Как играть в криптовалюту: Руководство по торговле для новичков на рынке

Рынок криптовалют активно развивается - Хотите присоединиться?

С объемом торгов за 24 часа примерно (1,4 млрд долларов США), рынок криптовалют постоянно привлекает как частных инвесторов, так и крупные финансовые организации. В последние годы этот рынок рос экспоненциально, особенно после того, как Bitcoin (BTC) стал рассматриваться как привлекательный альтернативный актив. Если вам интересно, как торговать криптовалютой, это руководство предоставит базовые знания, необходимые для начала вашего пути в торговле криптоактивами.

Основные принципы: покупай дешевле, продавай дороже

Торговля криптовалютой похожа на торговлю на традиционных рынках — вы покупаете актив, когда цена низкая, и надеетесь продать его, когда цена вырастет, чтобы получить прибыль. Хотя современные рынки предлагают множество сложных инструментов, таких как фьючерсы, опционы или свопы, суть остается той же: зарабатывать на разнице цен.

При торговле в позиции (long) вы продаете актив, купленный по более низкой цене. В противоположность этому, позиция (short) позволяет вам продавать заранее, а покупать обратно по более низкой цене. Однако теория зачастую проще практики — нужно точно оценивать реальную стоимость актива и понимать, согласен ли рынок с вашей оценкой.

Нереализованная прибыль vs. реализованная прибыль

При открытии торговой позиции любая прибыль, отображаемая на вашем счете, — это только «бумажная» прибыль — или нереализованная прибыль — до тех пор, пока вы не закроете позицию.

Например: если вы купили 1 BTC по цене $5,000 в марте 2020 года, а текущая цена — $18,250, то ваша нереализованная прибыль составляет $13,250. Но если цена через час упадет до $17,000, потенциальная прибыль уменьшится соответственно. Прибыль становится реальной только после продажи и закрытия позиции.

Понимание этого очень важно, чтобы не вводиться в заблуждение временными цифрами прибыли и правильно выбрать момент для продажи.

Торговля и инвестиции: два разных подхода

Многие путают эти два понятия, но они кардинально отличаются:

Инвестиции: вы покупаете актив для долгосрочного хранения, возможно, на несколько лет или десятилетий. Вы верите в технологию, проект и его будущее. Это называется «HODL» (Hold On for Dear Life).

Торговля: вас интересуют краткосрочные ценовые движения. Вы можете держать позицию несколько часов, минут или даже секунд. Трейдеры дня (day trader) или скальперы ###scalper( работают именно так.

Выбор зависит от ваших личных финансовых целей и ожиданий относительно будущих цен.

Почему нужны специализированные биржи?

Теоретически, вы можете торговать криптовалютой напрямую от человека к человеку, но это не практично на большом масштабе. Биржи предоставляют:

• Высокую ликвидность: быстрое покупка или продажа без поиска контрагента
• Надежные цены: цена определяется реальным спросом и предложением
• Безопасные сделки: биржи обеспечивают правильное выполнение транзакций
• Круглосуточную поддержку: можно торговать в любое время

)Spot( против )Derivatives(

Спот: вы покупаете или продаете криптовалюту и получаете монеты/токены в свой кошелек.

Фьючерсы: вы торгуете контрактами )на будущее, опционами, свопами###, отслеживая цену базового актива. Вы не получаете реальные монеты, а зарабатываете на разнице цен. Это более сложная и рискованная форма торговли.

(Что такое торговые пары?

На бирже криптовалюты выставляются в виде пар, например BTC/USDT, ETH/BTC или LTC/USDT.

Первая валюта )BTC( — «базовый актив» — то, что вы покупаете или продаете. Вторая )USDT( — «котируемая валюта» — она определяет цену базового актива.

Например: BTC/USDT = 18.250 USDT означает, что 1 BTC равен 18.250 USD.

Типы котировок:

• В криптовалюте: BTC/ETH, ETH/USDT )подходит, если хотите держать монеты(
• В фиатных деньгах )Fiat(: BTC/USD, BTC/EUR )понятно, если хотите считать прибыль в долларах(

Как формируется цена на рынке

Цена «рынка», которую вы видите на бирже, например $18.000), — это последняя цена сделки — не обязательно цена, по которой вы купите или продадите.

Цена продажи, цена покупки и спред

Ask (Цена продажи): минимальная цена, которую продавец готов принять Bid (Цена покупки): максимальная цена, которую покупатель готов заплатить Спред: разница между Ask и Bid

Пример:

• Ask: 18.050 USDT (продавец хочет продать по этой цене)
• Bid: 17.800 USDT (покупатель хочет купить по этой цене)
• Спред: 250 USDT

На высоколиквидных рынках спред очень мал. На рынках с низкой ликвидностью спред больше, что увеличивает ваши торговые издержки.

Maker vs. Taker

При торговле у вас есть две роли:

Maker: создаете новый ордер (указываете свою цену). Вы создаете ликвидность для рынка. Комиссия ниже, потому что вы добавляете ликвидность.

Taker: исполняете уже существующий ордер (от maker). Вы забираете ликвидность с рынка. Комиссия выше.

Насколько важна глубина рынка

Глубина рынка — это показатель, показывающий, есть ли на рынке достаточно ордеров на покупку/продажу для обработки крупных сделок без существенного изменения цены.

Например, вы хотите продать 1 BTC, а на рынке есть только 500 небольших ордеров ###mеньше 0,002 BTC( по разным ценам. Вам придется выполнить все 500 ордеров, и итоговая цена будет значительно хуже, чем самый высокий bid. Поэтому хорошая глубина рынка очень важна.

)Order Book###

Книга ордеров показывает все активные ордера на покупку и продажу, обновляется постоянно. Она помогает вам:

• видеть текущие цены Ask/Bid
• оценивать глубину рынка
• прогнозировать краткосрочные тренды по объему ордеров

Популярные типы торговых ордеров

(Limit Order)

Вы задаете максимальную или минимальную цену, по которой готовы купить или продать, и ждете совпадения.

Плюсы: контроль над ценой, возможность точно рассчитать прибыль/убыток

Минусы: ордер может никогда не сработать, если цена не достигнет заданного уровня

Пример: «Я хочу купить 1 BTC по цене не выше 17.500 USD»

Расширенные лимитные ордера:

• Post Only: размещаете ордер, который не исполняется сразу — вы становитесь maker
• FOK (Fill or Kill): полностью исполняется или отменяется
• IOC (Immediate or Cancel): исполняется мгновенно или отменяется полностью

(Market Order)

Вы покупаете или продаете сразу по лучшей доступной цене.

Плюсы: сделка происходит мгновенно

Минусы: вы не контролируете цену, спред — разница, которую придется заплатить, есть риск убытка при последовательных сделках

Важно: постоянная торговля ордерами типа market часто ведет к убыткам, потому что вы покупаете дорого и продаете дешево.

###Stop Order(

Автоматически активируется, когда цена достигает определенного уровня, после чего отправляет ордер на покупку или продажу на рынок.

Тип 1 — условный стоп:

• Цена срабатывания )trigger price###: уровень, при котором активируется ордер
• Цена ордера (order price): фактическая цена, по которой ордер будет размещен

Тип 2 — OCO (One-Cancels-the-Other): размещаете два стоп-ордера — один для фиксации прибыли, другой для ограничения убытков. Если один срабатывает, другой отменяется.

Пример OCO:

• Bitcoin сейчас $18.000
• Цель: при росте до $19.000 продать все
• Стоп-лосс: при падении до $17.500 продать все, чтобы минимизировать убытки

Стоп-ордера очень полезны для управления рисками и фиксации прибыли без постоянного мониторинга цен.

Чем отличаются торговые пары

Выбор торговой пары зависит от вашей стратегии:

• Хотите держать и увеличивать количество BTC? Торгуйте BTC/altcoin, чтобы не полностью продавать
• Хотите получать прибыль в фиатных деньгах? Выбирайте пары с stablecoin или фиатом (например, BTC/USDT)

Какие риски нужно учитывать

Криптовалюты очень волатильны — цена может меняться на десятки процентов за несколько часов. Это создает большие возможности для прибыли, но и риск больших потерь.

Что важно помнить:

1. Управляйте рисками: никогда не торгуйте деньгами, которые не готовы потерять
2. Используйте стоп-ордера: чтобы ограничить убытки
3. Не жадничайте: не старайтесь поймать весь ценовой движений, даже небольшая прибыль — тоже хорошо
4. Обучайтесь постоянно: используйте образовательные материалы и демо-счета перед торговлей реальными деньгами

Торговля криптовалютой — это навык, который развивается с практикой, обучением на ошибках и созданием собственной стратегии. Начинайте с малого, управляйте рисками и постепенно расширяйте объемы по мере роста уверенности.