Быстрорастущие DeFi-криптовалюты: инновационный механизм экосистемы децентрализованных финансов

Область, которая сейчас привлекает наибольшее внимание на рынке криптовалют, — это экосистема монет DeFi. DeFi (DeFi) — это инновационные финансовые услуги, использующие технологию смарт-контрактов для автоматизации функций финансовых посредников и заменяющих роль посредников, таких как традиционные банки и юристы, на блокчейн. Эта новая финансовая парадигма привлекает внимание не только инвесторов в криптовалюты, но и традиционных финансовых институтов.

Автоматизированный финансовый мир, созданный смарт-контрактами

Ядро протоколов DeFi-монет лежит в смарт-контрактах. Эта технология автоматически выполняет сделки в соответствии с заранее определёнными условиями без посреднических менеджеров. Это означает, что все процессы, такие как проверка контрактов, перевод средств и управление обеспечением, которые выполнялись банкирами или юристами в традиционных финансах, будут выполняться с помощью запрограммированного кода. Такая структура значительно снижает транзакционные издержки, позволяет работать круглосуточно и обеспечивает глобальную доступность.

Рынок DeFi-монет переживает взрывной рост

Причина, по которой DeFi-монеты привлекают внимание, — это быстрый рост рынка. На тот момент общий объём активов, разложенных в смарт-контрактах, увеличился с 2,1 миллиона долларов в сентябре 2017 года до примерно 6,9 миллиарда долларов. Только за месяц приток достиг 2,9 миллиарда долларов, а стоимость торговых токенов также резко выросла.

Особенно стоит отметить, что рыночная капитализация DeFi-монет составила $15 миллиардов, при этом отдельные токены показали значительный рост. Стоимость Synthetix выросла в 20 раз, а Aave — почти в 200 раз. За последний год многие DeFi-монеты выросли более чем в 3~4 раза, а некоторые демонстрировали ещё более быстрые восходящие движения. Это знаменует появление финансовой экосистемы, которая вышла на новый уровень, следуя тренду инноваций в финансовых технологиях, инициированной Биткоином.

Экосистема DeFi расширяется на различные протоколы

Экосистема монет DeFi продолжает расширяться с помощью различных сервисов приложений. В децентрализованных биржах (DEX), таких как Uniswap, криптовалютные транзакции проводятся чисто одноранговым форматом без центрального операционного органа. Протоколы кредитования Compound и Aave позволяют пользователям депонировать свои криптовалютные активы для получения процентов.

Кроме того, Synthetix создаёт деривативы реальных активов, а Augur предоставляет рынки прогнозов для ставок на исход будущих событий. PoolTogether, позволяющий участникам участвовать, не опасаясь потерять основной долг, произвел революцию в финансовых услугах, предоставляя заемщикам своего рода призовые деньги в интересах заимствованных денег. А стейблкоины, такие как Dai (DAI) и USDC, минимизируют волатильность, связывая свою стоимость с реальными активами.

«Lego Money»: стратегия совместного использования DeFi-монет

Истинная сила DeFi-монет заключается в возможности свободно комбинировать эти протоколы. Именно поэтому появилось выражение «деньги Lego». Например, если вы купите стейблкоин Dai и вложите его в кредитную платформу Compound, вы сможете получать прямой процентный доход. Если прибыль, полученная здесь, будет инвестирована обратно в другие DeFi-протоколы, можно получить сложную прибыль.

Все эти финансовые операции характеризуются выполнением с помощью одного смартфона. Любой может получить доступ к глобальному финансовому рынку без географических или временных ограничений, а активы могут эксплуатироваться гораздо быстрее, чем традиционные финансы.

Почему DeFi-монеты станут столпом будущих финансов

В настоящее время сервисы DeFi-монет в основном ориентированы на определённые рыночные ниши, но существует высокая вероятность, что они в конечном итоге будут интегрированы в центр повседневных финансов. Возьмём в пример сделки с недвижимостью, вы можете напрямую подписать ипотечный договор на покупку земли или дома на платформе DeFi и автоматически управлять графиком погашения с помощью смарт-контракта. Свидетельство о праве собственности на залог регистрируется на блокчейне в виде токена, и в случае дефолта он автоматически передаётся кредитору.

В этом процессе посредники, такие как юристы и банки, становятся ненужными, а стоимость сделок с недвижимостью резко снижается. Технология DeFi, поддерживаемая монетами DeFi, является фундаментальной технологией, которая может применяться ко всем финансовым направлениям и становится приоритетом не только для отдельных инвесторов, но и для компаний и финансовых учреждений, стремящихся обеспечить финансовую конкурентоспособность в будущем.