Мій інвестиційний план на 2025 рік: інвестор у американські акції / практика сталого доходу | Навчайтесь у майстрів "філософії грошей" | Інвестиційна інформація та корисні медіа від Манеклі Манекспа

З нагоди початку нового року ми поспілкувалися з PAN, пончо та Марші про інвестиційні плани на 2025 рік та роль інвестицій у їхньому житті, які вони практикують з привілеями для акціонерів.

###PAN: Будуємо позицію на основному сценарії, що стане сприятливим для нового уряду.

!

Влітку 2023 року пан Пан достроково пішов у відставку з офісної роботи і зараз поширює інформацію про інвестиції. (Чоловік, інвестор, одружений, проживає в столичному районі Токіо)

Квітень 2022 року: [Перший епізод] Підхід до інвестиційної стратегії акцій США, сектори, які зараз привертають увагу, ключові моменти торгівельного рішення

Опубліковано у квітні 2022 року: [друга частина] Способи збору інформації для інвестицій та настанови під час падіння цін на акції

- Можете розповісти про огляд інвестицій 2024 року, його позитивні та негативні моменти?

Добре, що я міцно включився в тему створення штучного інтелекту та вчасно знявся, коли це було вигідно. Один недолік - це те, що я був усвідомлюваний ризику рецесії, але врешті-решт, економіка була в прекрасному стані.

Які ваші інвестиційні плани на 2025 рік? **

―Стосовно загальних принципів інвестування

Зниження інфляції, зниження ставок, зниження довгострокових процентних ставок, рецесія не відбудеться - з урахуванням таких факторів ми будемо будувати позицію в основному сценарії, який стане сприятливим завдяки новій адміністрації Трампа.

Про стратегію використання NISA

Я розглядаю інвестиційний фонд, який пов'язаний з NASDAQ100, з місячним лімітом у 100 тисяч єн. Щодо ростового портфеля, я збираюся ретельно розглянути момент і позицію акцій, розділити їх на близько 3 компанії і створити позицію, яку можна буде утримувати протягом близько 5 років.

――Розкажіть, будь ласка, про місце інвестицій та управління активами у житті.

До 2023 року я працював у високотехнологічній компанії в якості маркетингового директора. Після того, як я вийшов на ранню пенсію, інвестування стали центральним аспектом мого життя, разом з управлінням власними фінансами, відеороликами на YouTube та проведенням семінарів.

###Ponchiyo-san: з 20-х років «збільшення активів» інвестиції переходять до «прибуткового заробітку» і «формування захисту активів» з 30-х років

!

Учасник Youtuber Ponchiyo, інвестиційний блогер, має більше ніж 460 000 підписників на своєму каналі. (Чоловік, 30 років, він покинув роботу в 2022 році і став інвестиційним блогером, живе в Осака)

Опубліковано в квітні 2022 року: популярний YouTuber пан Пончо: причини досягнення фінансової незалежності в 20-річному віці, як знайти свій стиль інвестування [Частина 1]

Опубліковано в травні 2022 року: популярний YouTuber пончійо: 4 ключові моменти вибору високодивідендних акцій, підприємництво та методи економії 【Частина 2】

――2024 року огляд інвестицій та інші позитивні та негативні моменти. Чи можете ви розповісти про це?

У 2024 році американський фондовий ринок впав у певний момент, але від початку року практично постійно зростав на близько 25%. Таким чином, для інвестування в нову програму NISA тощо, 'Єдиний внесок на початку року' був ідеальним варіантом на ринку. У своїх власних інвестиціях я поступово вкладав гроші протягом року, тому вчасно зробив покупки на спот-ринку в квітні та серпні на тимчасовому спаді. Однак я не повністю скористався великим зростанням ринку з початку року і залишився невдоволений цим роком.

Які ваші інвестиційні плани на 2025 рік? **

―Стосовно загальних принципів інвестування

Після пенсійного відходу в березні 2022 року я почав поступово переходити від портфеля з високотехнологічних акцій до акцій з високим дивідендним доходом. Однак, через те, що вага високотехнологічних акцій, таких як Енвідіа [NVDA], все ще велика, я планую змінити склад портфеля. Наразі мій річний дивідендний дохід становить близько 2 мільйонів єн, але до 2025 року я планую досягти цілі в 3 мільйони єн завдяки перестановці портфеля.

Про стратегію використання NISA

Особливо в 2025 році очікується, що він стане високоволатильним ринком через заяви президента Трампа і т.д., що збурюють ринок. Враховуючи це, я б хотів сконцентруватися на збільшенні дивідендних доходів, а не на збільшенні капіталовкладень та активів. Крім того, для нової NISA в 2025 році, я розглядаю можливість інвестувати в продукти з високим дивідендом, такі як інвестиційні фонди, пов'язані з S&P500, для інвестування в регулярні внески, і інвестиційні фонди для інвестування в індійські акції в рамках фонду зростання.

**―――Розкажіть, будь ласка, про місце інвестування та управління активами у вашому житті. **

В результаті початку інвестування я познайомився з такими словами, як FIRE (в той час були популярні терміни, такі як часткова пенсія), і зміг уявити 'майбутнє, яке бачу за збільшенням активів'. Це змінило моє життя. Тоді, коли мені було двадцять років, я вважав, що збільшення активів призведе до щастя в житті, тому я здійснював активну інвестицію, таку як грошові активи.

Після цього, він вирішив вийти на ранню пенсію в березні 2022 року та відмовитися від стабільного доходу "зарплати у працівника", що призвело до зміни визначення інвестицій з "засобу збільшення грошей" на "засіб усунення економічної невпевненості в житті". Одночасно інвестиційна стратегія також змінилася з "спрямованості на дохід" та "формування захисту" на "формування захисту з метою отримання доходів" у тридцятих роках. Розмір коштів не обов'язково пов'язаний з "щастям у житті", але економічна невпевненість може стати впливовим фактором у зниженні щастя у житті. Щоб уникнути економічної невпевненості в майбутньому житті, я хочу продовжувати "інвестування для усунення невпевненості".

###Маши сан: збільшити кількість у власності та перейти до цінних паперів з низькою волатильністю, які мають особливості, що дозволяють досягти стійкого доходу та уникнути різкого падіння цін акцій

!

Маасі сан, який зосередився на інвестуванні в акції швидкого зростання США, став мільйонером у віці 33 років (людина, яка накопичила майно на рівні мільярдів за допомогою інвестицій тощо). (Чоловік 30-х років, співробітник організації, проживає в регіоні Шикоку).

Опубліковано в серпні 2024 року: три фактори успіху для швидкого накопичення майна на біржі США та досягнення майнової формації в 1 мільярд єн за 7 років 【Частина 1】

Опубліковано в серпні 2024 року: як стати мільярдером, навіть якщо ваш річний дохід менше 4 мільйонів єнів. 【Частина 2】

――2024 року, можна розглянути інвестиції, їх позитивні та негативні аспекти?

Добре, що кількість утримуваних акцій збільшилася, тому що було зниження вартості акцій одного з інвестиційних об'єктів, і це досить добре знизило зміну активів. З іншого боку, недоліком є те, що рознообразивши портфель, було зниження доходу від стрімкого підйому ціни акцій одного з інвестиційних об'єктів. У майбутньому я хотів би зменшити кількість утримуваних акцій, прагнучи до стійкого доходу, і переключитися на акції з низькою волатильністю, що не так швидко падають у ціні.

Які ваші інвестиційні плани на 2025 рік? **

―Стосовно загальних принципів інвестування

Намір знизити волатильність у портфелі. Конкретно, ми хочемо збільшити частку утримання великих капіталізацій акцій. Після 2021 року ми збільшили можливості інвестування в малі акції з метою максимізації доходності. Порівняно з великими акціями, малі акції мають властивість великої краткострокової волатильності вгору або вниз через низьку ліквідність. Деякі інвестиції призвели до високих доходів, але багато зазнали збитків через несподівано високий рівень інфляції або тривалість інфляції.

Швидкість збільшення активів може також призвести до швидкого зменшення активів через свою характеристику. Беручи до уваги, що вам 36 років, я вважаю, що в майбутньому ви зможете отримати достатню фінансову незалежність, навіть якщо знизите рівень волатильності.

Про стратегію використання NISA

При веденні управління активами, переважно індивідуальними акціями та волатильними активами, які мають велику втрату, для мене NISA в основному має низький пріоритет через великі недоліки, пов'язані з збитками.

З іншого боку, я також розглядаю активне використання NISA при веденні операцій з індексами, такими як індекс S&P500, та акціями з відносно великим ринковим капіталом. На практиці, я також використовую NISA для акцій, в які я міцно вірю, що вони зростатимуть у довгостроковому плані! Хоча деякі з них призвели до сожалінь...

――Поділіться, будь ласка, своїми думками про інвестування та управління активами в житті.

Вважаю, що достатні фінансові активи підвищують ступінь свободи в житті, тому я інвестую, оскільки не хочу думати про гроші в повсякденному житті.

Наприклад, існує проблема взаємодії з "сусідом" - це питання сумісності. Незалежно від того, як ви стаєте до сподоби, вас також можуть не любити, незважаючи на ваші зусилля. У цьому випадку чи не гроші дають можливість вільно взаємодіяти з сусідом? Якщо ви маєте труднощі в колективних відносинах на робочому місці, ви можете вибрати звільнення (переведення на іншу роботу), і якщо це стосується вашого місця проживання, ви можете змінити місце проживання тощо.

Це лише один приклад ступеню свободи, яку я хочу отримати, збільшивши свій фінансовий капітал за допомогою інвестицій і розширивши всі свої "варіанти" в майбутньому.

―― Ця стаття складена на основі опитування по електронній пошті, проведеного у грудні 2024 року. Дякуємо за участь у опитуванні.