Döviz ticareti nedir?

Forex piyasası, hacim ve likidite açısından dünyanın en büyük piyasasıdır. Brokerlar, şirketler ve hükümetler uluslararası ticareti kolaylaştırmak için paraları değiş tokuş ederken, birçok yatırımcı bunu spekülatif amaçlarla kullanıyoruz. Kişisel olarak, döviz kurları ve faiz oranları ile ilgili arbitraj fırsatlarının bu piyasayı büyük hacimlerle veya kaldıraçla işlem yapmak için bu kadar cazip hale getirdiğini buldum.

Piyasa, fiat para çiftlerinden ve bunların göreceli fiyatlarından oluşur, genellikle partiler halinde satın alınır. Bir standart parti, temel para biriminden 100.000 birim içerir, ancak daha az sermaye ile başlayanlar için 100 birime kadar daha küçük seçenekler mevcuttur.

Operatörler genellikle yatırım gücümüzü artırmak için kaldıraç kullanırız. Ayrıca, gelecekte belirli fiyatlarla işlem yapmak için forwards ve swaps aracılığıyla riskleri yönetebiliriz. Bu enstrümanların kombinasyonu çeşitli yatırım fırsatları yaratır.

Giriş

Forex'te işlem yapmasanız bile, bu piyasa günlük yaşamınızı etkiler. Borsa çöküşünün etkileri her zaman belirgin olmasa da, para biriminizin değerindeki bir değişim, mal ve hizmetlerin fiyatlarını doğrudan etkiler. Yurt dışına seyahat ettiyseniz, muhtemelen güncel kur üzerinden ücretler ödeyerek döviz değiştirmişsinizdir.

Forex, hisse senetleri, emtialar ve tahvillerden farklı olan benzersiz bir varlıktır. Özelliklerine daha derinlemesine baktığımızda, neden bu kadar büyük bir pazarın var olduğunu ve gerçekten küresel bir sisteme olan ihtiyacı anlıyoruz.

Forex nedir?

Döviz ticareti veya FX, egemen paraların alım satımını içerir. Bankalarda veya döviz bürolarında bulduğumuz döviz kurları, bu piyasada olan olaylar tarafından belirlenir.

Döviz kurlarındaki hareketler ekonomik koşullara, küresel olaylara, faiz oranlarına ve siyasi faktörlere dayanmaktadır. Bu durum, Forex'in son derece likit olmasına ve tüm finansal piyasalar arasında en yüksek hacme sahip olmasına neden olmaktadır.

Pazar iki ana faaliyeti kapsamaktadır: ekonomik işlemler ve spekülatif ticaret. Uluslararası faaliyet gösteren şirketler için, döviz satın almak ve satmak, fonları geri getirmek veya yurt dışında mal edinmek için zorunludur.

Spekülatörler piyasanın diğer yüzünü temsil ediyoruz. Küçük fiyat dalgalanmalarından yararlanarak genellikle kısa vadeli yüksek hacimli ticaret yapmak yaygındır. Forex, muazzam işlem hacmini açıklayan arbitraj fırsatlarıyla doludur.

Ayrıca, faiz oranlarındaki dalgalanmalar veya jeopolitik olaylar aracılığıyla uzun vadeli kazançlar arıyoruz. Bir coin'i bir süre tutarak, önemli kazançlar elde edebiliriz veya gelecekteki döviz kurlarını yıllar öncesinden belirlemek için vadeli işlemler sözleşmeleri yapabiliriz.

Küçük kullanıcılar için ticaret, kaldıraç veya önemli bir başlangıç sermayesi olmadan zorlayıcı olabilir; bu da bankaların ve finansal kurumların hacminin büyük bir kısmını neden oluşturduğunu açıklar.

Bir döviz çifti nedir?

En temel düzeyde, piyasa, iki coin arasındaki göreceli fiyatı tanımlayan pariteleri içerir. İlk olanı temel coin, ikincisi ise karşı coin veya kotasyon coin'dir. Değer, temel coin'in bir birimine göre ifade edilir.

GBP/USD, £1'in dolar cinsinden fiyatını gösterir. 1,3809'luk bir fiyat teklifi, 1 poundun 1,3809 dolar değerinde olduğunu belirtir. Bu parite, (, 19. yüzyıldan kalma bir Transatlantik kablosundan gelen “cable” lakabı ile bilinir, en çok işlem görenlerden biridir.

En likit parlar arasında USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF ve EUR/USD bulunur, bunlar ana pariteler olarak bilinir ve Amerikan doları, Japon yeni, İngiliz sterlini, İsviçre frangı ve eurodan oluşur.

Neden Forex'te işlem yapıyoruz?

Piyasa sadece spekülasyonla sınırlı değildir. Bankalar, şirketler ve diğer kuruluşlar uluslararası işlemleri kolaylaştırmak için katılır. Şirketler ayrıca gelecekteki maliyetleri sabitlemek için önceden döviz kurları üzerinde anlaşır )koruma(. Hükümetler rezervleri biriktirir ve para birimi bağlantısı veya ithalat/ihracat kontrolü yoluyla ekonomik hedeflere ulaşmayı hedefler.

Bireysel operatörler için Forex cazip avantajlar sunar:

• Mevcut olanın üzerinde daha fazla sermaye yatırımı yapmayı sağlayan kaldıraç
• Hisse senetleri ile karşılaştırıldığında düşük giriş maliyetleri
• Neredeyse sürekli işlem, her saate uyumlu
• Yüksek likidite ve düşük spreadler
• Kısa pozisyon stratejileri için opsiyonlar ve vadeli işlemler mevcuttur.

Forex'te nerede işlem yapılır

Merkezi borsalarda işlem gören hisse senetlerinin aksine, döviz ticareti küresel merkezlerde gerçekleşir. Katılımcılar doğrudan OTC işlemleri veya bankalararası ağ aracılığıyla işlem yaparlar.

Denetim, her bir coin için farklı düzenlemeler nedeniyle karmaşıktır. Birçok yargı alanının iç ticareti denetleyen ajansları olmasına rağmen, uluslararası kapsamları sınırlıdır.

Ana işlem bölgeleri New York, Londra, Tokyo ve Sydney'dir. Merkezi bir noktanın olmaması nedeniyle, dünyanın dört bir yanında işlemleri kolaylaştıran brokerler bulabilirsiniz.

Çevrimiçi ücretsiz aracılık hizmetleri, sunulan fiyat ile piyasa fiyatı arasındaki farktan fayda sağlayan birçok hizmet bulunmaktadır. Yeni başlayanlar için, mikrolotlar üzerinde işlem yapmaya izin veren bir ajans seçmelerini öneririm.

Döviz ticaretinin benzersiz yönleri

Forex'in kendine özgü özellikleri vardır:

1. 180 tanınmış coin ile muazzam coğrafi kapsam
2. Aşırı likidite ve hacim
3. Birden fazla küresel faktör tarafından etkilenen fiyatlar
4. Neredeyse sürekli operasyon, haftada beş gün
5. Anlamlı olması için büyük hacim gerektiren kar marjları

Forex'te nasıl işlem yapılır

Pazarı çeşitli şekillerde ele alabiliriz. En basiti bir çift satın almak ve değer kazanmasını beklemektir. Ayrıca, mevcut sermayemizi artırmak için fonları kaldıraçla kullanabilir, belirli bir tarihte sabit bir fiyattan alım veya satım yapmamıza olanak tanıyan opsiyonları kullanabilir veya ülkeler arasındaki faiz oranı farklarından yararlanabiliriz.

İlginç bir husus, merkez bankaları arasındaki faiz oranı farklarından kazanç elde etmektir. Ancak, havale ücretleri, banka ücretleri ve farklı vergi rejimleri gibi ek maliyetleri göz önünde bulundurmalıyız.

Ticler ve lotlar ticarette

Bir pip ) yüzde cinsinden puan( bir çiftin fiyatındaki en küçük artıştır. GBP/USD'de 0,0001'i temsil ederken, Japon yenine sahip çiftlerde 0,01'e eşittir. Bazı brokerler pipetler sunar, ek bir ondalık.

Forex'te dövizler lotlar halinde işlem görür. Bir standart lot, temel para biriminden 100.000 birim içerir, ancak daha küçük seçenekler de mevcuttur:

• Standart lot: 100.000 birim
• Mini: 10.000 birim
• Mikro: 1.000 birim
• Nano: 100 adet

Partilerle kazanç ve kayıpları hesaplamak kolaydır. Örneğin, EUR/USD'nin bir standart lotunu satın alarak, bir pip artışı ) kârına eşittir.

Kaldıraç ve Koruma

Kaldıraç, küçük bir teminat ile borç almayı sağlar ve mevcut sermayeyi çarpar. Aracılar bunu 10x, 20x gibi ifade ederler. 10x kaldıraç ile 10.000 $ 100.000 $ işlem yapmak için sağlar.

Bunun için olası kayıpları karşılayacak bir marj tutuyoruz. Kaldıraç, hem kazançları hem de kayıpları artırarak büyük sermaye gerektiren piyasalara erişim sağlar.

Kapsama, gelecekteki bir tarihte belirli bir kurda işlem yapmayı zorunlu kılan vadeli işlemler veya bunu yapma hakkını ancak zorunluluğu olmayan opsiyonlar aracılığıyla finansal istikrar sağlamak için döviz kurlarını sabitlemeyi mümkün kılar.

Kapsamlı faiz arbitrajı, dalgalanma riskini telafi ederek küresel oranlar arasındaki farklılıklardan yararlanır. Kapsama olmayan işlemlerden daha az kazanç sağlasa da, dalgalı ortamlarda minimum getiriler garanti eder.

Forex, küresel ekonomiye ilgi duyanlar için hisselere benzersiz bir alternatif sunmaktadır. Kripto paralar veya hisseler kadar erişilebilir görünmese de, online brokerler erişimi demokratikleştirmiştir. Ancak, kaldıraçlı stratejiler yüksek risk taşır, bu nedenle işlem yapmadan önce mekanizmaları iyi anlamak önemlidir.