Раскрытие мошенничеств с биткоинами: 9 основных преступных ловушек и руководство по самозащите

比特幣從2009年第一顆挖出至今，已穩定運作超過10年。這套去中心化系統每天讓數十億美元的價值在全球流動與被保存，但也因此成為詐騙集團的「提款機」。作為區塊鏈信仰者，必須坦承一個現實：比特幣詐騙不僅高頻發生，更有系統化、組織化的趨勢。本文整理台灣法院實務判決與國際調查文獻，揭露9大比特幣詐騙類型，幫助你識別風險、遠離陷阱。

第一層危機：成為詐騙集團的無意識幫兇

洗錢陷阱——提供錢包地址就違法

很多人不知道，將比特幣錢包地址提供給陌生人等同幫助詐欺罪。這聽起來匪夷所思，但台灣法院已有明確判決。

根據洗錢防制法（109年度審原簡字第31號判決），提供比特幣電子錢包給詐騙集團，讓他們用於詐騙受害人匯款、領款，就構成洗錢罪及幫助詐欺罪。法律依據包括：

• 洗錢防制法第2條第2款、第3條第2款：掩飾刑法339條詐欺取財犯罪所得去向之行為，亦可構成洗錢罪
• 維也納公約定義：隱匿或掩飾財產的真實性質、來源、所在地、處置、轉移等行為均屬洗錢

最危險的情況：有陌生人給你兩萬塊現金，請你提供經過KYC驗證的交易所錢包地址。這時「間接故意」的認定範圍寬泛，你很容易成為別人的洗錢幫凶卻渾然不覺。

防範建議：

• 絕不向陌生人提供任何錢包地址
• 警惕"小額酬勞"換取帳戶的請求
• 記住：你的帳戶被用於洗錢，你就是共犯

第二層危機：直接被騙比特幣

交易平臺詐欺——偽造交易、虛假高價、假駭客公告

台灣高等法院（106年度上訴字第1014號判決）曾查獲一起典型的交易平臺詐欺案，手法堪稱教科書級別的組織化詐騙：

詐騙集團的完整套路：

1. 製造虛假需求：在交易平臺上刊登遠高於市場行情的價格，聲稱要購入比特幣，讓賣家上當

2. 延後到賬製造假象：發布"延後支付賣家款項"公告，目的在拖延賣家發現被騙的時間

3. 加快提幣速度：調漲賣幣手續費，促使賣家急著將比特幣轉至平臺出售

4. 製造假交易記錄：在被害人平臺帳號裡虛列現金金額，讓人誤以為交易已成功，並將等價新台幣入賬

5. 最後一擊：當眾人起疑要求返還比特幣時，平臺再發一份"被駭客攻擊"的假公告——聲稱數位比特公司遭駭客入侵，被盜435個比特幣，已無力續營運

本案中，5名受害者就這樣被騙走大量比特幣。

防範建議：

• 使用知名、有牌照的交易所（如Gate.io等有完整監管的平臺）
• 高於市價30%以上的收購價就該警惕
• 在他人指示打幣前，至少做5分鐘的查核
• 警惕"駭客攻擊"類通知，先透過官方社群驗證真偽

吸金騙局——以比特幣投資為幌子的非法集資

這類詐騙在網路上極為常見。台灣法院（108年金訴字第139號判決）曾查獲張○○等4人以臉書社團及LINE群組招募投資者的案例：

典型吸金承諾：

• 投資1,000元可領回11,000元
• 每增加投資1,000元，可領回報酬增加5,000元

這種"投1得11"、"投多得更多"的承諾完全違反金融邏輯。根據銀行法第29條、第29-1條規定，非銀行業者向多數人或不特定之人收受款項，並約定給付與本金顯不相當之利息或報酬，就構成非法吸金。

法院認定被告以投資比特幣、股票為名向大眾吸金，已構成犯罪。這類吸金案穩居台灣前三大刑事有罪判決類型。

防範建議：

• 任何承諾"月收益10%以上"的投資方案都該警惕
• 正規投資機構不會透過社群軟體招募投資者
• 牢記"風險越高收益越不確定"的金融常識

第三層危機：全球化的比特幣詐騙網絡

勒索軟體敲詐——比特幣成為贖金工具

網路敲詐（又稱被害支付）是國際刑事組織常用手法。駭客利用勒索軟體（Ransomware）對受害者電腦資料進行加密，然後以比特幣作為贖金要求。

為什麼選比特幣？因為它具有：

• 即時性：轉帳快速，無需銀行審核
• 匿名性：難以被追蹤，比傳統電匯安全得多
• 無法逆轉：交易不可撤銷

這類攻擊已成為全球企業的噩夢，每年造成數十億美元損失。

駭客竊盜交易所——從Mt.Gox到現在

2014年2月，全球早期知名虛擬通貨交易所Mt.Gox遭駭客入侵。駭客以非法途徑盜取大量比特幣，總額相當於約114億日元（約4.25億美元）。最終Mt.Gox向東京地方法院申請破產保護。

這個事件至今仍是虛擬貨幣安全的警示：再知名的平臺也可能淪陷。

防範建議：

• 大額比特幣存放在自託管錢包，而非交易所
• 交易所只用於交易，不用於長期存儲
• 選擇有專業保險的交易所增加保障

傳銷變異——以介紹他人為主要收入來源

有些詐騙組織以比特幣投資為名進行違法傳銷。根據多層次傳銷管理法第29條，這類行為構成刑事責任。

傳銷詐騙的特徵：

• 收益主要來自介紹新人，而非真實商品銷售
• 需要不斷擴充組織，維持金字塔結構
• 大多數後加入者必然虧損

暗網賭博——EOS區塊鏈上的違法網站

台灣刑事局曾破獲國內首宗區塊鏈賭博網站案。嫌犯為台大資工系畢業生，在國外架設基於EOS的"2020總統大選"區塊鏈賭博網站，透過PTT、臉書、通訊軟體邀民眾下注，被判違反刑法第267條經營賭場罪。

比特幣與虛擬通貨在賭博網站上的應用已成為執法重點。

暗網毒品交易——絲綢之路的教訓

“絲綢之路”（Silk Road）曾是暗網最大黑市。買賣雙方使用比特幣購買和售賣安非他命、古柯鹼、海洛因等非法商品。紐約曼哈頓聯邦法院法官稱其創始人為"最大的毒品販子"。

比特幣的匿名特性成為暗網交易的"硬通貨"。

網戀殺豬盤——用感情騙比特幣

"殺豬盤"詐騙流程：

1. 以網路交友之名，用年輕貌美的女性照片吸引目標
2. 透過長期聊天、傾訴、培養感情博得信任
3. 再將受害者導向股票投資、賭博等詐騙局
4. 最終要求投入比特幣

這類詐騙融合了感情操縱與金融詐欺，致騙率極高。

第四層：如何保護自己——三大自保原則

原則一：驗證身份

• 任何陌生人請你提供帳戶都要警惕
• 透過官方渠道驗證平臺和工作人員身份
• 不信任未經驗證的社群邀請

原則二：質疑承諾

• 高於市場行情30%以上的交易就該懷疑
• 年化收益10%以上的投資承諾要謹慎
• 正規投資機構有完整的風險披露

原則三：保護私鑰

• 自託管錢包的私鑰絕不共享
• 使用硬體錢包存放大額比特幣
• 定期備份助記詞（離線存儲）

理性看待：區塊鏈本身是中立的

雖然列舉了9大比特幣詐騙類型，但重要的是理解：區塊鏈、比特幣就像水，能載舟也能覆舟。

科技本身是中立的。其好與壞來自於使用者，價值判斷應該歸因於使用者本身，而不該通通歸咎於科技本身。比特幣是在某種價值觀下灌輸的產物，但不脫為一個新興科技工具。是人的行為賦予其道德或價值。好或不好，端看我們如何利用。

認識比特幣詐騙生態不是為了妖魔化區塊鏈，而是為了保護自己、遠離陷阱、做出理性選擇。當你具備足夠的風險意識，比特幣就成為真正的價值轉移工具，而非詐騙溫床。