Новые изменения в налоговом кодексе могут привести к неиспользованным возвратам: что один эксперт говорит, что вам нужно знать

КЛЮЧЕВЫЕ ВЫВОДЫ

• «Один большой красивый закон» внес более 100 изменений в налоговый кодекс 2025 года, и налогоплательщики могут упустить возможность сэкономить, если не воспользуются новыми налоговыми льготами.
• Электронная подача деклараций и настройка прямого депозита для возвратов могут сократить время получения налоговых возвратов.

Получайте персонализированные ответы, основанные на искусственном интеллекте, созданные на базе более 27 лет доверенной экспертизы.

СПРОСИТЬ

Большинство американцев испытывают трудности в понимании налогового кодекса США, и ошибки, вызванные этими недоразумениями, могут привести к тому, что они заплатят слишком много налогов, получат меньший возврат или будут проверены IRS.

«Один большой, красивый закон» внес более 100 изменений в налоговый кодекс, применимых к подаче деклараций 2025 года, таких как введение и расширение нескольких налоговых вычетов и кредитов. Эти изменения, вероятно, усложнят процесс подачи налоговых деклараций в этом году.

Investopedia связалась с Брайаном Шульцем, сертифицированным бухгалтером и налоговым партнером в компании Plante Moran, занимающейся управлением богатством, чтобы обсудить распространённые ошибки налогоплательщиков при подаче налоговых деклараций. Этот интервью было отредактировано для краткости и ясности.

Почему это важно

IRS работает с персоналом, сокращённым на 27% в этом году. В результате некоторые налогоплательщики могут столкнуться с задержками в этом налоговом сезоне, особенно если они допустят ошибки в своей налоговой декларации.

INVESTOPEDIA: Какие распространённые ошибки совершают налогоплательщики при подаче, которые уменьшают их налоговый возврат или увеличивают сумму налогов?

**БРАЙАН ШУЛЬЦ: **Иногда люди не полностью осведомлены о доступных им вычетах, особенно после принятия налогового законодательства, прошедшего в июле прошлого года. Многие из новых вычетов не требуют детальной разбивки для их использования. К сожалению, некоторые налогоплательщики могут оставить деньги на столе просто из-за недостатка информации.

Вероятно, будет группа налогоплательщиков, которые ошибочно полагают, что налоговые кредиты и вычеты остались такими же, как в прошлом году. После принятия Закона о налоговых сокращениях и рабочих местах 2017 года [увеличившего стандартный вычет], значительно меньше налогоплательщиков детализируют свои расходы. У меня есть клиенты, которые просто не предоставляют мне информацию о расходах, которые можно было бы учесть, потому что давно используют стандартный вычет.

Примечание

Закон о налоговых сокращениях и рабочих местах 2017 года временно увеличил стандартный вычет, сделав менее выгодным детализированный вычет. «Один большой красивый закон» сделал это увеличение постоянным, но также увеличил другие вычеты, которые можно заявлять только при детализированной подаче.

Особенно с изменениями от «Один большой красивый закон», например, лимит на налоговые вычеты по штатным и местным налогам — он был 10 000 долларов, а теперь [может достигать] 40 000 долларов. Больше налогоплательщиков должны будут детализировать свои вычеты в 2025 году, но они этого не осознают, потому что не могли делать это по старым законам несколько лет.

СВЯЗАННОЕ ОБУЧЕНИЕ

Как максимально использовать свой налоговый возврат

ИИ теперь может обрабатывать ваши налоги: подходит ли это вам?

Также всегда есть выбор между затратами и выгодами самостоятельной подачи декларации с помощью программного обеспечения и оплатой услуги бухгалтера. В целом, чем сложнее декларация, тем более оправдано привлечение профессионала … Вы можете сэкономить на услугах, делая всё самостоятельно, но при этом рискуете допустить ошибки. Это может стоить вам больше, чем услуги специалиста.

Я также советую не приносить бухгалтеру коробку с квитанциями. Лучше подготовить всю информацию заранее. Вероятно, вы сэкономите деньги на оплате, если бухгалтеру не придётся всё разбирать.

INVESTOPEDIA: Какие распространённые ошибки совершают налогоплательщики, из-за которых задерживается их возврат?

**ШУЛЬЦ: **Электронная подача деклараций при возможности обычно сокращает время обработки и ускоряет получение возвратов. Большинство людей подают декларации онлайн, но есть виды деклараций, которые нельзя подать электронно. Их нужно отправлять в бумажном виде. Если вы отправите бумажную декларацию и в ней будет арифметическая ошибка или вы забудете приложить нужную форму, это значительно замедлит обработку.

В целом, ваш возврат будет быстрее, если вы настроите прямой депозит, а не будете ждать чек по почте. Это также более безопасно.

Есть также некоторые виды [заявлений], которые могут вызвать проверку перед выпуском возврата … Я видел ситуации, когда у клиентов есть налоговый кредит, но он очень мал, и они решают не заявлять его, чтобы избежать задержек в обработке.

В налоговом законодательстве нет требования использовать все возможные вычеты или кредиты. Вы должны задекларировать все доходы, но если у вас есть небольшой вычет, например, 5 долларов, вы не обязаны его заявлять. Иногда лучше оставить маленький налоговый кредит в стороне, чтобы ускорить обработку и снизить риск, что IRS его отметит.

Есть ли у вас новостной совет для журналистов Investopedia? Пожалуйста, напишите нам по адресу

[email protected]