Последнее время я тестирую разные инструменты для анализа портфеля, и честно говоря, это меняет игру, если вы управляете инвестициями в нескольких аккаунтах. Например, у меня тут 401k, там брокерский счет, крипта разбросана — полный хаос. Надоело вручную всё отслеживать.

Начал с Empower, так как он бесплатный для ознакомления. Их панель управления отлично подходит для объединения аккаунтов в одном месте. Есть функция проверки инвестиций, которая показывает, диверсифицирован ли ваш портфель или вы перегружены в одной сфере. Анализатор комиссий тоже очень полезен — показывает, сколько вы теряете на консультационных сборах. Если хотите их полный сервис управления состоянием, это 0.89% для счетов менее миллиона, но есть $100k минимум.

Затем я посмотрел Vyzer, потому что хотел что-то, что сможет управлять как моими обычными инвестициями, так и криптовалютами. Этот инструмент специально создан для людей с сложными портфелями — недвижимость, частный капитал, крипта, всё такое. Удивительно, что он отслеживает публичные и приватные инвестиции в одном месте. Можно даже загружать документы, и он автоматически их классифицирует. 30-дневная бесплатная пробная версия, если хотите попробовать.

Для отслеживания дивидендов особенно впечатляет Sharesight. Он подключается к более чем 170 брокерам по всему миру и показывает точно, сколько вы зарабатываете на дивидендах и распределениях. Есть бесплатный пробный период до 10 активов, что достаточно, чтобы понять, подходит ли вам.

Stock Rover — самый многофункциональный инструмент для анализа портфеля, который я тестировал. Модели Монте-Карло для прогнозирования будущей доходности, анализ корреляции, рекомендации по ребалансировке — всё есть. Инструмент Future Income рассчитывает, сколько вы заработаете на дивидендах, что полезно для планирования пенсии.

Если хотите что-то более визуальное для понимания распределения активов и веса секторов, Morningstar's Instant X-Ray — отличный выбор. Показывает, какой процент портфеля занимает американские акции, международные, облигации и так далее. Также есть сравнение комиссий, чтобы понять, не платите ли вы слишком много.

StockMarketEye работает локально на вашем компьютере, а не в облаке, что некоторые предпочитают для приватности. Стоит $74.99 в год и позволяет импортировать данные из брокеров или добавлять всё вручную. Хорошо подходит для сравнения доходности с бенчмарками.

Kubera — безумие, если у вас международные активы или недвижимость, крипта, коллекционные предметы — вообще всё, что угодно. Подключается к более чем 20 000 институтам по всему миру и отслеживает практически все классы активов. 14-дневный бесплатный пробный период.

Quicken Premier существует уже очень давно — (17 миллионов пользователей), и он отлично подходит для управления финансами, не только для отслеживания портфеля. Инструмент сценариев «что если» действительно полезен — показывает, как разные финансовые решения скажутся в долгосрочной перспективе.

SigFig интересен, если хотите автоматизированное управление. Есть функции робо-советника, который автоматически ребалансирует ваш портфель. Бесплатно для первых $10k, затем 0.25%.

Mint больше для общего управления личными финансами и бюджетирования, но их трекер инвестиций позволяет видеть распределение активов по всем аккаунтам и сравнивать с бенчмарками.

Честно говоря, выбор зависит от того, что именно вы хотите делать. Простенький портфель? Empower или Mint. Сложные активы с криптой и недвижимостью? Vyzer или Kubera. Хотите углубиться в аналитику? Stock Rover или Morningstar. Главное — собрать всё в одном месте вместо ручного отслеживания. Это уже экономит массу головной боли.

Кто ещё использует эти инструменты? Интересно, что предпочитают другие.