Только что потратил слишком много времени на исследование инструментов анализа портфеля акций, потому что понял, что у меня аккаунты буквально везде и я даже не представляю, как распределены мои активы lol. Решил поделиться тем, что нашёл, потому что у многих из вас, вероятно, такая же проблема.

Итак, есть в основном два лагеря: бесплатные/дешёвые варианты и те, что стоят денег, но действительно проводят серьёзный анализ. Если вам нужно что-то простое для отслеживания всего в одном месте, Empower предлагает хороший бесплатный дашборд, и их инструмент проверки инвестиций реально помог мне понять, что я слишком много в технике. Personal Capital переименовали в Empower, но это всё та же компания, у них, по слухам, 3.3 миллиона пользователей.

Для тех, у кого запутанные портфели, как у меня (крипта, недвижимость, частный капитал смешаны), Vyzer — это что-то особенное. Это единственная платформа, которая реально отслеживает как публичные, так и частные инвестиции вместе. Да, платишь фиксированную плату, но если у тебя сложный портфель, это того стоит. Они даже позволяют посмотреть, что держат другие богатые люди, что довольно интересно.

Если для вас важны дивиденды, то Sharesight — это то, что нужно. Раньше я вручную отслеживал доходы по дивидендам в таблице, и стыдно признаться, сколько времени я на это потратил. У них есть отчёт о налогооблагаемом доходе, который разбивает всё по местным и иностранным доходам.

Stock Rover —, наверное, лучший универсальный анализатор портфеля акций для серьёзного анализа. Модели Монте-Карло, инструменты корреляции, рекомендации по ребалансировке — всё есть. Настраивается за минуту, но как только всё настроишь, можешь понять, выдержит ли твой портфель рыночный кризис.

Quicken Premier отлично подходит, если хочешь управлять деньгами и одновременно анализировать портфель. Существует уже очень давно (17 миллионов пользователей за 30 лет), автоматически делает скучную работу, например, отслеживание налогов. Инструмент "что если" — очень полезен.

Instant X-Ray от Morningstar отлично подходит для визуализации реального распределения активов по секторам. Показывает точно, где у вас концентрация.

Честно говоря, лучший анализатор портфеля для ВАС зависит от того, что вам действительно нужно. Простое отслеживание? Бесплатная версия Empower. Сложные активы? Vyzer. Фокус на дивиденды? Sharesight. Серьёзный анализ? Stock Rover. Большинство людей, скорее всего, просто нуждаются в одном из этих инструментов и не стоит усложнять.

У кого ещё разбросаны аккаунты по всему миру или это только у меня?