Santander, müşterinin CoinEgg kripto dolandırıcılığında 751 bin dolar kaybetmesinin ardından sorumluluktan kurtuldu, mahkeme banka tarafından yetkilendirilmiş transferlerin engellenmesi için bir yükümlülük olmadığına karar verdi.
Santander Bank, 751.000 $'lık bir kripto para dolandırıcılığı nedeniyle Massachusetts'li bir müşteri tarafından açılan davada sorumluluktan kurtarıldı.
İçindekilerMahkeme, Santander'in hileli transferleri önlemek için Gate.iod'u zorunlu kılmadığına karar verdiPazarlama dili yasal görev oluşturmazArtan düzenleyici odağın ortasında kripto dolandırıcılığı kayıpları artıyorBir eyalet temyiz mahkemesi, bankanın dolandırıcılık faaliyetiyle bağlantılı olsalar bile müşteri tarafından yetkilendirilen işlemleri yasal olarak engellemesi veya investiGate.io gerekmediğine karar verdi.
Mahkeme Santander'in dolandırıcılık transferlerini önlemekle yükümlü olmadığına karar verdi.
Aralık 2021 ile Ocak 2022 arasında, müşteri Lourenco Garcia, Santander hesaplarından Metropolitan Commercial Bank'a iki banka kartı ödemesi ve yedi havale gerçekleştirdi. Bu fonlar, Crypto.com aracılığıyla ve CoinEgg adı verilen sahte bir platform aracılığıyla kripto para satın almak için kullanıldı. CoinEgg'in bir dolandırıcılık olduğunu keşfettikten sonra, Garcia Santander'i hesap vermeye zorlamaya çalıştı ve sözleşme ihlali ve tüketici koruma ihlalleri iddiasında bulundu.
Garcia, bankanın olağandışı işlem kalıbını tanımlaması ve kaybı önlemek için harekete geçmesi gerektiğini savundu. Ancak, temyiz mahkemesi onun iddialarını reddetti ve Santander’in müşteri sözleşmesine atıfta bulundu. Mahkeme, bankanın şüpheli dolandırıcılık durumlarında harekete geçebileceğini, ancak bunu yapma yönünde yasal bir yükümlülüğünün olmadığını buldu. Ayrıca, Massachusetts yasası, bankaların müşteri onaylı ödemeleri izlemelerini veya durdurmalarını gerektirmez, potansiyel dolandırıcılığa bakılmaksızın.
## Pazarlama dili hukuki yükümlülük oluşturmaz
Garcia ayrıca Santander'in web sitesinde yer alan ve bankanın müşterilerine şüpheli hesap etkinlikleri hakkında ulaşacağına dair ifadeleri işaret etti. Mahkeme, bu tür bir dilin bankaya bağlayıcı bir yükümlülük getirmediğine hükmetti. Garcia'nın tartışmalı işlemlerin tümünü şahsen yetkilendirdiğini ve paranın kaybedilmesinden sonra herhangi bir endişeyi bildirmediğini vurguladı.
Ekim 2022'de bir dava ile başlayan dava, hem Yüksek Mahkeme hem de temyiz panelinin Santander lehine verdiği kararla sona erdi. Bu karar geniş bir hukuki emsal oluşturmasa da, bankaların müşterilerini kendi onayladıkları kripto ile ilgili kayıplardan koruma sorumluluğu olmadığına dair önemli bir ilkeyi pekiştiriyor.
Kripto dolandırıcılık kayıpları artan düzenleyici odak arasında yükseliyor
Şu anda, kripto dolandırıcılığı piyasada hızla artıyor. Web3 sektöründeki rug pull'lar 2025'in ilk çeyreğinde neredeyse 6 milyar dolar kayba yol açtı. DappRadar raporları, kripto dolandırıcılığının 2025'in ilk çeyreğini geçen yılın rakamlarıyla karşılaştırdığımızda %6,499 gibi olağanüstü bir büyüme yaşadığını gösteriyor; bu rakam geçen yıl 90 milyon dolara eşdeğerdi. Mantra olayı, uzmanların son zamanlardaki en büyük dolandırıcılıklardan biri olarak nitelendirdiği zararların ana kaynağıdır.
The content is for reference only, not a solicitation or offer. No investment, tax, or legal advice provided. See Disclaimer for more risks disclosure.
Santander, müşterinin CoinEgg kripto dolandırıcılığında 751 bin dolar kaybetmesinin ardından sorumluluktan kurtuldu, mahkeme banka tarafından yetkilendirilmiş transferlerin engellenmesi için bir yükümlülük olmadığına karar verdi.
Santander Bank, 751.000 $'lık bir kripto para dolandırıcılığı nedeniyle Massachusetts'li bir müşteri tarafından açılan davada sorumluluktan kurtarıldı.
İçindekilerMahkeme, Santander'in hileli transferleri önlemek için Gate.iod'u zorunlu kılmadığına karar verdiPazarlama dili yasal görev oluşturmazArtan düzenleyici odağın ortasında kripto dolandırıcılığı kayıpları artıyorBir eyalet temyiz mahkemesi, bankanın dolandırıcılık faaliyetiyle bağlantılı olsalar bile müşteri tarafından yetkilendirilen işlemleri yasal olarak engellemesi veya investiGate.io gerekmediğine karar verdi.
Mahkeme Santander'in dolandırıcılık transferlerini önlemekle yükümlü olmadığına karar verdi.
Aralık 2021 ile Ocak 2022 arasında, müşteri Lourenco Garcia, Santander hesaplarından Metropolitan Commercial Bank'a iki banka kartı ödemesi ve yedi havale gerçekleştirdi. Bu fonlar, Crypto.com aracılığıyla ve CoinEgg adı verilen sahte bir platform aracılığıyla kripto para satın almak için kullanıldı. CoinEgg'in bir dolandırıcılık olduğunu keşfettikten sonra, Garcia Santander'i hesap vermeye zorlamaya çalıştı ve sözleşme ihlali ve tüketici koruma ihlalleri iddiasında bulundu.
Garcia, bankanın olağandışı işlem kalıbını tanımlaması ve kaybı önlemek için harekete geçmesi gerektiğini savundu. Ancak, temyiz mahkemesi onun iddialarını reddetti ve Santander’in müşteri sözleşmesine atıfta bulundu. Mahkeme, bankanın şüpheli dolandırıcılık durumlarında harekete geçebileceğini, ancak bunu yapma yönünde yasal bir yükümlülüğünün olmadığını buldu. Ayrıca, Massachusetts yasası, bankaların müşteri onaylı ödemeleri izlemelerini veya durdurmalarını gerektirmez, potansiyel dolandırıcılığa bakılmaksızın.
Garcia ayrıca Santander'in web sitesinde yer alan ve bankanın müşterilerine şüpheli hesap etkinlikleri hakkında ulaşacağına dair ifadeleri işaret etti. Mahkeme, bu tür bir dilin bankaya bağlayıcı bir yükümlülük getirmediğine hükmetti. Garcia'nın tartışmalı işlemlerin tümünü şahsen yetkilendirdiğini ve paranın kaybedilmesinden sonra herhangi bir endişeyi bildirmediğini vurguladı.
Ekim 2022'de bir dava ile başlayan dava, hem Yüksek Mahkeme hem de temyiz panelinin Santander lehine verdiği kararla sona erdi. Bu karar geniş bir hukuki emsal oluşturmasa da, bankaların müşterilerini kendi onayladıkları kripto ile ilgili kayıplardan koruma sorumluluğu olmadığına dair önemli bir ilkeyi pekiştiriyor.
Kripto dolandırıcılık kayıpları artan düzenleyici odak arasında yükseliyor
Şu anda, kripto dolandırıcılığı piyasada hızla artıyor. Web3 sektöründeki rug pull'lar 2025'in ilk çeyreğinde neredeyse 6 milyar dolar kayba yol açtı. DappRadar raporları, kripto dolandırıcılığının 2025'in ilk çeyreğini geçen yılın rakamlarıyla karşılaştırdığımızda %6,499 gibi olağanüstü bir büyüme yaşadığını gösteriyor; bu rakam geçen yıl 90 milyon dolara eşdeğerdi. Mantra olayı, uzmanların son zamanlardaki en büyük dolandırıcılıklardan biri olarak nitelendirdiği zararların ana kaynağıdır.