Ponzi Şeması neden bu kadar inandırıcı? 20 yıl önceki Madoff'tan en son şifreleme dolandırıcılığına kadar.

Ponzi Şeması bu tuzak 100 yıldan fazla bir süredir oynanıyor, 1920'de Charles Ponzi'nin Boston'da pul arbitrajı eyewash'ı yapmasından beri, şimdiye kadar hala çeşit çeşit emiciler tarafından oyuna getirilmekte. En absürt olanı ise - insanlar bu yöntemi biliyor olmalarına rağmen, yine de bir grup bir grup daha fazla içine çekiliyor.

Ponzi Şeması neden bu kadar zor ölür?

Açıkça söylemek gerekirse, Ponzi Şeması sadece üç kelimeden ibarettir: Doğu duvarını yıkıp batı duvarını onarmak. Dolandırıcılar gerçek yatırımlarla para kazanmaz, bunun yerine yeni giren fonları önceki “yatırımcılara” getiri ödemek için kullanır. Yeni kan sürekli akmadıkça, oyun devam edebilir. Yeni bir yatırımcı devreye girmediğinde, tüm sistem çöker, kurucu parayı alıp kaçar ve yatırımcılar kayıplara uğrar.

Anahtar nokta, insan doğasındaki en ölümcül noktayı yakalıyor: açgözlülük. Kim düşük riskle yüksek getiri istemez ki? Normal bir yatırımın yıllık %10 getiri sağlaması bile oldukça iyi kabul edilirken, dolandırıcılar aylık %30 kazanç vaat etmeye cesaret ediyor, hatta “fark etmez, yükselsin ya da düşsün her durumda kazanırsınız” diyerek, bu tür bir cazibe karşı konulması çok zor.

Klasik Durum Karşılaştırması

Madoff Olayı (2008'de Ortaya Çıktı)

• Çalışma süresi: 20 yıl
• Dolandırıcılık Tutarı: 648 milyar dolar
• Tuzak: Eski Nasdaq başkanının kimliği + Yahudi kulübü güven onayı, yıllık %10 istikrarlı getiri taahhüdü
• Açığa Çıkma Noktası: 2008 Finansal Krizi, yatırımcıların yoğun şekilde para çekmesi, likidite krizine yol açtı.

PlusToken Cüzdanı (2019'da açığa çıktı)

• Çalışma süresi: 1 yıldan fazla
• Dolandırılan Tutar: 2 milyar dolar değerinde kripto para
• Tuzak: “Blok zinciri” şatafatlı giysisiyle giydirilmiş, aylık %6-%18 kazanç vaat eden, arbitraj ile gerçekleştirildiğini iddia eden
• İfşa noktası: Aniden para çekilemez hale gelmek, müşteri hizmetlerinin yanıt vermeyi durdurması, yatırımcıların dolandırıldığını fark etmesi.

Gördün mü? Zaman değişiyor, dolandırıcılık paketleri de evrim geçiriyor. Geleneksel finansal sistemden kripto para birimine, taahhüt pullarından arbitraj yapmaya, blok zinciri ticaret arbitrajına kadar, öz değişmedi.

10 Sinyal Size Söyler: Bu Bir Eyewash Olabilir

1. Düşük Risk Yüksek Getiri——Finansal Temel Bilgiler: Yüksek getiri mutlaka yüksek risk demektir. Aylık %30 kazanç sağlayan bir yatırım gördünüz mü?
2. Ana parayı ve kazancı koruma—— Hiçbir yatırım %100 kazanç garantisi veremez, böyle söyleyenler yalan söylüyor.
3. Ürün Mekanizması Aşırı Karmaşık——Kasıtlı olarak basit şeyleri karmaşık bir şekilde anlatarak, anlamanızı engelliyor.
4. Detayları Sorduğunuzda Kaçamak Yanıtlar —— Projenin nasıl çalıştığını sorduğunuzda tereddüt ediyorlar ve bir “ticari sır” ile sizi geçiştiriyorlar.
5. Şirket bilgileri bulunamıyor——Ticaret sistemi kaydı bulamıyor veya sadece bir cep şirketi
6. Para Çekme İşlemlerinde Çeşitli Engeller — Yüksek işlem ücretleri, para çekme kurallarının keyfi olarak değiştirilmesi, uzun süre para yatırılmaması.
7. Piramid Şeklinde Üye Toplama — Para kazanmak için alt kadrolar geliştirilmelidir, yeni katılımcıların yatırımları ana gelir kaynağıdır.
8. Kurucu Efsaneleşiyor — Kurucuyu “dahi” veya “kurtarıcı” olarak paketlemek, asla başarısızlık kabul etmemek.
9. Yatırım kaynağı belirsiz——“geliriniz” aslında nereden geliyor, açıklayamıyorsunuz.
10. Sabit Yüksek Getiri Taahhüdü — Her dönemde aynı getiri oranı, gerçekte mevcut değil

Nasıl Kendinizi Kurtarırsınız?

Temel Öneri:

• Her zaman şu sözü hatırlayın: Risk ve getiri doğru orantılıdır. Gökyüzünde beyaz börek yoktur.
• Yatırım yapmadan önce biraz finansal temel bilgi öğrenin, uzman terimleriyle kandırılmayın.
• Şirket arka planını araştırmak çok önemlidir, 5 dakika harcayıp araştırma yapmak, birkaç yüz bin kaybı önleyebilir.
• Anlamadığınız yatırım yöntemlerine, zorlamaktansa pas geçmeyi tercih edin.
• Belirsiz bir durumla karşılaştığınızda, profesyonel bir danışmana başvurun, az bir para ile güvence satın alın.
• Unutma: Aşırı hırs orijinal günahtır. Kendine sor, neden başkaları bu “fırsatı” fark etmedi?

Açıkça söylemek gerekirse, Ponzi Şeması'nın en kötü yanı dolandırıcılığın kendisi değil, herkesin içindeki açgözlülüğü kullanmasıdır. Boston'daki pullardan kripto para birimlerine kadar, son 100 yıldır dolandırıcılığın merkezi değişmedi - yeni gelenlerin parasını alarak öncekileri finanse etmek, döngü devam ederken çökene kadar.

Şu anda blockchain bu kadar popülerken, çeşitli tokenlar ve DeFi projeleri peş peşe çıkıyor, dolandırıcılar çoktan içeri girdi. Bir sonraki “istikrarlı yüksek getirili yatırım fırsatı” gördüğünüzde, kendinize bir soru sormayı unutmayın: Eğer bu gerçekten bu kadar kazançlıysa, neden dolandırıcılar beni ikna etmek için bu kadar çaba harcıyor?

Dikkatli olun, ana parayı korumak her şeyden daha önemlidir.