RPA и ИИ в финансовом секторе: ключевые функции, технологии, тенденции следующего десятилетия

Юрий Рапатсевич, эксперт в области финтеха и заместитель директора подразделения в группе IBA, исследует трансформирующую роль RPA и ИИ в финансовом секторе, выделяя ключевые технологии, отраслевые тренды и будущее автоматизации в банковской сфере и финансах.

Мгновенные платежи, круглосуточные банковские отделения и отсутствие очередей — больше не мечта: более 30% финансовых учреждений могут предложить своим клиентам такой опыт, что стало возможным благодаря внедрению Роботизированной автоматизации процессов (RPA) и ИИ в индустрии BFSI. За 12 месяцев внедрения решений RPA компании достигают возврата инвестиций в 3–10 раз, подчеркивает Deloitte, что обеспечивает значительный рост CAGR в 25%.

Автоматизация кажется универсальным решением, но она приносит и вызовы. Задачи с большими объемами данных или нерегулярными рабочими потоками часто требуют передовых решений на базе ИИ.

Тем не менее, успешное внедрение требует не только использования технологий — необходим продуманный подход. Важно обеспечить получение результатов от автоматизации. Поэтому необходимо оценивать ROI для каждого кейса, разрабатывать стратегию и создавать дорожную карту.

Deloitte предлагает формулу. Если всё сделать правильно, компании смогут добиться бесшовного автоматизированного процесса для более чем 75% операций с помощью платформ RPA, моделей бизнес-процессов и нотации (BPMN) с элементами ИИ. RPA станет ключевым элементом любой автоматизации, обеспечивая соблюдение требований, снижение рисков и стимулирование инноваций.

Откройте для себя главные новости и события в финтехе!

Подписывайтесь на рассылку FinTech Weekly

Соответствие требованиям и управление рисками: облегчение с помощью RPA

Соответствие требованиям и управление рисками требуют времени и высокой точности. По мере развития и усложнения регуляций возможность обрабатывать большие объемы данных и принимать обоснованные решения становится критически важной.

Недавний глобальный опрос по RPA показывает, что автоматизация снижает такие ошибки на 90%. Также она сокращает время выполнения задач по соблюдению требований вдвое. Кейсы EY сообщили о повышении уровня соответствия на 92%, что связано с автоматизированными аудиторскими следами, создаваемыми ботами RPA.

Обнаружение мошенничества, одна из наиболее важных областей управления рисками, также меняется. Вместо ручных процессов Accenture отмечает, что RPA на базе ИИ позволяет осуществлять мониторинг и предотвращение мошеннических действий в реальном времени, что приводит к снижению операционных затрат до 32%.

Как создавать более умные операции с помощью RPA и ИИ?

Помимо экономии затрат, RPA доказывает свою ценность в стратегическом управлении рисками и цифровой трансформации финансовых услуг.

Аналогично, системы кредитного скоринга на базе ИИ повысили прибыльность кредитных подразделений до 34%. Эти истории успеха демонстрируют огромный потенциал сочетания RPA и ИИ, создавая возможности для финансовых институтов строить более умные и отзывчивые операции.

Будущее RPA и ИИ в финансовом секторе

Глядя вперёд, будущее RPA заключается в интеграции с ИИ и, в конечном итоге, в замене роботизированных процессов искусственным интеллектом. Следующее поколение автоматизации сосредоточится на обработке неструктурированных данных, предиктивной аналитике и принятии решений в реальном времени.

Мы вступаем в эпоху реорганизации инфраструктуры BFSI (Банковские, Финансовые услуги и Страхование). Финансовые учреждения будут инвестировать в надежные ИТ-инфраструктуры, включая хранилища данных и платформы для продвинутой аналитики, чтобы полностью раскрыть их потенциал.

На основе клиентов группы IBA, включая банки, финтех-стартапы и страховые компании, я могу назвать наиболее привлекательные тренды — ИИ для управления рисками, умные предложения, контроль соответствия, onboarding клиентов и обнаружение мошенничества.

Компании, использующие RPA и ИИ сегодня, повышают свою операционную эффективность и закрепляют за собой место лидеров на рынке будущего. Начинайте с анализа существующих процессов, чтобы устранить неэффективность.

Некоторые виды деятельности не подходят для автоматизации, вместо этого сосредоточьтесь на правилах, повторяющихся и трудоемких задачах. Комплексное тестирование, от функциональных проверок до интеграционной валидации, обеспечивает плавное внедрение и минимизацию рисков.

Путь автоматизации может быть сложным, но награды — экономия затрат, доверие клиентов и лидерство на рынке — делают все усилия оправданными. Вопрос не в том, стоит ли внедрять эти технологии, а в том, как быстро и эффективно это сделать.