Регульований криптоброкер Cifra Markets. Що це і в чому його перевага

При підтримці «РБК Крипто» відбулася онлайн-презентація криптоброкера Cifra Markets — першого в СНД сервісу, що працює в рамках офіційного регулювання в сфері цифрових активів. Компанія презентувала власну технологічну платформу, орієнтовану на інвесторів з Росії та інших країн СНД, і детально пояснила принципи її роботи.

Формат заходу — Public Talk. Виконавчий директор Cifra Markets Олексій Короленко розповів про можливості платформи та відповів на запитання модератора Кирила Токарева. Під час виступу він детально зупинився на питаннях юридичного статусу операцій з цифровими активами, взаємодії з фіатними валютами та забезпечення безпеки клієнтських коштів.

Cifra Markets зареєстрована в юрисдикції Республіки Білорусь і діє під наглядом Парку високих технологій (ПВТ). Це особливий правовий режим, який забезпечує регулювання операцій з цифровими активами і включає вимоги до зберігання коштів, технічної безпеки та аудиту діяльності брокерів.

Платформа підтримує поповнення та виведення коштів у рублях, доларах США, євро та білоруських рублях. Користувачі можуть як придбати стейблкоїн USDT за російські рублі, так і обміняти USDT на рублі. Інтеграція з банківською системою дозволяє швидко поповнювати брокерські рахунки - зарахування коштів через додаток банку займає 1-2 хвилини. Після покупки USDT користувачі отримують доступ до криптовалютних транзакцій, які представлені в парі з USDT. Торгівля здійснюється через інтерфейс, схожий на класичні брокерські платформи.

Короленко окремо зазначив, що Cifra Markets взаємодіє лише з платіжними інститутами, які мають ліцензії. «Ми не працюємо з чорними, напівлегальними структурами», — заявив він.

Кошти клієнтів розміщуються на холодних гаманцях з роздільним зберіганням активів. За його словами, 95% цифрових активів платформи знаходяться в холодному зберіганні. Для дотримання вимог законодавства проводиться обов'язкова перевірка походження коштів, і за необхідності користувачі надають підтверджуючі документи.

На платформі діє стандартна процедура «Знай свого клієнта» (Know Your Customer, KYC), обов'язкова для всіх регульованих криптоплатформ. Як пояснив Короленко, верифікація займає близько 15 хвилин і не вимагає фізичної присутності. За його словами, це необхідний крок для користувачів, які планують повноцінно управляти своїми засобами і в подальшому підтверджувати походження криптовалюти при виведенні коштів або звітності перед контролюючими органами.

На Public Talk Олексій Короленко позначив основну ідею створення Cifra Markets: надати російським користувачам можливість працювати з цифровими активами в рамках зрозумілої та прозорої правової моделі. «Ми прагнули створити інфраструктуру, де користувач розуміє, де його гроші, що з ними відбувається і на яких умовах він взаємодіє з цифровими активами», — зазначив він.

Відповідаючи на запитання модератора, Короленко підкреслив, що головним завданням було вибудувати процес взаємодії без прихованих ризиків. За його словами, на ринку все ще залишається безліч майданчиків з непрозорою схемою обігу коштів, що створює додаткові загрози для інвесторів. «Користувач має мати можливість працювати з цифровими активами в рамках зрозумілого юридичного середовища», — підкреслив він.

Окремо Короленко вказав на вразливості сегмента P2P. Він зазначив, що такі схеми несуть ризики шахрайства, блокування коштів і навіть кримінального переслідування. «P2P – це про ризики, можливість шахрайства, можливість потрапити в кримінальну справу. Залишитися без своїх грошей", - сказав він. За його словами, ринок P2P-переказів поступово йде, оскільки вже з'являються регульовані та безпечні альтернативи: «Ми надаємо легальну, зручну та безпечну альтернативу різного роду P2P-послугам».

Особливу увагу в обговоренні приділили ролі регулювання через Парк високих технологій. Короленко пояснив, що вибір цієї юрисдикції дозволив поєднати вимоги безпеки з можливістю оперувати як фіатними валютами, так і криптоактивами.

«Регулювання через ПВТ дає нам унікальну комбінацію гнучкості та правового захисту клієнтів», — пояснив Короленко.

Відповідаючи на запитання учасників онлайн-трансляції про оподаткування, Короленко нагадав, що Cifra Markets не є податковим агентом в Росії, не розраховує податки за клієнтів і не заповнює податкові декларації. Компанія також не передає дані користувачів у податкові органи: між Росією та Білоруссю немає угоди про автоматичний обмін податковою інформацією.

Короленко додав, що російське законодавство не зобов'язує інвесторів повідомляти податкові органи про відкриття брокерського рахунку за кордоном.Однак він наголосив, що практика повідомлення податкових органів про відкриття рахунку буде правильною. За його словами, це демонструє відкритість користувача та готовність юридично підтверджувати походження коштів та виконувати податкові зобов'язання у майбутньому.

На інше запитання про можливості для Майнер Короленко відповів, що брокерський рахунок у Cifra Markets можна використовувати для легальної конвертації криптовалюти в рублі. Такі транзакції підтверджуються звітами брокера і банківськими виписками з призначенням платежу, що дозволяє прозоро фіксувати дохід від Майнінг. На платформі доступні популярні активи серед майнерів: Bitcoin, Litecoin, Dogecoin. Список підтримуваних монет постійно розширюється.

Виступ Алексея Короленка в рамках Public Talk також торкнувся більш широкої проблеми формування надійної інфраструктури для роботи з цифровими активами. За його словами, в умовах, коли глобальні крипторинки стикаються з посиленням регулювання, користувачам стає все складніше обирати безпечні майданчики для операцій. «Сьогодні на ринку багато пропозицій, але далеко не всюди користувач розуміє, які юридичні ризики він на себе бере», — зазначив він.

Додатково Короленко навів приклади типових ситуацій, коли користувачі можуть зіткнутися з блокуванням коштів. Перший випадок — коли криптовалюта з нечистою історією зараховується на рахунок закордонної біржі: акаунт може бути автоматично заморожений, і для доступу до коштів доводиться звертатися до служби підтримки. Другий — коли користувач продає криптовалюту через неформальні обмінні канали і отримує на картку перекази від великої кількості третіх осіб. У цьому випадку банк може класифікувати такі операції як підозрілі та застосувати блокування в рамках вимог 115-ФЗ.

Короленко пояснив, що одним з ключових факторів при створенні Cifra Markets була необхідність вибудувати платформу, яка дозволяє вести діяльність у зрозумілому правовому полі. «Ми хотіли створити сервіс, який працює відкрито: від моменту введення коштів до фінальної угоди користувач повинен розуміти всі етапи і всі пов'язані з ними юридичні зобов'язання», — підкреслив він.

Завершуючи зустріч, Короленко відзначив, що місія Cifra Markets — створити прозору, регульовану середу для інвесторів, де кожен етап взаємодії з цифровими активами вибудуваний відповідно до вимог законодавства. «Ми будуємо інфраструктуру, де поняття довіри основане не на обіцянках, а на реальній юридичній моделі», — підсумував він.

Після завершення офіційної частини учасники Public Talk продовжили спілкування в неформальній обстановці. Вечірній коктейль зібрав представників індустрії та відомих блогерів, серед яких були Євген Коган, Кіра Юхтенко, Олександр Кондрашов, творець спільноти «Мультиплікатор» Еван Голованов.