Açıklama: 2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılık Raporu

Amerika Birleşik Devletleri Federal Soruşturma Bürosu, yakın zamanda 2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu'nu yayınladı. Bu rapor, 2024 yılında Siber Suç İhbar Merkezi'nde toplanan verilere dayanarak, kripto varlıklarla ilgili şikayetlerin sayısını, kayıpların büyüklüğünü, mağdurların profillerini, suç türlerini ve varlıkların geri kazanım süreçlerini analiz etmektedir. Bu makalede, raporun temel içeriği yorumlanacak ve okuyucuların eğilim değişikliklerini anlamalarına yardımcı olacak, siber güvenlik tehditlerine karşı farkındalık ve önleme yeteneklerini artıracak.

1. 2024 Şikayet Verileri Genel Bakış

1. Genel Durum

2024 yılında, siber suç ihbar merkezi toplam 859,532 şikayet aldı ve bu durum 166 milyar dolar gerçek kayba yol açtı, bir önceki yıla göre %33 artış gösterdi. Bu şikayetlerden 256,256'sı gerçek para kaybı ile ilgiliydi ve her bir olay ortalama 19,372 dolar kayba neden oldu. Kaybın yaklaşık %83'ü siber dolandırıcılıktan kaynaklandı.

2. Kripto Varlıklar ile ilgili durum

Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetler 149,686'ya ulaştı ve 9.3 milyar dolar kayba neden oldu, kayıp miktarı yıllık %66 arttı. Mağdurlar arasında, 60 yaş ve üzeri grup en yüksek oranı oluşturuyor.

3. 60 yaş üstü grup

Bu grup 147,127 şikayet sundu ve 48.85 milyar dolar kayıp bildirdi. Şikayet sayısı bir önceki yıla göre %46 arttı, kayıp miktarı ise %43 arttı. Bunun içinde 7,500 kişi 100,000 dolardan fazla kayıp bildirdi, ortalama kayıp 83,000 dolara ulaştı.

İki, Mağdur Gruplarının Analizi

1. Genel Yaş Dağılımı

• 20 yaş altı: 17,993 şikayet, 22,5 milyon dolar kayıp
• 20-29 yaş: 71,399 şikayet, 5.401 milyon dolar kayıp
• 30-39 yaş: 108,899 şikayet, 1.4 milyar dolar zarar
• 40-49 yaş: 112.755 başlangıç şikayeti, 2.2 milyar dolar kayıp
• 50-59 yaş: 84.540'tan başlayan şikayetler, 2.5 milyar dolar kayıp
• 60 yaş ve üstü: 147.127 şikayet, 48 milyar dolar zarar

2. Kripto Varlıklar mağdurları

Kripto Varlıklar yatırım dolandırıcılığında, 60 yaş üzerindeki gruptan en fazla şikayet (8,043) alınmış, kayıp miktarı 1.6 milyar dolar ile diğer yaş gruplarını çok aşmıştır. Bu grup, dolandırıcılık konusunda yeterli farkındalığa sahip olmamaları ve yeni ödeme yöntemlerine aşina olmamaları nedeniyle dolandırıcıların hedef saldırı noktası haline gelmiştir. Kripto Varlıklar ATM'leri ile ilgili dolandırıcılıkta 2,674 şikayet almış, kayıp miktarı 107,206,251 dolardır ve aynı zamanda şantaj dolandırıcılığında en fazla şikayet alan grup (20,445 şikayet, kayıp miktarı 724,288,735 dolardır).

Üç, Suç Türü Analizi

1. Şikayet Sayısı Sıralaması

1. Ağaç Çürüğü/Elektronik Dolandırıcılık: 193.407 vaka
2. Fidye: 86,415 başlangıç
3. Kişisel veri sızıntısı: 64,882 vaka
4. İptal/İşlem Başarısızlığı Dolandırıcılığı: 49,572 adet
5. Yatırım dolandırıcılığı: 47,919 adet

2. Kayıp Miktarı Sıralaması

1. Yatırım dolandırıcılığı: 65.7 milyar dolar
2. Ticari e-posta dolandırıcılığı ( BEC ): 27.7 milyar dolar
3. Teknik Destek Dolandırıcılığı: 14.6 Milyar Dolar
4. Kişisel veri sızıntısı: 14.5 milyar dolar
5. İade/işlem başarısızlığı dolandırıcılığı: 7.85 milyar dolar

3. Kripto Varlıklar ile ilgili suçlar

• En çok şikayet edilenler: Şantaj (47,054 kez), Yatırım dolandırıcılığı (41,557 kez)
• En büyük kayıplar: Yatırım dolandırıcılığı (5.8 milyar dolar), kişisel veri sızıntısı (1.1 milyar dolar)

4. 60 yaş ve üzeri bireylerin karşılaştığı başlıca dolandırıcılık türleri

• En çok şikayet edilenler: Phishing, teknik destek, fidye, kişisel veri sızıntısı, yatırım dolandırıcılığı
• En fazla kayıp: Yatırım dolandırıcılığı, teknik destek, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı ( BEC ), kişisel veri sızıntısı

Dört, Ağ Dolandırıcılığı ve Varlıkların Geri Alınması

1. Ağ dolandırıcılığı genel durumu

2024 yılında, Siber Suç İhbar Merkezi 333,981 siber dolandırıcılık şikayeti aldı ve bu, 13.7 milyar dolar zarar ile sonuçlandı ki bu da yıllık toplam zararın %83'ünü oluşturuyor. Ana işlem yöntemleri arasında Kripto Varlıklar, havale, kredi kartı ödemeleri gibi yöntemler bulunmaktadır.

2. Tipik dolandırıcılık yöntemleri

• Çağrı Merkezi Dolandırıcılığı: 53.369 vaka, 1.9 milyar dolar kayıp
• Acil Dolandırıcılık (Akraba Taklidi Yardım İsteği): 357 vaka, 2.7 milyon dolar kayıp
• Ücretli otoyol dolandırıcılığı (SMS oltalama): 59,271, kayıp 129.000 dolar
• Altın kargo dolandırıcılığı: 525 olay, 2.19 milyon dolar zarar

3. Ağ Tehditleri

263,455 ağ tehditleriyle ilgili şikayet 15,71 milyar dolar kayba neden oldu. Başlıca fidye yazılımı türleri arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY yer alıyor.

4. Varlıkların geri kazanılması sonuçları

• Özel bir ekip toplam 3.020 dondurma talebiyle ilgilendi, 5.6 milyar dolar tutarında fon donduruldu, geri alma başarı oranı %66.
• "Yükseltme Eylemi" başarılı bildirim 4,323 şifreleme dolandırıcılık mağdurlarına, yaklaşık 2.85 milyon dolar potansiyel kaybı kurtarmaya yardımcı oldu.
• Hindistan'daki kolluk kuvvetleriyle iş birliği yaparak çağrı merkezi dolandırıcılığına karşı mücadele edildi, 215 kişi tutuklandı, yıllık artış %700.
• Finansal dolandırıcılık projelerinde, birden fazla büyük miktarda parayı başarıyla dondurup geri aldı.

Beş, Kripto Varlıklar Dolandırıcılığına Karşı Önlemler Önerisi

Kripto Varlıklar dolandırıcılığının yaygın olduğu mevcut durum için rapor aşağıdaki önlemleri önermektedir:

1. Dikkatli olun, yüksek getirili cazibelere karşı dikkatli olun: Yüksek getiri, sıfır riskli yatırımlar genellikle dolandırıcılıktır.
2. İşlem platformunun yasal olup olmadığını doğrulayın: Resmi, düzenlemeye tabi borsaları kullanın, sosyal medya reklamlarında belirsiz bağlantılara tıklamaktan kaçının.
3. Tanımadığınız kişilere para göndermekten kaçının: İnternetten tanıdığınız "yatırım danışmanı" veya "arkadaş" gibi kişilere güvenmeyin.
4. Kripto Varlıklar ATM işlemlerine dikkat edin: Dolandırıcılar genellikle mağdurlardan ATM üzerinden ödeme yapmalarını ister, dikkatli olun.
5. İki Faktörlü Kimlik Doğrulama (2FA) kullanın: Hesap güvenliğini artırın, hacker saldırılarını önleyin.

Özet

Bu rapor, mevcut kripto varlık ortamındaki siber suçların yeni trendlerini ortaya koyuyor: Kripto para ile ilgili davalarda büyük bir artış var, 60 yaş ve üzerindeki yaşlı grubu ana mağdurlar haline geldi; dolandırıcılık yöntemleri yüksek düzeyde uzmanlaşmış ve uluslararasılaşmış durumda, aynı zamanda kripto para, suçluların kara para aklama ve fon transferi için tercih ettiği araç haline geldi.

Varlıkların geri kazanımı ve uluslararası hukuk işbirliğinde belirli ilerlemeler kaydedilmiş olmasına rağmen, genel kayıplar ve büyüme eğilimleri açısından, sıradan kullanıcıların hala yüksek bir dikkat göstermesi, güvenlik önlemlerini geliştirmesi ve her türlü dolandırıcılık tuzağına düşmekten kaçınması gerekmektedir. Hükümetler ve finansal kuruluşlar için, uluslararası işbirliğini, denetim uygulamalarını ve fon akışlarının izlenmesini sürekli olarak güçlendirmek, siber suçları önlemenin ve mücadele etkinliğini artırmanın anahtar önlemleri olacaktır.