Интегрированное будущее управления активами: стратегическая эволюция

Джейми — основатель и генеральный директор FundSense. У него более 25 лет опыта в финансовых услугах, он занимал руководящие должности в отделах продаж в Standard and Poor’s и Morningstar, где управлял глобальными отношениями с банками первого эшелона и управляющими активами. Перед созданием FundSense в 2020 году Джейми был руководителем подразделения в Великобритании в немецкой компании по управлению богатством aixigo.

Откройте для себя лучшие новости и события финтеха!

Подпишитесь на рассылку FinTech Weekly

Читают руководители JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna и других компаний

Несмотря на более чем десятилетний цифровой трансформационный опыт, один наследственный инструмент продолжает поддерживать операции во многих сегментах индустрии управления активами: электронную таблицу.

Она знакома, гибка и всё чаще становится преградой для прогресса.

В бизнесе, где операционная точность и скорость напрямую влияют на результат, полагаться на ручные обходные решения и разрозненные системы уже недостаточно эффективно; это рискованно. От запуска фондов до регуляторной отчетности — критические процессы всё ещё поддерживаются инструментами, созданными не для корпоративного масштаба, а для узкоспециализированных задач, без должного управления и контроля.
Эта проблема не вызвана инерцией, а фрагментацией.

За годы экосистема превратилась в мозаику из специализированных поставщиков, богатых данными, исследованиями и аналитикой, но ограниченных в автоматизации рабочих процессов и интеграции. С другой стороны — крупные платформы автоматизации, предлагающие мощные инструменты, но не обладающие отраслевой спецификой, необходимой для учета нюансов управления активами.

Что в итоге? Проекты тормозятся. Автоматизация сталкивается с препятствиями. Не потому, что технологии неспособны, а потому, что зачастую им не хватает встроенного понимания сложности отрасли — её регуляторных слоёв, шаблонов и тонких правил.

Задача не в создании автоматизации — а в её значимом использовании. Если вы не понимаете, как на самом деле работает индустрия, всё, что вы делаете — это добавляете новые инструменты к старым проблемам.

Путь вперед — не в полном разрушении существующих систем, а в стратегическом дополнении. Самые эффективные операционные модели сейчас — те, что уменьшают трение, а не увеличивают его. Они улучшают то, что уже работает, устраняют то, что не работает, и заполняют пробелы, которые наследственные инструменты, такие как электронные таблицы, давно пытаются замаскировать.

Этот сдвиг в сторону умных связей и модульных, совместимых систем переопределяет лучшие практики. Будь то интеграция с мастер-данными продукта, упрощение запуска классов акций или обеспечение параллельного выполнения задач между отделами — акцент делается на системах, которые работают с уникальной структурой рабочих процессов управления активами, а не против неё.

Ключевым фактором этого развития является отраслевой опыт. Технологии сами по себе недостаточны. Эффективное преобразование требует глубокого понимания того, как функционируют управляющие активами — от иерархий бизнес-правил до ограничений соответствия и стандартов данных. Без этого понимания автоматизация будет поверхностной в лучшем случае.

Настоящая интеграция также предполагает принятие форматов и реалий повседневных операций. PDF, CSV, API, документы Word — современные решения должны уметь получать и стандартизировать данные из множества источников, а не только из одного проприетарного потока. И делать это на корпоративном уровне, зачастую через десять и более внутренних и внешних систем.

Но, возможно, самой укоренившейся преградой является культура: использование электронных таблиц по умолчанию. Они применяются для всего — от управления жизненным циклом до отчетности, — и по своей природе трудно управлять, проверять или масштабировать. Они могут предлагать краткосрочную гибкость, но за счет долгосрочной устойчивости.

Культурный сдвиг от электронных таблиц — не только о инструментах; речь идет о доверии. Электронные таблицы дают контроль в видимой, практической форме. Переход к автоматизированным, интегрированным системам требует, чтобы заинтересованные стороны — особенно в операциях, соблюдении требований и ИТ — доверяли потокам данных, которые они не могут «видеть» так же явно.

Поэтому внедрение — это не только технологическая, но и поведенческая задача.

Успешное преобразование начинается с определения, где уже есть доверие — в людях, процессах или частичных системах — и построения на этом. Именно поэтому модульные решения, соответствующие текущим рабочим процессам, обычно быстрее получают поддержку, чем полные системные перестройки. Это позволяет командам сразу видеть прирост эффективности и точности, не отказываясь от уже освоенных методов.

Этот подход также дает ясность в долгосрочной стратегии: создать гибкую инфраструктуру, которая будет расти вместе с компанией. Руководители операций больше не ищут одноразовые инструменты. Они стремятся к платформам, которые могут адаптироваться со временем, интегрировать новые источники данных, соответствовать новым нормативам и обеспечивать прозрачный аудит на всех этапах жизненного цикла продукта.

Что появляется — это более интеллектуальный операционный слой, который соединяет команды, стандартизирует входные данные и предоставляет информацию в реальном времени, ранее скрытую в разрозненных системах или разбросанных таблицах. И хотя многие компании всё еще находятся на этом пути трансформации, направление очевидно.
Общая согласованность всей организации становится новым стандартом.

Это означает ликвидацию силосов между командами — продукт, соблюдение требований, дистрибуция, данные — и устранение дублирующих усилий. Это значит, что утвержденные данные не нужно вводить повторно разными командами для разных целей. Это означает более быстрое и надежное получение важной информации. Это сдвиг от эффективности задач к системному интеллекту.

Для компаний, которые еще находятся на начальных этапах изменений, есть хорошие новости: речь не о полном разрушении и начале заново. Это понимание разницы между наследием и долгосрочной ценностью — и построение моста между ними.
Эффективность больше не о локальных выигрышах — она о согласовании всего бизнеса. Это не о замене людей или отделов — а о устранении трения между ними.

В будущем темпы трансформации только ускорятся. Регуляторное давление продолжает усиливаться. Требования инвесторов к прозрачности и гибкости растут. А объем данных — операционных, рыночных и клиентских — достигает пределов возможностей традиционных систем.

В такой среде компании, цепляющиеся за устаревшие инструменты, всё больше окажутся в невыгодном положении. Не только с точки зрения затрат или рисков несоответствия, но и в способности реагировать, адаптироваться и конкурировать.

Между тем, те, кто инвестирует в более умные процессы — связанные, основанные на отраслевом опыте и предназначенные для изменений — закладывают основу для чего-то гораздо более устойчивого.

В конце концов, будущее операций управления активами — не в разрушении ради разрушения. Это в более умных связях, лучших процессах и отказе от инструментов, которые уже не служат. В этом смысле выход за рамки электронных таблиц — не просто операционный шаг, а стратегическая эволюция.