ศาลอุทธรณ์ในรัฐแมสซาชูเซตส์ได้ปิดประตูในสงครามกฎหมายที่ไม่ธรรมดา ซึ่งลูกค้า Lourenco Garcia ต้องการถืือธนาคาร Santander รับผิดชอบต่อการสูญเสีย $751,000 ที่เขาประสบจากการหลอกลวงเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัล.ตามคำตัดสินของศาล ข้อตกลงของลูกค้าของ Santander หรือกฎหมายของแมสซาชูเซตส์ไม่ได้กำหนดให้ธนาคารต้องบล็อกหรือสอบสวนการทำธุรกรรมที่ได้รับอนุญาตจากลูกค้า Gate.io แม้ว่าการโอนเงินเหล่านั้นจะเกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงที่ชัดเจนก็ตาม.ซานตานเดอร์ถูกเคลียร์หลังจากลูกค้าสูญเสีย $751K จากการหลอกลวงคริปโตที่เขาอนุญาตด้วยตัวเองในช่วงระหว่างเดือนธันวาคม 2021 ถึงมกราคม 2022 การ์เซียได้ทำการซื้อด้วยบัตรเดบิตสองครั้งและโอนเงินเจ็ดครั้งจากบัญชีเช็คและบัญชีออมทรัพย์ของเขาไปยังธนาคารพาณิชย์เมโทรโพลิแทนแห่งนครนิวยอร์กเงินทุนถูกนำไปใช้ในการซื้อสกุลเงินดิจิทัลผ่าน Crypto.com และแพลตฟอร์มการซื้อขายที่เรียกว่า CoinEgg อย่างไรก็ตาม การ์เซียได้ตระหนักภายหลังว่า CoinEgg เป็นการฉ้อโกง ส่งผลให้เขาขาดทุน $751,000เขาฟ้องซานตันเดอร์ในข้อหาละเมิดสัญญา การให้ข้อมูลที่ไม่ถูกต้องโดยประมาท และการละเมิดกฎหมายคุ้มครองผู้บริโภคของแมสซาชูเซตส์ โดยมีข้อโต้แย้งว่าธนาคารควรจะต้องตรวจพบและหยุดการทำธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูงอย่างไรก็ตาม คณะกรรมการอุทธรณ์ได้ปฏิเสธข้อเรียกร้องทั้งหมดของการ์เซีย โดยชี้ไปที่ข้อตกลงของลูกค้าของซานตานเดอร์ ซึ่งระบุว่าธนาคารสามารถดำเนินการเมื่อสงสัยว่ามีการฉ้อโกง—แต่ไม่มีข้อผูกพันที่จะต้องทำเช่นนั้น ศาลยังเน้นย้ำอีกว่าหน่วยงานกำกับดูแลในแมสซาชูเซตส์ไม่ได้กำหนดข้อกำหนดทั่วไปสำหรับธนาคารในการติดตามหรือบล็อกธุรกรรมที่อาจน่าสงสัยทั้งหมด.การ์เซียยังอ้างถึงข้อความในเว็บไซต์ของซานตันเดอร์ที่สัญญาว่าธนาคารจะ “ติดต่อกับลูกค้า” เกี่ยวกับกิจกรรมที่น่าสงสัย อย่างไรก็ตาม ศาลพบว่าข้อความการตลาดดังกล่าวไม่ใช่หน้าที่ทางกฎหมายที่มีผลผูกพันอย่างสำคัญ การ์เซียได้อนุมัติการโอนเงินทุกครั้งด้วยตัวเอง เขาไม่ได้ยกข้อกังวลกับธนาคารจนกว่าทุนจะหมดไป.แม้ว่าการตัดสินของศาลจะมีน้ำหนักเชิงบรรทัดฐานที่จำกัด แต่ก็ส่งข้อความที่ชัดเจน: ธนาคารไม่ได้เป็นผู้พิทักษ์ทางการเงินต่อความสูญเสียที่เกี่ยวข้องกับคริปโต โดยเฉพาะเมื่อเป็นธุรกรรมที่ได้รับอนุมัติจากลูกค้า.เมื่อการหลอกลวงในคริปโตเพิ่มขึ้นและการตรวจสอบจากหน่วยงานกำกับดูแลมีความเข้มงวดมากขึ้น สถาบันการเงินจึงเริ่มพึ่งพาข้อกำหนดที่ชัดเจนในข้อตกลงกับลูกค้าเพื่อปกป้องตนเองจากความรับผิดตามที่กรณีนี้แสดงให้เห็น บุคคลที่ย้ายเงินจำนวนมากไปยังสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีการเก็งกำไรต้องทำการตรวจสอบด้วยตนเองและดำเนินการป้องกันส่วนบุคคลต่อการฉ้อโกงการ์เซียยื่นเรื่องร้องเรียนครั้งแรกในเดือนตุลาคม 2022 หลังจากที่มีการดำเนินคดีเป็นเวลาสองปี และมีการตัดสินของศาลสูงและศาลอุทธรณ์ในความโปรดปรานของซานตานเดร์ ความพยายามของเขาในการเรียกคืนโชคลาภที่สูญหายได้สิ้นสุดลงด้วยความผิดหวัง.ความสูญเสียจากการหลอกลวงคริปโตพุ่งขึ้น 6,499% ในปี 2025 ขณะที่หน่วยงานกำกับดูแลเข้มงวดมากขึ้นกับโครงการ Web3คำตัดสินนี้มีความเหมาะสมอย่างยิ่ง เนื่องจากการหลอกลวงในสกุลเงินดิจิทัลกำลังเพิ่มขึ้น และหน่วยงานกำกับดูแลกำลังเข้มงวดในการตรวจสอบตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลข้อมูลแสดงให้เห็นว่าการดึงเงินคริปโตทำให้สูญเสียเงินเกือบ 6 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาส 1 ปี 2025 เพิ่มขึ้น 6,500% จากเพียง 90 ล้านดอลลาร์เมื่อปีก่อนโครงการ Web3 สูญเสียเงินเกือบ 6 พันล้านดอลลาร์ในการดึงพรมตั้งแต่ต้นปี 2025 เพิ่มขึ้น 6,499% จาก 90 ล้านดอลลาร์ที่บันทึกไว้ในช่วงเวลาเดียวกันของปีที่แล้วตามรายงาน DappRadar ใหม่ตามที่Sara Gherghelas นักวิเคราะห์บล็อกเชนของ DappRadar กล่าวว่า กรณีเดียวถือเป็นสาเหตุของความเสียหายส่วนใหญ่ โดย 92% ของจำนวนเงิน "เกี่ยวข้องกับเหตุการณ์ Mantra" ซึ่งเธออธิบายว่าเป็น "หนึ่งในกลโกงที่ใหญ่ที่สุดที่ถูกบันทึกในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา."Cryptopolitan Academy: เบื่อกับการผันผวนของตลาด? เรียนรู้ว่า DeFi จะช่วยให้คุณสร้างรายได้ที่มั่นคงได้อย่างไร ลงทะเบียนตอนนี้
ซานทานเดอร์หลีกเลี่ยงความรับผิดชอบในกรณีการหลอกลวงคริปโต CoinEgg ที่มีค่าใช้จ่ายสูงของลูกค้า
ศาลอุทธรณ์ในรัฐแมสซาชูเซตส์ได้ปิดประตูในสงครามกฎหมายที่ไม่ธรรมดา ซึ่งลูกค้า Lourenco Garcia ต้องการถืือธนาคาร Santander รับผิดชอบต่อการสูญเสีย $751,000 ที่เขาประสบจากการหลอกลวงเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัล.
ตามคำตัดสินของศาล ข้อตกลงของลูกค้าของ Santander หรือกฎหมายของแมสซาชูเซตส์ไม่ได้กำหนดให้ธนาคารต้องบล็อกหรือสอบสวนการทำธุรกรรมที่ได้รับอนุญาตจากลูกค้า Gate.io แม้ว่าการโอนเงินเหล่านั้นจะเกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงที่ชัดเจนก็ตาม.
ซานตานเดอร์ถูกเคลียร์หลังจากลูกค้าสูญเสีย $751K จากการหลอกลวงคริปโตที่เขาอนุญาตด้วยตัวเอง
ในช่วงระหว่างเดือนธันวาคม 2021 ถึงมกราคม 2022 การ์เซียได้ทำการซื้อด้วยบัตรเดบิตสองครั้งและโอนเงินเจ็ดครั้งจากบัญชีเช็คและบัญชีออมทรัพย์ของเขาไปยังธนาคารพาณิชย์เมโทรโพลิแทนแห่งนครนิวยอร์ก
เงินทุนถูกนำไปใช้ในการซื้อสกุลเงินดิจิทัลผ่าน Crypto.com และแพลตฟอร์มการซื้อขายที่เรียกว่า CoinEgg อย่างไรก็ตาม การ์เซียได้ตระหนักภายหลังว่า CoinEgg เป็นการฉ้อโกง ส่งผลให้เขาขาดทุน $751,000
เขาฟ้องซานตันเดอร์ในข้อหาละเมิดสัญญา การให้ข้อมูลที่ไม่ถูกต้องโดยประมาท และการละเมิดกฎหมายคุ้มครองผู้บริโภคของแมสซาชูเซตส์ โดยมีข้อโต้แย้งว่าธนาคารควรจะต้องตรวจพบและหยุดการทำธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูง
อย่างไรก็ตาม คณะกรรมการอุทธรณ์ได้ปฏิเสธข้อเรียกร้องทั้งหมดของการ์เซีย โดยชี้ไปที่ข้อตกลงของลูกค้าของซานตานเดอร์ ซึ่งระบุว่าธนาคารสามารถดำเนินการเมื่อสงสัยว่ามีการฉ้อโกง—แต่ไม่มีข้อผูกพันที่จะต้องทำเช่นนั้น ศาลยังเน้นย้ำอีกว่าหน่วยงานกำกับดูแลในแมสซาชูเซตส์ไม่ได้กำหนดข้อกำหนดทั่วไปสำหรับธนาคารในการติดตามหรือบล็อกธุรกรรมที่อาจน่าสงสัยทั้งหมด.
การ์เซียยังอ้างถึงข้อความในเว็บไซต์ของซานตันเดอร์ที่สัญญาว่าธนาคารจะ “ติดต่อกับลูกค้า” เกี่ยวกับกิจกรรมที่น่าสงสัย อย่างไรก็ตาม ศาลพบว่าข้อความการตลาดดังกล่าวไม่ใช่หน้าที่ทางกฎหมายที่มีผลผูกพัน
อย่างสำคัญ การ์เซียได้อนุมัติการโอนเงินทุกครั้งด้วยตัวเอง เขาไม่ได้ยกข้อกังวลกับธนาคารจนกว่าทุนจะหมดไป.
แม้ว่าการตัดสินของศาลจะมีน้ำหนักเชิงบรรทัดฐานที่จำกัด แต่ก็ส่งข้อความที่ชัดเจน: ธนาคารไม่ได้เป็นผู้พิทักษ์ทางการเงินต่อความสูญเสียที่เกี่ยวข้องกับคริปโต โดยเฉพาะเมื่อเป็นธุรกรรมที่ได้รับอนุมัติจากลูกค้า.
เมื่อการหลอกลวงในคริปโตเพิ่มขึ้นและการตรวจสอบจากหน่วยงานกำกับดูแลมีความเข้มงวดมากขึ้น สถาบันการเงินจึงเริ่มพึ่งพาข้อกำหนดที่ชัดเจนในข้อตกลงกับลูกค้าเพื่อปกป้องตนเองจากความรับผิด
ตามที่กรณีนี้แสดงให้เห็น บุคคลที่ย้ายเงินจำนวนมากไปยังสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีการเก็งกำไรต้องทำการตรวจสอบด้วยตนเองและดำเนินการป้องกันส่วนบุคคลต่อการฉ้อโกง
การ์เซียยื่นเรื่องร้องเรียนครั้งแรกในเดือนตุลาคม 2022 หลังจากที่มีการดำเนินคดีเป็นเวลาสองปี และมีการตัดสินของศาลสูงและศาลอุทธรณ์ในความโปรดปรานของซานตานเดร์ ความพยายามของเขาในการเรียกคืนโชคลาภที่สูญหายได้สิ้นสุดลงด้วยความผิดหวัง.
ความสูญเสียจากการหลอกลวงคริปโตพุ่งขึ้น 6,499% ในปี 2025 ขณะที่หน่วยงานกำกับดูแลเข้มงวดมากขึ้นกับโครงการ Web3
คำตัดสินนี้มีความเหมาะสมอย่างยิ่ง เนื่องจากการหลอกลวงในสกุลเงินดิจิทัลกำลังเพิ่มขึ้น และหน่วยงานกำกับดูแลกำลังเข้มงวดในการตรวจสอบตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล
ข้อมูลแสดงให้เห็นว่าการดึงเงินคริปโตทำให้สูญเสียเงินเกือบ 6 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาส 1 ปี 2025 เพิ่มขึ้น 6,500% จากเพียง 90 ล้านดอลลาร์เมื่อปีก่อน
โครงการ Web3 สูญเสียเงินเกือบ 6 พันล้านดอลลาร์ในการดึงพรมตั้งแต่ต้นปี 2025 เพิ่มขึ้น 6,499% จาก 90 ล้านดอลลาร์ที่บันทึกไว้ในช่วงเวลาเดียวกันของปีที่แล้วตามรายงาน DappRadar ใหม่
ตามที่Sara Gherghelas นักวิเคราะห์บล็อกเชนของ DappRadar กล่าวว่า กรณีเดียวถือเป็นสาเหตุของความเสียหายส่วนใหญ่ โดย 92% ของจำนวนเงิน "เกี่ยวข้องกับเหตุการณ์ Mantra" ซึ่งเธออธิบายว่าเป็น "หนึ่งในกลโกงที่ใหญ่ที่สุดที่ถูกบันทึกในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา."
Cryptopolitan Academy: เบื่อกับการผันผวนของตลาด? เรียนรู้ว่า DeFi จะช่วยให้คุณสร้างรายได้ที่มั่นคงได้อย่างไร ลงทะเบียนตอนนี้