Kripto para alanında mali dolandırıcılık: büyük bir dolandırıcılığın analizi

Son yıllarda kripto para piyasası çeşitli finansal şemalar için çekici bir alan haline geldi. Bu alandaki en büyük dolandırıcılıklardan biri Rusya ve bazı CIS ülkelerini sarstı, birçok yatırımcıyı maddi kayıplara uğratarak kripto endüstrisine olan güveni sarstı.

Dolandırıcılık Şemasının Kaynağı ve Gelişimi

Bahsedilen proje Kazan'da doğdu ve kendisini dijital varlıklara yatırım yapmak için yenilikçi bir platform olarak konumlandırdı. Organizatörler, belirli bir "otomatik kârlılık algoritması" ve kendi tokenomiklerine atıfta bulunarak aylık %20 ila %30 arasında bir getiri vaat ettiler.

Bu şemanın ana figürleri şunlardı:

• Projenin kurucusu ve kamuya açık yüzü
• Ticaret Departmanı Müdürü
• Cashback hizmetinden sorumlu
• İcra Direktörü

Tanıtım, sosyal medya, YouTube, Rusya'nın büyük şehirlerinde, BDT ülkelerinde ve hatta Avrupa'da yapılan kitlesel etkinlikler aracılığıyla gerçekleştirildi.

Finansal Piramidin Belirtileri

Şirket faaliyetlerinin analizi klasik finansal piramit belirtilerini ortaya çıkardı:

• Yeni katılımcılara ödemeler, önceki yatırımlardan yapılmıştır.
• Gerçek bir yatırım ürününün olmaması
• Piyasa değeri olmayan iç tokenlerin oluşturulması
• Yeni katılımcıları çekmek için agresif bir ortaklık programı

Soruşturma tahminlerine göre, bu dolandırıcılık planından bir milyondan fazla insan etkilendi ve toplam zarar $1 milyarı aştı.

İç token bir aldatma aracı olarak

Şemanın merkezi unsuru, platformun kendi tokeni oldu. Bu, tüm işlemler için kullanılan ekosistemin iç para birimi olarak konumlandırıldı. Organizasyoncular, değerinin artacağı ve büyük borsalarda listeleneceği vaadinde bulundu.

Gerçekte, token finansal aktivite illüzyonu yaratmak için kullanılıyordu. Katılımcılar, yalnızca sistem içinde kullanılabilecek veya önemli kısıtlamalarla çekilebilecek bu tokenlerde kazançlar alıyordu. Tokenin değeri rastgele belirleniyordu, piyasa mekanizmalarıyla bir bağlantısı olmaksızın.

Planın çöküşünden sonra token neredeyse sıfıra indi. Hiçbir ciddi borsa tarafından listeye alınmadı ve onun küresel tanınırlığına dair tüm vaatler yalan çıktı. Token sahipleri, yatırdıkları tüm parayı kaybetmiş durumda.

Uzmanlar, bu tokenin kullanıcıları piramitte tutmak ve fonların geri dönüşünü zorlaştırmak amacıyla tamamen yaratılmış sahte kripto para biriminin parlak bir örneği olduğunu düşünüyor.

Mevcut Durum ( Mayıs 2025 itibarıyla )

Bu davadaki mahkeme süreçleri hala devam ediyor. Kazan Vahitov Bölge Mahkemesi, ana sanıkların tutukluluğunu 2 Ağustos 2025'e kadar uzattı. Onlara şu suçlamalar yöneltildi:

• Suç örgütü kuruluşları
• Özel olarak büyük miktarda dolandırıcılık
• Suç gelirlerinin meşrulaşması

Üst düzey yöneticilerden biri, Liliya Nuriyeva, soruşturma ile anlaşma yaptı ve şemadaki diğer katılımcılar hakkında tanıklık etti, bunlar arasında sözde "gri kardinal" ve projenin gelişiminden sorumlu kişi de var.

Soruşturma, kripto para birimlerinde ve offshore yargı bölgelerinde varlık gizleme girişimlerini ortaya çıkarmaya devam ediyor. Tanınmış bir şemanın adıyla sahtecilik yapan dolandırıcıların, mağdurları "komisyon" karşılığında para iadesi vaadiyle kandırma girişimleri düzenli olarak kaydediliyor.

Para İadesi Sorunları

Yatırımcılara kayıpların tazmini süreci son derece karmaşık kalmaya devam ediyor:

• Organizatörlerin mülkünün bir kısmı, gayrimenkul ve araçlar dahil olmak üzere, haczedildi.
• Bazı varlıklar, yurt dışındaki borsa hesapları da dahil olmak üzere, dondurulmuştur.
• Ancak mağdurların çoğu hala herhangi bir tazminat almadı.

2024-2025 yıllarında mahkemeye zamanında başvuran bazı yatırımcılara kısmi geri ödeme yapılmasına dair ayrı ayrı vakalar kaydedilmiştir.

Kurucunun Dolandırıcılıktaki Rolü

Davanın ana figürü, şemanın kurucusu, projeyi mevcut tüm iletişim kanalları aracılığıyla aktif bir şekilde tanıttı. Kendini finansal bir uzman olarak konumlandırdı ve kripto paralar ve merkeziyetsiz araçlar aracılığıyla "yeni bir ekonomik gerçeklik" vaadinde bulundu.

Bu şemanın kurulmasından önce, başka şüpheli projelere de finansal piramit belirtileri ile karışmıştı. Bu durumda, yatırımcılara sistemin "dürüstlüğü" ve "garantili getirisi" konusunda güven veren karizmatik lider rolünü üstlendi.

Kurucu, lüks bir yaşam tarzı sergiliyordu ve bu, yatırımların başarısının kanıtı olarak sunuluyordu. Ancak yapılan bir araştırma, bu varlıkların büyük bir kısmının yatırımcıların fonlarıyla edinildiğini ortaya koydu.

Piramidin çöküşünden sonra, kurucu Temmuz 2021'de tutuklandı. O zamandan beri sorgulamalar ve yüz yüze görüşmelerle gözaltında tutuluyor. Soruşturmacılar, tam olarak onun fon dağıtımını ve varlık çıkışını koordine ettiğini düşünüyor.

Şu anda sanık suçlamaları reddediyor ve şirketin "büyüme ölçeği ile başa çıkamadığını" iddia ediyor. Ancak, soruşturma onun kişisel hesaplarında ve kripto cüzdanlarında yüz milyonlarca ruble buldu ve bunların önemli bir kısmı Rusya'nın dışına çıkarıldı.

Dolandırıcılık Mekanizmaları

Şirketin faaliyetleri, en başından itibaren yatırımcıların güvenini manipüle etme üzerine kurulmuştur:

• Sahte gelir raporları yayımlandı
• Sahte ticaret platformları kullanıldı
• İşletme offshore yargı bölgeleri ve vekil kişiler aracılığıyla düzenlenmiştir.
• Kapsamlı PR ile istikrar illüzyonu yaratıldı

Soruşturma, belirtilen yatırım ürünlerinden hiçbirinin gerçek bir ekonomik temele sahip olmadığını kanıtladı.

Mahkeme Perspektifleri

2025 yılı itibarıyla:

• Kurucunun ve diğer kilit figürlerin 15 yıla kadar hapis cezası ile karşı karşıya kalabilir.
• Onlarca ceza ve medeni dava açıldı
• Şirketin varlıklarının tutuklanması ve liquidasyonu devam ediyor.

Interpol ve AB ile ABD finansal düzenleyicilerinin katılımıyla uluslararası bir soruşturma hazırlanıyor.

Gelecek İçin Dersler

Her ne kadar organizasyon kendisi varlığını sona erdirmiş olsa da, onun "mirası" yeni klon projelerinde, yatırımcıların oluşturduğu mevcut tabanı kullanmaya çalışan projelerde kendini gösteriyor. Benzer girişimleri takip etmek ve benzer hataların tekrarlanmasını önlemek son derece önemlidir.

Rus hükümeti, kripto yatırımlarının düzenlenmesi ve dijital ortamda finansal piramitlerle mücadelenin güçlendirilmesi konusunda yasama girişimlerini değerlendiriyor.

Sonuç

Bu hikaye, dijital finans teknolojilerinin hızlı gelişimi döneminde yatırımcılar için endişe verici bir sinyal haline geldi. Dolandırıcılığın boyutları, etkilenenlerin sayısı ve birçok kilit figürün dahil olması, vatandaşların "yenilikler" kisvesi altında agresif pazarlamaya karşı ne kadar savunmasız olduğunu gösterdi.

Birçok yatırımcı finansal okuryazarlığın temel ilkelerini göz ardı etti: lisansları kontrol etmediler, hızlı kazanç vaadlerine güvendiler, projenin çalışma mekanizmalarını anlamadılar. Dolandırıcılar, modern trendleri - kripto para, merkeziyetsizlik, blog yazarları ve ağ pazarlaması - kullanarak ileri görüşlü bir yatırım ürününün illüzyonunu yaratmayı başardılar.

Böyle şemaların kaybolmadığını, evrim geçirdiğini anlamak önemlidir. Bazı projelerin yerini, kripto paralar, DeFi platformları veya NFT varlıkları ile gelir sunan diğer projeler alır. Bu nedenle kritik öneme sahiptir:

• Organizatörlerin geçmişini ve itibarını dikkatlice kontrol edin.
• Şirketlerin hukuki altyapısını incelemek
• Sadece lisanslı ve şeffaf platformlar aracılığıyla yatırım yapın
• Duygulara kapılmamak ve aşırı kazançlar için "garantilere" inanmamak

Finansal piramitler, güvenilirlik ve finansal cehalet sayesinde var olmaktadır. Bu nedenle, onların mekanizmaları hakkında bilgi yaymak, mağdurları desteklemek ve organizatörler için adil bir ceza talep etmek bu kadar önemlidir.

Bu dolandırıcılık, birçok yatırımcıya pahalı bir ders vererek Rusya'nın en büyük kripto para piramidi olarak tarihe geçecektir. Ancak doğru dersler çıkarılır ve devlet ve toplum düzeyinde etkili koruma önlemleri uygulanırsa, gelecekte benzer felaketlerin tekrarlanması önlenebilir.