Почему молодые инвесторы предпочитают ETF?

Question

В течение последнего года мы наблюдаем, что многие инвесторы переключились с покупки отдельных акций на инвестиции в ETF-фонды. Основная причина — преимущества ETF, такие как эффективное диверсифицирование рисков при минимальных вложениях, что соответствует потребностям обычных людей, стремящихся обеспечить финансовую стабильность в условиях экономической неопределенности.

Рынок ценных бумаг насчитывает более 800 компаний, и выбор подходящих акций становится сложной задачей для обычных инвесторов, особенно начинающих. В этой статье вы узнаете, что такое ETF, какие виды существуют и подходят ли они для вашей стратегии инвестирования.

Что такое ETF и как он меняет правила игры

ETF (Exchange Traded Fund) — это инвестиционный инструмент, объединяющий акции нескольких компаний в один портфель, торгуемый на бирже. В отличие от традиционных фондов, ETF можно покупать и продавать в течение всего торгового дня, как обычные акции.

Управляющая компания — (บลจ.) — отвечает за управление ETF, стремясь обеспечить его доходность, отслеживающую индекс-эталон. Это может быть ETF на золото, иностранные акции, внутренние акции или даже ETF, ориентированные на конкретные отрасли.

Инвесторы получают доход двумя способами:

Первый: прирост капитала ###Capital Gain(
Когда цена ETF, которым вы владеете, растет по сравнению с ценой покупки, вы можете заработать на продаже.

Второй: дивиденды )Dividend(
Управляющая компания выплачивает часть прибыли в виде дивидендов, размер которых зависит от количества принадлежащих вам единиц. Эти выплаты осуществляются после вычета управленческих сборов.

Сколько видов ETF и кому они подходят

) 1. Акции ###Equity ETF(
Инвестируют в акции компаний, охватывая широкий рынок, отрасли или сектора. Например, SPY — ETF на широкий рынок США, XLK — на технологический сектор.

) 2. Облигации ###Bond ETF(
Инвестируют в фиксированный доход, например, государственные или корпоративные облигации, муниципальные облигации. Предназначены для стабильного дохода, например, AGG и VCIT.

) 3. Товары ###Commodity ETF(
Позволяют инвестировать в золото, серебро, нефть или сельскохозяйственные продукты без физического владения активами, например, через фьючерсные контракты. Популярные — GLD (золото), USO (нефть).

) 4. Сектора и отрасли ###Sector ETF(
Фокусируются на конкретных секторах экономики, таких как финансы (XLF), авиация и космическая индустрия (ITA), оборона.

) 5. Международные и глобальные ###International ETF(
Дают возможность инвестировать за пределами своей страны, например, EEM — на развивающиеся рынки, VEA — на развитые страны.

) 6. Мультиактивные ###Multi-Asset ETF(
Объединяют акции, облигации, товары и другие активы в одном ETF, обеспечивая широкую диверсификацию. Подходят для сбалансированных портфелей, например, VBAL и AOR.

) 7. Обратные и с использованием кредитного плеча ###Inverse & Leveraged ETF(
Используют деривативы и сложные стратегии. Обратные ETF, такие как SH, стремятся получать прибыль при падении рынка, а с плечом — SSO — увеличивают доходность при росте или падении.

Важно: Перед выбором ETF убедитесь, что понимаете его особенности, риски и цели инвестирования.

Почему ETF — это помощник для инвестора

) Распространение риска на 800 активов
Инвестируя в один ETF, вы получаете доступ к множеству акций одновременно, что снижает риск, связанный с падением отдельной акции. Это особенно важно для начинающих, которые еще не уверены в выборе конкретных акций.

Экономия затрат

Комиссии ETF обычно ниже, чем у традиционных фондов, и инвестиции требуют меньших вложений. Новички могут начать с небольшого бюджета.

Не нужно быть «акционерным гуру»

ETF управляются профессионалами, вам не нужно анализировать отчеты, тренды или технические показатели — достаточно выбрать подходящий ETF.

Гибкость при торговле

В отличие от традиционных фондов, которые торгуются один раз в день, ETF можно покупать и продавать в течение всего торгового дня, цена меняется в реальном времени.

ETF vs акции vs паевые фонды: что нужно знать

Структура и управление

ETF: торгуется на бирже, цена меняется в зависимости от спроса и предложения.
Акции: представляют собой долю собственности в одной компании.
Паи фондов: продаются через управляющие компании, их стоимость определяется по чистой стоимости активов ###NAV(, рассчитываемой в конце дня.

) Распределение рисков
ETF: инвестирует в множество активов внутри одного фонда.
Акции: риск связан только с результатами конкретной компании.
Паи фондов: также диверсифицированы, но управление отличается.

Удобство торговли

ETF: можно покупать и продавать в течение дня по рыночной цене.
Акции: также легко торговать, но риск связан с конкретной компанией.
Паи фондов: обычно доступны для покупки и продажи один раз в день.

Расходы и налоги

ETF: низкие операционные расходы, возможны комиссии за сделку, структура позволяет экономить на налогах за счет оптимизации налогового режима.
Акции: могут иметь комиссии и налог на прибыль при продаже, а также налог на дивиденды.
Паи фондов: более высокие расходы, возможны сборы за выкуп или продажу, налоговая нагрузка может быть выше.

Что нужно учитывать перед инвестированием в ETF

Нет минимального срока, но есть волатильность

Можно держать ETF сколько угодно долго, цена будет меняться в зависимости от рынка. В краткосрочной перспективе возможны убытки, но в долгосрочной — обычно хорошие результаты.

Справедливая комиссия

Управленческие сборы уже включены в цену единицы, дополнительных затрат обычно нет.

Разрыв между индексом и ETF

Иногда ETF не полностью повторяет индекс из-за управленческих сборов, но это незначительно.

Доходность ETF может быть ниже, чем у отдельной удачно выбранной акции

Диверсификация снижает риск, но и потенциальная прибыль может быть ниже, чем при удачном выборе одной акции.

Для кого подходит инвестирование в ETF

Новички ###Beginner(

Почему:

Не нужно уметь анализировать акции
Не нужно разбираться в графиках и отчетах
Требует небольших вложений и обеспечивает хорошую диверсификацию
Управляется профессионалами

) Долгосрочные инвесторы ###Long-term Investor(
Почему:

ETF созданы для долгосрочного держания
Обеспечивают стабильную доходность
Выплачивают дивиденды
Помогают снизить стресс от краткосрочных спекуляций

Как купить ETF: проще, чем кажется

Покупка ETF очень проста, особенно если вы уже торгуете акциями. Есть два основных способа:

) Способ 1: через торговое приложение
Отправляйте ордера через интернет или через сайт брокера.

Способ 2: через брокерского специалиста

Консультант поможет оформить сделку, даст советы и снизит риск ошибок.

⚠️ Важно: Перед началом торговли откройте счет на бирже.

Как купить ETF через приложение ###просто(

Шаг 1: Зарегистрируйтесь и войдите, используя номер торгового счета.

Шаг 2: Перейдите в раздел “Watch” и нажмите на “Favorite 1” )стрелка вниз(

Шаг 3: Нажмите “SET” и выберите “.ETFs” — появится список доступных ETF.

Шаг 4: В нижней части экрана выберите “Buy” )купить( или “Sell” )продать(

Покупка: найдите нужный ETF → введите количество единиц → укажите цену → введите PIN → подтвердите покупку
Продажа: делайте то же, выбрав “Sell”

Итог: когда стоит выбрать ETF

Если вы ищете инвестиции, которые:

хорошо диверсифицированы
похожи на покупку акций
могут приносить стабильную прибыль
требуют низких затрат и имеют разумные комиссии

На внутреннем и международном рынках — ETF станет правильным выбором для вас.