AgentFi: stablecoin getirilerinin yeni paradigması

Stablecoin getirisi stratejilerinin giderek zenginleşmesiyle birlikte, kullanıcılar dikkat ve uygulama verimliliği sınırlamalarıyla karşı karşıya kalıyor. "AI + DeFi" birleşiminin yeni bir paradigması olarak, AgentFi, DeFi kullanıcılarına izleme gerektirmeyen, otomatik olarak optimize edilmiş akıllı ajan çözümleri sunuyor.

AgentFi'nin geleneksel DeFi veya genel DeFAI projelerinden temel bir farkı vardır. Temel özelliği: AI ajanları ana yürütme ve karar alma aracı olarak, tamamen otomatik karar verme ve kapalı döngü yürütme yeteneğine sahip olmalarıdır, sadece yardımcı bir araç olarak değil. AgentFi, "niyetten sonuca" modeli benimsemektedir; kullanıcılar sadece hedeflerini ifade etmelidir, sistem strateji oluşturma ve yürütmeyi tamamlayabilir.

Şu anda piyasada gerçekten kripto yerel DeFi dünyasına odaklanan AgentFi projeleri sayılıdır. Eleme yaptıktan sonra, mevcut ana AgentFi projelerini sınıflandırarak derecelendirdik:

Stablecoin getiri optimizasyon türü:

• ARMA: ★★★★★
• Carbonbot: ★★★★☆
• Yaban mersini: ★★★☆☆

Strateji kombinasyonu/Likidite madenciliği türü:

• Puffer Finance: ★★★★☆
• Beam: ★★★★☆
• Arcadia Finance: ★★★☆☆

Zincir üzerindeki işlem yürütme türü:

• Magpie: ★★★★☆
• Avantis: ★★★★☆
• Instadapp: ★★★☆☆

Stablecoin getirisi optimizasyon alanında bir temsilci olarak ARMA, Giza tarafından piyasaya sürülmüştür ve protokoller arası otomatik gelir maksimize etmeyi hedeflemektedir. AAVE, Morpho gibi önde gelen borç verme protokollerini destekleyen Base ağına dağıtılmıştır.

ARMA'nın temel işlevleri şunlardır:

• Akıllı strateji zamanlaması: Gerçek zamanlı olarak çeşitli protokollerin getirilerini, maliyetlerini analiz etme, en iyi yeniden dengeleme işlemlerini otomatik olarak gerçekleştirme.
• APR optimizasyon sistemi: Kapsamlı faiz oranı karşılaştırması, maliyet değerlendirmesi, net kazancı maksimize etme.
• Otomatik bileşik faiz mekanizması: otomatik olarak ödülleri alır ve yeniden yatırır, dinamik olarak bileşik faiz sıklığını optimize eder.
• Akıllı değişim mantığı: USDC ve USDT çift para birimi işlemlerini destekler, gerektiğinde otomatik ve verimli bir şekilde para birimi değişimi yapar.

ARMA, kullanıcı fonlarının güvenliğini sağlamak için üç katmanlı koruma sunar:

1. Akıllı Hesap Güvenliği: Kendine ait hesaplara dayalı, kullanıcı varlık özel anahtarlarını kontrol eder.
2. Erişim kontrol mekanizması: Proxy izinlerini Session Key ile ince ayar yapmak
3. Risk yönetim sistemi: Protokolleri dikkatlice seçin, işlemler tamamen izlenebilir denetim.

Ücretlendirme açısından, ARMA yalnızca gerçek elde edilen kazançlar üzerinden %10 başarı ücreti almaktadır, herhangi bir para çekme veya yatırma ücreti yoktur. Ödüller otomatik olarak alınır ve topluca dağıtılır, kullanıcılar çekim yaptıklarında orijinal tokenleri geri alabilirler.

Şu anda ARMA, 30 milyon dolardan fazla varlık yönetmektedir ve Morpho, Aave, Fluid gibi önde gelen borç verme protokollerini desteklemektedir. Daha fazla protokolün entegrasyonu ve artan aktif aracılar ile birlikte, pozitif büyüme flywheel etkisi daha da güçlenecektir.

Giza, yakın zamanda $GIZA token ekonomik modelini açıkladı, TGE başlangıç FDV'si 70 milyon dolar. Token tasarım prensipleri şunlardır:

• Sıfır kilit açma başlatma: Ekip ve yatırımcılar TGE sırasında token kilidi açılmadan
• Kullanım Amacı: Teminat doğrulama, yetki kontrolü, yönetim ve teşvik için kullanılır.
• Değer geri akışı: Kısmi gelir $GIZA geri alımı veya yeniden dağıtımı için kullanılır
• Topluluk odaklı: Gerçek kullanıcılar ve katılımcılara öncelikli dağıtım
• Çift Stake: Düğüm operatörleri ve sıradan kullanıcılar ödül kazanmak için stake yapabilir.
• Zaman ağırlıklı: Stake süresi ne kadar uzun olursa, ödüller ve ağırlık o kadar yüksek olur.

Giza ayrıca kullanıcıları, geliştiricileri ve topluluk üyelerini ekosistem inşasına uzun vadeli katılımlarını teşvik eden Points System'i tanıttı. Şu anda ARMA yüksek teşvik döneminde, kullanıcılar %15 sabit yıllık getiri ve ek token ödülleri elde edebilir.

Genel olarak, AgentFi, "AI + DeFi" entegrasyonunun yeni bir aşamasını temsil ediyor ve kullanıcılara takip gerektirmeyen, otomatik olarak optimize edilen akıllı temsilci çözümleri sunuyor. Ancak bu alan hala erken aşamada, protokol güvenliği ve token değeri piyasada doğrulanmayı bekliyor. Yeni paradigmanın erken getirilerine yatırım yapmaya istekli kullanıcılar için, AgentFi akıllı finans çağının fırsatını temsil edebilir.