Австралійські влади борються зі схемами шахрайства з Крипто ATM

Австралійські влади посилюють контроль над проблемами з криптовалютними ATM, оскільки ці машини стають дедалі більше пов'язаними з шахрайствами та відмиванням грошей. У червні 2025 року спільна операція Австралійської федеральної поліції (AFP), AUSTRAC та державних поліцейських сил виявила близько 90 осіб по всій країні, включаючи жертв, підозрюваних правопорушників і «грошових мулів».

В Австралії зараз є понад 1 600 активних крипто ATM (, за деякими оцінками, їх кількість зростає до понад 1 800 ), обробляючи близько 275 мільйонів австралійських доларів у загальних транзакціях щороку, згідно з регуляторними даними. Влада попереджає, що основною метою є старші австралійці, жертви яких переконують внести великі суми за вказівками шахраїв, які видають себе за партнерів, посадових осіб або інвестиційних контактів.

Регульовані платформи

Сками з крипто-АТМ показують, наскільки вразливими є нерегульовані системи. Жертви вносять тисячі доларів без перевірки. Ці випадки є попередженням щодо використання криптовалюти через немоніторингові канали.

Регульовані платформи, доступні для австралійців, є як місцевими, так і офшорними ліцензованими та мають такі функції, як SSL-шифрування, 2FA, прозорі записи та інструменти відповідального використання. Це безпечні та відповідальні середовища, на відміну від анонімних грошових транзакцій.

Ліцензовані платформи суттєво відрізняються від неконтрольованих ATM. Вони мають нагляд, механізми справедливості та структуровані споживчі захисти. Ресурси, такі як список найкращих крипто-казино в Австралії, демонструють, як це працює на практиці. Багато з них також пропонують безпечні платіжні системи, швидкі виведення коштів та вбудовані засоби захисту для захисту коштів гравців. Хоча закони про азартні ігри в Австралії є складними, порівняння показує, чому відповідальність і дотримання норм є ключовими для зменшення ризику.

Фінансовий вплив

Схеми шахрайства з крипто-АТМ стають дедалі дорожчими. Між січнем 2024 року та січнем 2025 року ReportCyber отримав 150 повідомлень про шахрайства, пов'язані з АТМ, на загальну суму понад 3,1 мільйона австралійських доларів у збитках. Середній збиток за інцидент становив понад 20 000 австралійських доларів.

Недавні випадки свідчать про серйозність індивідуальних втрат. У червні 2025 року AUSTRAC повідомив, що 70-річна жінка втратила 430 000 AUD після того, як вклала гроші в ATM за вказівкою шахраїв. У Тасманії 15 людей втратили 2,5 мільйона AUD, з яких одна людина втратила понад 750 000 AUD. Середній вік жертв становив 65 років.

Дані AUSTRAC показують, що люди старше 50 років тепер складають майже 75% усієї вартості транзакцій крипто-АТМ в Австралії, тому цей демографічний сегмент стає мішенню для шахраїв.

Регуляторна реакція посилюється

AUSTRAC запровадила більш суворі правила для операторів крипто-АТМ через побоювання щодо шахрайства. Регуляції середини 2025 року ввели ліміт на готівкові внески та зняття коштів у розмірі 5 000 AUD, ознаки попередження про шахрайство, посилене дотримання due diligence клієнтів та поліпшене моніторинг транзакцій.

AUSTRAC відмовив або скасував реєстрації для операторів з "недопустимими ризиками". Ці заходи примусового виконання є частиною ширшого регуляторного зусилля, яке включає більш ретельний нагляд за криптобіржами та іншими постачальниками послуг цифрових активів.

Вплив на індустрію

Регуляції є змішаними для різних учасників. Споживачі отримують більше захисту від шахрайства, але втрачають доступ до нерегульованих варіантів конвертації готівки. Бізнес стикається з набагато вищими зобов'язаннями щодо відповідності з штрафами або закриттям, якщо не зможе відповідати стандартам AUSTRAC.

Для криптоіндустрії в цілому австралійські органи влади надсилають чітке повідомлення про необхідність переходу до більшої прозорості та регулювання. Це узгоджується з глобальними стандартами AML та рамками захисту споживачів, які впроваджуються в основних крипторинках по всьому світу.