Эксклюзивное интервью с руководителем Matrixdock Ева: Миссия RWA не просто в том, чтобы перенести активы на блокчейн, а в том, чтобы привлечь больше людей к новому финансовому устройству.
С учетом нарастающей неопределенности в глобальной экономике, сектор RWA сталкивается с беспрецедентными возможностями для роста.
Переход политики Федеральной резервной системы, высокая инфляция в экономике и нарастание геополитических конфликтов способствуют постоянному росту спроса на инвестиции с низким риском и стабильным доходом;
Одобрение криптовалютного ETF на спотовом рынке в 2024 году ускорит приток институционального капитала в блокчейн-финансы, способствуя развитию экосистемы DeFi в направлении соблюдения норм и зрелости;
Эмоции избегания рисков усиливаются, золото становится核心资产 для институциональных инвестиций. При условии, что прозрачность традиционных инвестиций в золото вызывает сомнения, это дополнительно способствует росту сектора RWA.
В таких рыночных условиях, где будет следующая точка роста для сектора RWA? Matrixdock считает, что это будет связано с интеллектуализацией и автоматизацией. С помощью ИИ инвесторы смогут более эффективно управлять активами на блокчейне, оптимизировать инвестиционные стратегии и снижать транзакционные издержки, что позволит большему числу людей участвовать в новом этапе развития рынка RWA.
Для дальнейшего обсуждения будущего развития сектора RWA, вызовов, с которыми сталкивается индустрия RWA, и точек прорыва, нам посчастливилось пригласить руководителя Matrixdock Еву, чтобы послушать голос настоящего строителя индустрии RWA.
以下为 интервью после сжатого текста:
Odaily: С развитием технологий блокчейна множество разнообразных крипто "инновационных" проектов бурно появляются. У вас есть богатый опыт работы в интернет-индустрии и в области блокчейна. Что побудило вас в конечном итоге заняться сектором RWA и участвовать в создании Matrixdock?
Ева: Хотя за эти годы в отрасли появилось множество "инноваций" в технологиях, многие продукты по-прежнему ограничены криптосферой. Мы все еще далеки от того, чтобы реально влиять на глобальную финансовую систему и участвовать в жизни обычных людей.
Если говорить о том, что имеет наибольшую возможность突破圈, или преодолеть невидимую преграду между крипто-кругом и традиционными финансами, то я считаю, что это RWA. RWA — это не просто процесс перевода активов на блокчейн, а переосмысление всего финансового процесса, включая восстановление доверия. Это не только делает активы на блокчейне более надежными, но и делает традиционные финансы более эффективными и прозрачными.
Я лично всегда придерживался мнения, что ценность технологии не должна оставаться в коде, а должна действительно изменять мир.
С самого начала в игровой индустрии я научился ставить потребности пользователей в центр внимания, делая технологии более доступными и снижая порог входа. Этот подход позволил мне и в блокчейне сосредоточиться на том, как сделать сложные технологии более понятными и доступными для обычных людей. Основывая bitdeer и облачные вычисления, мы использовали технологию деления вычислительной мощности, превращая майнинг в модель совместного использования, похожую на каршеринг, что позволило пользователям по всему миру участвовать с низким порогом входа. Это одно из первых нововведений в Web3, которое максимально близко к «экономике совместного использования». Позже в пуле BTC.com была представлена метрика отслеживания значения lucky на уровне пользователей, позволяющая майнерам быстрее находить способы оптимизации эффективности майнинга.
Эти опыты заставили меня привыкнуть исходить из истинных потребностей и использовать технологии, чтобы сделать сложное простым. RWA может позволить Web3 влиять на мейнстримные финансы и даже изменить справедливость распределения богатства, это то, чем я хочу заниматься, и то, чем занимается Matrixdock.
**Odaily: Вы только что упомянули "с помощью технологий сделать сложное простым", так какие болевые точки традиционного финансового сектора решает RWA? Какую роль в этом играет Matrixdock? **
Ева: Традиционные финансовые учреждения, как правило, имеют такие характеристики, как "медленно", "дорого" и "высокий порог входа". Например, традиционная торговля облигациями часто включает несколько отделов, процесс сложен, а транзакционные издержки высоки. В то время как токенизация RWA позволяет активам быть ликвидированными в любое время на блокчейне, обеспечивая высокую эффективность и меньшие затраты. Благодаря смарт-контрактам сделки могут выполняться автоматически, уменьшая количество посреднических этапов; высокая прозрачность: через блокчейн активы могут быть прозрачно и отслеживаемо записаны и торгуемы, что эффективно снижает мошенничество и недобросовестные операции на рынке.
С развитием технологий блокчейна и смарт-контрактов, а также с тем, что рынок уже подтвердил жизнеспособность RWA, все больше учреждений, даже регулирующие органы, активно принимают RWA. Например, такие банки, как JPMorgan, исследуют токенизированные облигации, а регулирование на уровне таких стран, как Швейцария и Сингапур, также проявляет положительное отношение к токенизации реальных активов.
Как участник отрасли RWA, Matrixdock глубоко понимает болевые точки традиционных финансов, в вопросах прозрачности активов, соблюдения норм и гуманизации многосторонних стандартов отрасли. Например, наши активы строго следуют принципу "полного резервирования с аудитом", что гарантирует, что "сначала есть актив, а затем токен". Мы соблюдаем стандарты KYC/AML и сотрудничаем с глобальными учреждениями. Наша команда объединяет опыт традиционных финансов и блокчейна, предоставляя ликвидные и доходные активы, делая инвестиции в RWA проще и более осуществимыми. В настоящее время наш STBT (токен американских облигаций) за год достиг AUM в 120 миллионов долларов и уже стал основным активом для эмитентов стейблкоинов и DeFi-протоколов. Наш XAUm (токен золота) был запущен менее полугода назад и уже глубоко интегрирован в DeFi, его можно использовать для залога, кредитования и хеджирования, что делает золото более гибким, чем когда-либо.
Конечно, мы также сталкиваемся с некоторыми вызовами. Традиционные инвесторы привыкли к банковским счетам, торговле через брокеров и централизованному хранению, а инвестиции в блокчейне связаны с управлением кошельками, безопасностью приватных ключей и взаимодействием со смарт-контрактами, что является совершенно новым опытом для них. Чтобы решить эти проблемы, мы разработали полный процесс от KYC до операций в блокчейне и предоставили удобный API, чтобы как частные лица, так и учреждения могли легче принимать и использовать наши продукты.
Odaily: Говоря о золоте, недавно прозрачность физического золота подвергалась критике на рынке, например, Маск сомневался в подлинности золотых резервов американского казначейства. Как токен золота от Matrixdock решает проблемы инвестирования в физическое золото?
Ева: Традиционный рынок золота всегда имел две большие проблемы: непрозрачность (например, отсутствие аудита резервов) и низкую ликвидность (например, географические и временные ограничения ETF). Недавно Маск поставил под сомнение достоверность аудита запасов золота в США, что отражает сомнения рынка в прозрачности инвестиций в драгоценные металлы.
Ценность золота всегда основывалась на доверии, но если резервы непрозрачны, рынку будет трудно чувствовать себя уверенно. Именно в этом заключается смысл XAUm – восстановить доверие к золоту с помощью технологии блокчейн, сделать золото более прозрачным и проверяемым.
XAUm не является «бумажным золотом», каждая монета поддерживается 100% физическим золотом, сертифицированным LBMA. Это золото поступает от таких известных поставщиков, как Point Gold, Heraeus и хранится в таких мировых топовых хранилищах, как Brink’s и Malca Amit, безопасно и в соответствии с нормами, также поддерживает физический обмен. Все резервы будут регулярно проходить независимый аудит, пользователи также смогут в реальном времени просматривать состояние хранения золота через блокчейн, действительно обеспечивая открытость и прозрачность. XAUm позволяет золоту перейти от «слышал от других» к «проверяю сам».
XAUm поддерживает крупные сделки, позволяя институциональным инвесторам эффективно и безопасно распределять золотые активы. Matrixdock через многослойное подключение ликвидности связывает глобальный рынок золота, оптимизирует ценообразование, позволяя пользователям наслаждаться лучшей ликвидностью и более низкими торговыми издержками. Например, в прошлом месяце, во время золотого дефицита, мы смогли закупить более десяти миллионов долларов за день, цена была лучше рыночной.
Не только это, XAUm также очень "удобен", он поддерживает торговлю 7 × 24, а также может быть заложен в нескольких DeFi протоколах, повышая эффективность активов, и даже комбинироваться с другими цепочечными активами для раскрытия потенциала средств.
XAUm позволяет золоту выйти из закрытых хранилищ в открытый мир блокчейна, и каждый инвестор может стать своим собственным «аудитором золота», всего лишь сделав несколько движений пальцами, чтобы в реальном времени проверить состояние резервов. Поэтому XAUm не только инвестиционный продукт, но и новый стандарт в отрасли, который делает инвестиции в золото более прозрачными, гибкими и надежными. Это не только наша цель, но и направление будущего финансовых технологий.
Odaily: Вы только что упомянули, что токенизация государственных облигаций и золота относится к стандартным активам. Как вы относитесь к токенизации нестандартных активов? Есть ли у Matrixdock мысли о токенизации нестандартных активов?
Eva: Невзаимозаменяемые активы на блокчейне — это очень хорошая идея. В период DeFi Summer было много исследований в этом направлении, что полностью подтверждает потребность в токенизации невзаимозаменяемых активов. Однако, в целом, текущая базовая настройка все еще не может удовлетворить темпы токенизации невзаимозаменяемых активов.
Хотя экосистема блокчейна сейчас продвинулась, такие нестандартные активы, как частный капитал и финансирование цепочки поставок, все еще сталкиваются с ключевыми проблемами, такими как прозрачность, ликвидность и кредитный механизм. Рынок нуждается в большем количестве прорывов.
С точки зрения Matrixdock, мы считаем, что токенизация нестандартных активов на блокчейне обязательно станет следующим шагом в развитии RWA, но ключевым моментом является зрелость рыночного спроса и инфраструктуры. Наша стратегия заключается в том, чтобы "сначала стандартизировать, затем нестандартные". На текущем этапе наш акцент сосредоточен на высоколиквидных стандартизированных активах (гособлигации США, золото), так как они уже имеют зрелый торговый рынок и могут бесшовно интегрироваться в финансовую систему на блокчейне. В будущем мы также будем обращать внимание на возможности нестандартных активов, но основная логика останется прежней: прозрачность, ликвидность и комбинируемость финансов на блокчейне. Если какой-либо вид нестандартного актива сможет достичь прорыва в этих трех аспектах, например, краткосрочное финансирование цепочки поставок или даже структурированные доходные продукты, мы немедленно рассмотрим, как интегрировать его в экосистему Matrixdock. Но на данный момент мы склонны сначала углубить рынок стандартизированных активов, чтобы заложить прочный фундамент для токенизации будущих нестандартных активов.
Odaily: В недавнем обновлении продукта Matrixdock упоминалось о глубокой интеграции RWA и AI. Как один из участников RWA, впервые представивший концепцию интеграции AI в отрасли, может ли Ева подробно рассказать, почему стоит принять AI? Какое восприятие это создаст для инвесторов?
Помимо реального спроса на рынке, я часто размышляю о будущем RWA. Мы можем наблюдать за текущей популярностью RWA, а также за стремительным развитием AI на «небесном» уровне, что делает тренд «от мозга до рук» неизбежным. В этой технологической волне мы твердо уверены, что будущее RWA заключается в глубокой интеграции AI и блокчейна, в создании новой финансовой инфраструктуры, что сделает финансовый рынок более умным и эффективным.
RWA — это не только токенизация активов, но и расширение портфеля после токенизации. Мы можем проводить через CeFi и DeFi, взаимодействовать с большим количеством протоколов в цепочке и получать большую ликвидность и более высокую загрузку активов. С популяризацией ИИ ИИ-агент, как важный инструмент участия в управлении активами, предъявляет два четких требования к активам, которые должны быть мобилизованы для взаимодействия в сети: активы могут быть идентифицированы и активы могут быть вызваны.
Это подводит нас к основной философии Matrixdock — «воплощению активов в жизнь», которую мы называем «финансовым LEGO». RWA — это не просто ончейн, он действительно хорош в использовании. С помощью блокчейна, искусственного интеллекта и программируемых активов мы создаем более прозрачную и интеллектуальную финансовую систему, позволяющую свободно комбинировать, торговать и применять традиционные финансовые активы и крипто-нативные активы, как конструктор Lego. Наши STBT (U.S. Treasury Token) и XAUm (Gold Token) — это не только токенизированные активы, но и интеллектуальные портфели активов, которые могут поддерживаться через кошельки и API. Будь то частное лицо, учреждение или агент ИИ, вы можете объединить эти активы, такие как «Лего», для поддержки стейблкоинов, DeFi и институциональных приложений, раскрывая неограниченный потенциал.
В будущем AI будет автоматически оптимизировать распределение активов, например, динамически корректируя пропорции золота и американских облигаций, в то время как блокчейн обеспечит прозрачность и доверие каждой транзакции, а смарт-контракты реализуют сделки в режиме 24/7 с миллисекундной скоростью, устраняя посредников и снижая затраты. Matrixdock при помощи AI + блокчейна дает возможность RWA развиваться, позволяя активам работать самостоятельно, а инвесторам наслаждаться результатами. Это не только наше предвидение, но и реальность, которую мы реализуем.
Odaily: Спасибо, Ева, за ваш рассказ о финансах на основе ИИ, с нетерпением ждем будущего автоматизации RWA. В конце нашего интервью мы выбрали вопрос, который больше всего интересует инвесторов о золоте: сейчас подходящее время для инвестиций в золото, есть ли у вас инвестиционные советы?
Ева: Политика тарифов Трампа действительно повысила неопределенность на рынке, а геополитика еще больше усугубила эту нестабильность. Золото, как актив-убежище, естественно, стало пользоваться спросом.
Хотя текущая цена на золото постоянно обновляет рекорды, основная ценность золота не в краткосрочных колебаниях, а в его долгосрочных антиинфляционных и защитных свойствах. Учитывая мировую экономическую нестабильность, проблемы с кредитоспособностью доллара и споры о прозрачности золотых резервов, распределение части золота как долгосрочной хедж-инвестиции по-прежнему является разумным выбором.
Мой инвестиционный совет:
Во-первых, регулярные инвестиции в золото помогают сгладить колебания. Путем поэтапной покупки снижается влияние рыночных эмоций на инвестиции. Также рекомендуется гибко корректировать позиции, предлагая занимать 5%-10% от личного инвестиционного портфеля.
Во-вторых, при ясном понимании личных инвестиционных рисков целесообразно повысить эффективность использования золота в активе. Традиционное золото можно только хранить, оно не приносит дохода, но с помощью токенов золота (например, XAUm) вы можете ставить в залог и занимать стабильные монеты, инвестировать в другие активы, повышая эффективность капитала, при этом сохраняя экспозицию на золото.
В заключение: если у инвестора долгосрочная потребность в хеджировании, то сейчас все еще хорошее время для вложения в золото; если вы хотите повысить эффективность использования средств, выбрав золотой токен и затем осуществив его залоговое кредитование, это позволит активам раскрыть большую ценность и сделать золото более подвижным в гибких схемах распределения активов.
Содержание носит исключительно справочный характер и не является предложением или офертой. Консультации по инвестициям, налогообложению или юридическим вопросам не предоставляются. Более подробную информацию о рисках см. в разделе «Дисклеймер».
Эксклюзивное интервью с руководителем Matrixdock Ева: Миссия RWA не просто в том, чтобы перенести активы на блокчейн, а в том, чтобы привлечь больше людей к новому финансовому устройству.
С учетом нарастающей неопределенности в глобальной экономике, сектор RWA сталкивается с беспрецедентными возможностями для роста.
В таких рыночных условиях, где будет следующая точка роста для сектора RWA? Matrixdock считает, что это будет связано с интеллектуализацией и автоматизацией. С помощью ИИ инвесторы смогут более эффективно управлять активами на блокчейне, оптимизировать инвестиционные стратегии и снижать транзакционные издержки, что позволит большему числу людей участвовать в новом этапе развития рынка RWA.
Для дальнейшего обсуждения будущего развития сектора RWA, вызовов, с которыми сталкивается индустрия RWA, и точек прорыва, нам посчастливилось пригласить руководителя Matrixdock Еву, чтобы послушать голос настоящего строителя индустрии RWA.
以下为 интервью после сжатого текста:
Odaily: С развитием технологий блокчейна множество разнообразных крипто "инновационных" проектов бурно появляются. У вас есть богатый опыт работы в интернет-индустрии и в области блокчейна. Что побудило вас в конечном итоге заняться сектором RWA и участвовать в создании Matrixdock?
Ева: Хотя за эти годы в отрасли появилось множество "инноваций" в технологиях, многие продукты по-прежнему ограничены криптосферой. Мы все еще далеки от того, чтобы реально влиять на глобальную финансовую систему и участвовать в жизни обычных людей.
Если говорить о том, что имеет наибольшую возможность突破圈, или преодолеть невидимую преграду между крипто-кругом и традиционными финансами, то я считаю, что это RWA. RWA — это не просто процесс перевода активов на блокчейн, а переосмысление всего финансового процесса, включая восстановление доверия. Это не только делает активы на блокчейне более надежными, но и делает традиционные финансы более эффективными и прозрачными.
Я лично всегда придерживался мнения, что ценность технологии не должна оставаться в коде, а должна действительно изменять мир.
С самого начала в игровой индустрии я научился ставить потребности пользователей в центр внимания, делая технологии более доступными и снижая порог входа. Этот подход позволил мне и в блокчейне сосредоточиться на том, как сделать сложные технологии более понятными и доступными для обычных людей. Основывая bitdeer и облачные вычисления, мы использовали технологию деления вычислительной мощности, превращая майнинг в модель совместного использования, похожую на каршеринг, что позволило пользователям по всему миру участвовать с низким порогом входа. Это одно из первых нововведений в Web3, которое максимально близко к «экономике совместного использования». Позже в пуле BTC.com была представлена метрика отслеживания значения lucky на уровне пользователей, позволяющая майнерам быстрее находить способы оптимизации эффективности майнинга.
Эти опыты заставили меня привыкнуть исходить из истинных потребностей и использовать технологии, чтобы сделать сложное простым. RWA может позволить Web3 влиять на мейнстримные финансы и даже изменить справедливость распределения богатства, это то, чем я хочу заниматься, и то, чем занимается Matrixdock.
**Odaily: Вы только что упомянули "с помощью технологий сделать сложное простым", так какие болевые точки традиционного финансового сектора решает RWA? Какую роль в этом играет Matrixdock? **
Ева: Традиционные финансовые учреждения, как правило, имеют такие характеристики, как "медленно", "дорого" и "высокий порог входа". Например, традиционная торговля облигациями часто включает несколько отделов, процесс сложен, а транзакционные издержки высоки. В то время как токенизация RWA позволяет активам быть ликвидированными в любое время на блокчейне, обеспечивая высокую эффективность и меньшие затраты. Благодаря смарт-контрактам сделки могут выполняться автоматически, уменьшая количество посреднических этапов; высокая прозрачность: через блокчейн активы могут быть прозрачно и отслеживаемо записаны и торгуемы, что эффективно снижает мошенничество и недобросовестные операции на рынке.
С развитием технологий блокчейна и смарт-контрактов, а также с тем, что рынок уже подтвердил жизнеспособность RWA, все больше учреждений, даже регулирующие органы, активно принимают RWA. Например, такие банки, как JPMorgan, исследуют токенизированные облигации, а регулирование на уровне таких стран, как Швейцария и Сингапур, также проявляет положительное отношение к токенизации реальных активов.
Как участник отрасли RWA, Matrixdock глубоко понимает болевые точки традиционных финансов, в вопросах прозрачности активов, соблюдения норм и гуманизации многосторонних стандартов отрасли. Например, наши активы строго следуют принципу "полного резервирования с аудитом", что гарантирует, что "сначала есть актив, а затем токен". Мы соблюдаем стандарты KYC/AML и сотрудничаем с глобальными учреждениями. Наша команда объединяет опыт традиционных финансов и блокчейна, предоставляя ликвидные и доходные активы, делая инвестиции в RWA проще и более осуществимыми. В настоящее время наш STBT (токен американских облигаций) за год достиг AUM в 120 миллионов долларов и уже стал основным активом для эмитентов стейблкоинов и DeFi-протоколов. Наш XAUm (токен золота) был запущен менее полугода назад и уже глубоко интегрирован в DeFi, его можно использовать для залога, кредитования и хеджирования, что делает золото более гибким, чем когда-либо.
Конечно, мы также сталкиваемся с некоторыми вызовами. Традиционные инвесторы привыкли к банковским счетам, торговле через брокеров и централизованному хранению, а инвестиции в блокчейне связаны с управлением кошельками, безопасностью приватных ключей и взаимодействием со смарт-контрактами, что является совершенно новым опытом для них. Чтобы решить эти проблемы, мы разработали полный процесс от KYC до операций в блокчейне и предоставили удобный API, чтобы как частные лица, так и учреждения могли легче принимать и использовать наши продукты.
Odaily: Говоря о золоте, недавно прозрачность физического золота подвергалась критике на рынке, например, Маск сомневался в подлинности золотых резервов американского казначейства. Как токен золота от Matrixdock решает проблемы инвестирования в физическое золото?
Ева: Традиционный рынок золота всегда имел две большие проблемы: непрозрачность (например, отсутствие аудита резервов) и низкую ликвидность (например, географические и временные ограничения ETF). Недавно Маск поставил под сомнение достоверность аудита запасов золота в США, что отражает сомнения рынка в прозрачности инвестиций в драгоценные металлы.
Ценность золота всегда основывалась на доверии, но если резервы непрозрачны, рынку будет трудно чувствовать себя уверенно. Именно в этом заключается смысл XAUm – восстановить доверие к золоту с помощью технологии блокчейн, сделать золото более прозрачным и проверяемым.
XAUm не является «бумажным золотом», каждая монета поддерживается 100% физическим золотом, сертифицированным LBMA. Это золото поступает от таких известных поставщиков, как Point Gold, Heraeus и хранится в таких мировых топовых хранилищах, как Brink’s и Malca Amit, безопасно и в соответствии с нормами, также поддерживает физический обмен. Все резервы будут регулярно проходить независимый аудит, пользователи также смогут в реальном времени просматривать состояние хранения золота через блокчейн, действительно обеспечивая открытость и прозрачность. XAUm позволяет золоту перейти от «слышал от других» к «проверяю сам».
XAUm поддерживает крупные сделки, позволяя институциональным инвесторам эффективно и безопасно распределять золотые активы. Matrixdock через многослойное подключение ликвидности связывает глобальный рынок золота, оптимизирует ценообразование, позволяя пользователям наслаждаться лучшей ликвидностью и более низкими торговыми издержками. Например, в прошлом месяце, во время золотого дефицита, мы смогли закупить более десяти миллионов долларов за день, цена была лучше рыночной.
Не только это, XAUm также очень "удобен", он поддерживает торговлю 7 × 24, а также может быть заложен в нескольких DeFi протоколах, повышая эффективность активов, и даже комбинироваться с другими цепочечными активами для раскрытия потенциала средств.
XAUm позволяет золоту выйти из закрытых хранилищ в открытый мир блокчейна, и каждый инвестор может стать своим собственным «аудитором золота», всего лишь сделав несколько движений пальцами, чтобы в реальном времени проверить состояние резервов. Поэтому XAUm не только инвестиционный продукт, но и новый стандарт в отрасли, который делает инвестиции в золото более прозрачными, гибкими и надежными. Это не только наша цель, но и направление будущего финансовых технологий.
Odaily: Вы только что упомянули, что токенизация государственных облигаций и золота относится к стандартным активам. Как вы относитесь к токенизации нестандартных активов? Есть ли у Matrixdock мысли о токенизации нестандартных активов?
Eva: Невзаимозаменяемые активы на блокчейне — это очень хорошая идея. В период DeFi Summer было много исследований в этом направлении, что полностью подтверждает потребность в токенизации невзаимозаменяемых активов. Однако, в целом, текущая базовая настройка все еще не может удовлетворить темпы токенизации невзаимозаменяемых активов.
Хотя экосистема блокчейна сейчас продвинулась, такие нестандартные активы, как частный капитал и финансирование цепочки поставок, все еще сталкиваются с ключевыми проблемами, такими как прозрачность, ликвидность и кредитный механизм. Рынок нуждается в большем количестве прорывов.
С точки зрения Matrixdock, мы считаем, что токенизация нестандартных активов на блокчейне обязательно станет следующим шагом в развитии RWA, но ключевым моментом является зрелость рыночного спроса и инфраструктуры. Наша стратегия заключается в том, чтобы "сначала стандартизировать, затем нестандартные". На текущем этапе наш акцент сосредоточен на высоколиквидных стандартизированных активах (гособлигации США, золото), так как они уже имеют зрелый торговый рынок и могут бесшовно интегрироваться в финансовую систему на блокчейне. В будущем мы также будем обращать внимание на возможности нестандартных активов, но основная логика останется прежней: прозрачность, ликвидность и комбинируемость финансов на блокчейне. Если какой-либо вид нестандартного актива сможет достичь прорыва в этих трех аспектах, например, краткосрочное финансирование цепочки поставок или даже структурированные доходные продукты, мы немедленно рассмотрим, как интегрировать его в экосистему Matrixdock. Но на данный момент мы склонны сначала углубить рынок стандартизированных активов, чтобы заложить прочный фундамент для токенизации будущих нестандартных активов.
Odaily: В недавнем обновлении продукта Matrixdock упоминалось о глубокой интеграции RWA и AI. Как один из участников RWA, впервые представивший концепцию интеграции AI в отрасли, может ли Ева подробно рассказать, почему стоит принять AI? Какое восприятие это создаст для инвесторов?
Помимо реального спроса на рынке, я часто размышляю о будущем RWA. Мы можем наблюдать за текущей популярностью RWA, а также за стремительным развитием AI на «небесном» уровне, что делает тренд «от мозга до рук» неизбежным. В этой технологической волне мы твердо уверены, что будущее RWA заключается в глубокой интеграции AI и блокчейна, в создании новой финансовой инфраструктуры, что сделает финансовый рынок более умным и эффективным.
RWA — это не только токенизация активов, но и расширение портфеля после токенизации. Мы можем проводить через CeFi и DeFi, взаимодействовать с большим количеством протоколов в цепочке и получать большую ликвидность и более высокую загрузку активов. С популяризацией ИИ ИИ-агент, как важный инструмент участия в управлении активами, предъявляет два четких требования к активам, которые должны быть мобилизованы для взаимодействия в сети: активы могут быть идентифицированы и активы могут быть вызваны.
Это подводит нас к основной философии Matrixdock — «воплощению активов в жизнь», которую мы называем «финансовым LEGO». RWA — это не просто ончейн, он действительно хорош в использовании. С помощью блокчейна, искусственного интеллекта и программируемых активов мы создаем более прозрачную и интеллектуальную финансовую систему, позволяющую свободно комбинировать, торговать и применять традиционные финансовые активы и крипто-нативные активы, как конструктор Lego. Наши STBT (U.S. Treasury Token) и XAUm (Gold Token) — это не только токенизированные активы, но и интеллектуальные портфели активов, которые могут поддерживаться через кошельки и API. Будь то частное лицо, учреждение или агент ИИ, вы можете объединить эти активы, такие как «Лего», для поддержки стейблкоинов, DeFi и институциональных приложений, раскрывая неограниченный потенциал.
В будущем AI будет автоматически оптимизировать распределение активов, например, динамически корректируя пропорции золота и американских облигаций, в то время как блокчейн обеспечит прозрачность и доверие каждой транзакции, а смарт-контракты реализуют сделки в режиме 24/7 с миллисекундной скоростью, устраняя посредников и снижая затраты. Matrixdock при помощи AI + блокчейна дает возможность RWA развиваться, позволяя активам работать самостоятельно, а инвесторам наслаждаться результатами. Это не только наше предвидение, но и реальность, которую мы реализуем.
Odaily: Спасибо, Ева, за ваш рассказ о финансах на основе ИИ, с нетерпением ждем будущего автоматизации RWA. В конце нашего интервью мы выбрали вопрос, который больше всего интересует инвесторов о золоте: сейчас подходящее время для инвестиций в золото, есть ли у вас инвестиционные советы?
Ева: Политика тарифов Трампа действительно повысила неопределенность на рынке, а геополитика еще больше усугубила эту нестабильность. Золото, как актив-убежище, естественно, стало пользоваться спросом.
Хотя текущая цена на золото постоянно обновляет рекорды, основная ценность золота не в краткосрочных колебаниях, а в его долгосрочных антиинфляционных и защитных свойствах. Учитывая мировую экономическую нестабильность, проблемы с кредитоспособностью доллара и споры о прозрачности золотых резервов, распределение части золота как долгосрочной хедж-инвестиции по-прежнему является разумным выбором.
Мой инвестиционный совет: Во-первых, регулярные инвестиции в золото помогают сгладить колебания. Путем поэтапной покупки снижается влияние рыночных эмоций на инвестиции. Также рекомендуется гибко корректировать позиции, предлагая занимать 5%-10% от личного инвестиционного портфеля. Во-вторых, при ясном понимании личных инвестиционных рисков целесообразно повысить эффективность использования золота в активе. Традиционное золото можно только хранить, оно не приносит дохода, но с помощью токенов золота (например, XAUm) вы можете ставить в залог и занимать стабильные монеты, инвестировать в другие активы, повышая эффективность капитала, при этом сохраняя экспозицию на золото.
В заключение: если у инвестора долгосрочная потребность в хеджировании, то сейчас все еще хорошее время для вложения в золото; если вы хотите повысить эффективность использования средств, выбрав золотой токен и затем осуществив его залоговое кредитование, это позволит активам раскрыть большую ценность и сделать золото более подвижным в гибких схемах распределения активов.