Massachusetts temyiz mahkemesi, müşteri Lourenco Garcia'nın bir kripto para dolandırıcılığında yaşadığı 751,000 dolarlık kaybından dolayı Santander Bank'ı sorumlu tutma arayışında bulunduğu alışılmadık hukuki savaşa kapıyı kapattı.
Mahkeme kararına göre, ne Santander'in müşteri sözleşmesi ne de Massachusetts yasası, bankanın dolandırıcılıkla bağlantılı olduğu görülen işlemlerde müşteri tarafından yetkilendirilmiş işlemleri engellemesini veya araştırmasını gerektiriyor.
Santander, müşterinin kişisel olarak onayladığı kripto dolandırıcılığı nedeniyle 751.000 $ kaybetmesinin ardından temizlendi.
Aralık 2021 ile Ocak 2022 arasında, Garcia iki banka kartı satın alımı ve kontrol ve tasarruf hesaplarından New York Metropolitan Ticari Bankası'na yedi havale yaptı.
Fonlar daha sonra Crypto.com üzerinden kripto para satın almak ve CoinEgg adlı sözde bir ticaret platformu aracılığıyla kullanıldı. Ancak, Garcia daha sonra CoinEgg'in bir dolandırıcılık olduğunu fark etti ve bu da 751.000 $ kaybına yol açtı.
Santander'ı sözleşme ihlali, ihmal sonucu yanlış beyan ve Massachusetts tüketici koruma yasasını ihlal etmekten dava etti. Savunma, bankanın yüksek riskli işlemleri fark edip durdurması gerektiğiydi.
Ancak temyiz heyeti, Garcia'nın tüm iddialarını reddetti. Santander'in, bankanın dolandırıcılıktan şüphelendiğinde harekete geçebileceğini, ancak bunu yapmak zorunda olmadığını belirten müşteri sözleşmesine işaret etti. Mahkeme ayrıca, Massachusetts düzenleyicilerinin bankaların potansiyel olarak şüpheli tüm işlemleri izlemesi veya engellemesi için herhangi bir genel gereklilik getirmediğini vurguladı.
Garcia ayrıca Santander'in web sitesindeki dilin bankanın "bir müşteriyle" şüpheli faaliyetler hakkında iletişime geçeceğini vaat ettiğini belirtti. Ancak mahkeme, bu tür pazarlama dilinin bağlayıcı bir yasal yükümlülük olmadığını buldu.
Kritik olarak, Garcia her transferi kişisel olarak onaylamıştı. Fonlar kaybolana kadar bankayla herhangi bir endişe dile getirmedi.
Mahkemenin kararı sınırlı bir emsal değerine sahip olsa da, net bir mesaj veriyor: bankalar, müşteri onaylı işlemler söz konusu olduğunda, kripto ile ilgili kayıplara karşı mali koruyucular değildir.
Kripto dolandırıcılıklarının artması ve düzenleyici denetimlerin sıkılaşmasıyla birlikte, finansal kurumlar kendilerini sorumluluktan korumak için müşteri sözleşmelerinin tam terimlerine giderek daha fazla güveniyorlar.
Bu durumun gösterdiği gibi, büyük miktarlarda spekülatif dijital varlıklara yatırım yapan bireyler kendi araştırmalarını yapmalı ve dolandırıcılığa karşı kişisel önlemler almalıdır.
Garcia, orijinal şikayeti Ekim 2022'de dosyaladı. İki yıl süren mahkeme süreçlerinden ve hem Yüksek Mahkeme hem de temyiz mahkemesinin Santander lehine verdiği kararlardan sonra, kaybettiği servetini geri alma çabaları hayal kırıklığıyla sonuçlandı.
Bu karar özellikle zamanında, çünkü kripto dolandırıcılıkları artış göstermekte ve düzenleyiciler dijital varlık piyasalarına olan denetimlerini artırmaktadır.
Veriler, kripto rug pull'ların 2025'in birinci çeyreğinde neredeyse 6 milyar doları yok ettiğini, bir yıl önceki sadece 90 milyon dolardan %6,500 oranında bir artış gösterdiğini ortaya koyuyor.
Web3 projeleri, 2025'in başından bu yana neredeyse 6 milyar dolar kaybetti. Bu, geçen yılın aynı döneminde kaydedilen 90 milyon dolara göre %6,499'luk bir artış anlamına geliyor. Bu bilgiyi yeni bir DappRadar raporu sağladı.
DappRadar'ın blockchain analisti Sara Gherghelas'ın belirttiği gibi, tek bir vaka, zararların çoğuna sebep oluyor; zira miktarın %92'si "Mantra olayıyla" bağlantılı, ki bunu son yıllarda kaydedilen "en büyük bireysel dolandırıcılık" olarak tanımlıyor.
Cryptopolitan Akademisi: Piyasa dalgalanmalarından bıktınız mı? DeFi'nin size sürekli pasif gelir oluşturma konusunda nasıl yardımcı olabileceğini öğrenin. Şimdi Kaydolun
The content is for reference only, not a solicitation or offer. No investment, tax, or legal advice provided. See Disclaimer for more risks disclosure.
Santander, müşterinin pahalı CoinEgg kripto dolandırıcılığında sorumluluktan kurtuldu.
Massachusetts temyiz mahkemesi, müşteri Lourenco Garcia'nın bir kripto para dolandırıcılığında yaşadığı 751,000 dolarlık kaybından dolayı Santander Bank'ı sorumlu tutma arayışında bulunduğu alışılmadık hukuki savaşa kapıyı kapattı.
Mahkeme kararına göre, ne Santander'in müşteri sözleşmesi ne de Massachusetts yasası, bankanın dolandırıcılıkla bağlantılı olduğu görülen işlemlerde müşteri tarafından yetkilendirilmiş işlemleri engellemesini veya araştırmasını gerektiriyor.
Santander, müşterinin kişisel olarak onayladığı kripto dolandırıcılığı nedeniyle 751.000 $ kaybetmesinin ardından temizlendi.
Aralık 2021 ile Ocak 2022 arasında, Garcia iki banka kartı satın alımı ve kontrol ve tasarruf hesaplarından New York Metropolitan Ticari Bankası'na yedi havale yaptı.
Fonlar daha sonra Crypto.com üzerinden kripto para satın almak ve CoinEgg adlı sözde bir ticaret platformu aracılığıyla kullanıldı. Ancak, Garcia daha sonra CoinEgg'in bir dolandırıcılık olduğunu fark etti ve bu da 751.000 $ kaybına yol açtı.
Santander'ı sözleşme ihlali, ihmal sonucu yanlış beyan ve Massachusetts tüketici koruma yasasını ihlal etmekten dava etti. Savunma, bankanın yüksek riskli işlemleri fark edip durdurması gerektiğiydi.
Ancak temyiz heyeti, Garcia'nın tüm iddialarını reddetti. Santander'in, bankanın dolandırıcılıktan şüphelendiğinde harekete geçebileceğini, ancak bunu yapmak zorunda olmadığını belirten müşteri sözleşmesine işaret etti. Mahkeme ayrıca, Massachusetts düzenleyicilerinin bankaların potansiyel olarak şüpheli tüm işlemleri izlemesi veya engellemesi için herhangi bir genel gereklilik getirmediğini vurguladı.
Garcia ayrıca Santander'in web sitesindeki dilin bankanın "bir müşteriyle" şüpheli faaliyetler hakkında iletişime geçeceğini vaat ettiğini belirtti. Ancak mahkeme, bu tür pazarlama dilinin bağlayıcı bir yasal yükümlülük olmadığını buldu.
Kritik olarak, Garcia her transferi kişisel olarak onaylamıştı. Fonlar kaybolana kadar bankayla herhangi bir endişe dile getirmedi.
Mahkemenin kararı sınırlı bir emsal değerine sahip olsa da, net bir mesaj veriyor: bankalar, müşteri onaylı işlemler söz konusu olduğunda, kripto ile ilgili kayıplara karşı mali koruyucular değildir.
Kripto dolandırıcılıklarının artması ve düzenleyici denetimlerin sıkılaşmasıyla birlikte, finansal kurumlar kendilerini sorumluluktan korumak için müşteri sözleşmelerinin tam terimlerine giderek daha fazla güveniyorlar.
Bu durumun gösterdiği gibi, büyük miktarlarda spekülatif dijital varlıklara yatırım yapan bireyler kendi araştırmalarını yapmalı ve dolandırıcılığa karşı kişisel önlemler almalıdır.
Garcia, orijinal şikayeti Ekim 2022'de dosyaladı. İki yıl süren mahkeme süreçlerinden ve hem Yüksek Mahkeme hem de temyiz mahkemesinin Santander lehine verdiği kararlardan sonra, kaybettiği servetini geri alma çabaları hayal kırıklığıyla sonuçlandı.
2025'te kripto dolandırıcılık kayıpları, düzenleyicilerin Web3 projeleri üzerindeki baskıyı artırmasıyla %6,499 oranında patladı.
Bu karar özellikle zamanında, çünkü kripto dolandırıcılıkları artış göstermekte ve düzenleyiciler dijital varlık piyasalarına olan denetimlerini artırmaktadır.
Veriler, kripto rug pull'ların 2025'in birinci çeyreğinde neredeyse 6 milyar doları yok ettiğini, bir yıl önceki sadece 90 milyon dolardan %6,500 oranında bir artış gösterdiğini ortaya koyuyor.
Web3 projeleri, 2025'in başından bu yana neredeyse 6 milyar dolar kaybetti. Bu, geçen yılın aynı döneminde kaydedilen 90 milyon dolara göre %6,499'luk bir artış anlamına geliyor. Bu bilgiyi yeni bir DappRadar raporu sağladı.
DappRadar'ın blockchain analisti Sara Gherghelas'ın belirttiği gibi, tek bir vaka, zararların çoğuna sebep oluyor; zira miktarın %92'si "Mantra olayıyla" bağlantılı, ki bunu son yıllarda kaydedilen "en büyük bireysel dolandırıcılık" olarak tanımlıyor.
Cryptopolitan Akademisi: Piyasa dalgalanmalarından bıktınız mı? DeFi'nin size sürekli pasif gelir oluşturma konusunda nasıl yardımcı olabileceğini öğrenin. Şimdi Kaydolun