ось чотири прибуткові продукти на основі стейблкоїнів.
Ця стаття не є інвестиційною порадою, інвестори повинні проводити власні дослідження.
Spark Saving USDC (Ethereum)
Підключіть гаманець через офіційний сайт Spark (spark.fi), виберіть продукт Savings USDC та внесіть USDC.
Примітка: Spark є платформою децентралізованих фінансів (DeFi), яка надає фронтальний інтерфейс для ринкового протоколу ліквідності на основі блокчейну SparkLend. Користувачі можуть брати участь у депозитних та кредитних операціях через цю платформу.
Джерело доходу: доход від заощаджень USDC походить з процентної ставки на заощадження Sky (SSR), яка підтримується доходами від комісій за криптовалютні заставні позики, інвестицій у державні облігації США та надання ліквідності таким платформам, як SparkLend. USDC обмінюється на USDS через Sky PSM 1:1, щоб вноситися до трезора SSR для отримання доходу, вартість токена sUSDC зростає з накопиченням доходу. Spark забезпечує ліквідність USDC.
Оцінка ризиків: низька. Стабільність USDC висока, багатократний аудит Spark знижує ризики смарт-контрактів. Але слід звернути увагу на потенційний вплив коливань ринку на ліквідність.
Поточний стан даних:
!
Джерело даних: офіційний сайт Spark
Berachain BYUSD| МЕДОВА (Berachain)
Відвідайте веб-сайт Berachain, перейдіть до BeraHub, підключіть сумісний гаманець Berachain, на сторінці Pools виберіть пул BYUSD/HONEY, внесіть BYUSD та HONEY для надання ліквідності. Користувачі отримують LP монети, які можна стейкувати в сховищі винагород (Reward Vaults) для заробітку BGT.
Примітка: Berachain є високо продуктивним, сумісним з EVM шаром 1 блокчейну, який використовує інноваційний механізм консенсусу Proof of Liquidity (PoL), стимулюючи постачальників ліквідності для посилення безпеки мережі та екосистемної життєздатності. Цей продукт є ліквідним пулом BYUSD/HONEY, який розгорнуто на рідній DEX BEX Berachain, HONEY є рідним стейблкоїном Berachain (багатостороннє забезпечення, м'яке прив'язування до долара), а BYUSD є ще одним стейблкоїном на ведмежому ланцюзі.
Джерела доходу: Прибуток в основному отримується від винагород BGT (3,41% річних, оновлюється кожні 5 годин на основі ваги стейкінгу та виділених валідатором емісії BGT) та комісій за транзакції в пулі (0,01% річних, від частки комісій за транзакції). BGT — це токен управління Berachain, який не підлягає передачі, який можна спалити у співвідношенні 1:1 до BERA (незворотний) і частку в комісійному доході основних dApps, таких як BEX, HoneySwap і Berps (конкретна частка визначається управлінням). Пул BYUSD/HONEY має низький ризик коливань цін завдяки особливостям пари стейблкоїнів.
Оцінка ризиків: низька до середньої. BYUSD та HONEY є стейблкоїнами, ціна стабільна; механізм PoL Berachain пройшов аудит, зокрема Trail of Bits, ризик смарт-контрактів низький. Проте, винагороди BGT залежать від розподілу валідаторів та управлінських рішень, що може коливатися внаслідок коригувань викидів.
Поточна ситуація з даними:
!
Джерело даних: сайт Berachain
Надайте ліквідність на Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Підключіть гаманець через офіційний сайт Merkl (app.merkl.xyz) та внесіть USDC або USDT у продукт «Provide Liquidity to Uniswap V4 USDC-USDT0», щоб забезпечити ліквідність для Uniswap V4.
Примітка: Merkl є платформою агрегування інвестицій у DeFi, яка пропонує користувачам комплексне рішення, що охоплює можливості ліквідних пулів, кредитних протоколів тощо. Цей продукт надає ліквідність в пул USDC/USDT на Uniswap V4 через Merkl. Uniswap V4 буде запущено у 2025 році та впроваджує механізм «гачків» (hooks), що дозволяє розробникам налаштовувати функції пулу, такі як динамічна корекція зборів і автоматичний ребаланс, підвищуючи ефективність капіталу та потенціал прибутку.
Джерело доходу: стимулювання токенів UNI.
Оцінка ризиків: низька до середньої. Пул USDC/USDT є парою стейблкоїнів, ризик коливань цін є низьким, але слід звернути увагу на ризик смарт-контракту та можливе зниження прибутків після закінчення періоду стимулювання.
Поточна ситуація з даними:
!
Джерело даних: Merkl офіційний сайт, Uniswap офіційний сайт
Ринок ешелону USDC (Aptos)
Відвідайте офіційний сайт Echelon Market (echelon.market), підключіть гаманець, сумісний з Aptos, на сторінці Markets виберіть пул USDC, внесіть USDC для участі в постачанні. Користувачі отримують свідоцтво про постачання, доходи накопичуються в реальному часі.
Примітка: Echelon Market - це децентралізований ринок криптовалют на основі блокчейну Aptos, розроблений за допомогою мови програмування Move. Користувачі можуть позичати або надавати активи через неуправляємий пул, заробляючи відсотки або використовуючи важіль. Цей продукт дозволяє користувачам вносити USDC у пул на основі Aptos, беручи участь у постачанні та отримуючи прибуток. Echelon Market інтегрований з протоколом Thala, який забезпечує стейблкоїни та ліквідні шари на Aptos, генеруючи токени депозитних квитанцій, такі як thAPT.
Джерело доходу: Доходи включають відсотки від постачання USDC (5,35%) та винагороди thAPT від Thala (3,66%). thAPT є депозитним свідоцтвом Thala, яке карбують і обмінюють 1:1 на APT, при викупі стягується комісія 0,15%, яка надходить до пулу винагород sthAPT (токенів доходу від стейкування).
Оцінка ризиків: низька до середньої. USDC має високу стабільність, але слід звернути увагу на ризики смарт-контрактів в екосистемі Aptos та вплив комісій за викуп thAPT на прибутковість. Миттєвий вихід забезпечує високу ліквідність, але ринкові коливання можуть вплинути на вартість винагород thAPT.
Поточна ситуація з даними:
!
Джерело даних: офіційний сайт Echelon Market
Підсумок
Таблиця впорядкована за TVL від найбільшого до найменшого, призначена лише для довідки, не є інвестиційною рекомендацією.
!