Осторожно: как мошенничество в криптоинвестициях развивается за пределы простых обманов

Искушение быстрым доходом остается самым мощным оружием в арсенале мошенников. За последний год криптовалютное пространство стало свидетелем тревожной эволюции методов обмана — от impersonации знаменитостей на YouTube до развертывания сложных схем торговли, созданных с помощью искусственного интеллекта, на социальных платформах. Инвесторы все чаще сталкиваются с многофакторными ловушками, предназначенными для выманивания миллионов через казалось бы легитимные инвестиционные каналы.

$14 Миллионный призыв к пробуждению регуляторов

Между январем 2024 и январем 2025 года Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) решительно выступила против организованных мошеннических сетей, нацеленных на инвесторов из США. Регулятор подал иски против трех платформ криптовалют — Morocoin, Berge и Cirkor — а также против четырех связанных с инвестициями организаций: AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. и Zenith Asset Tech Foundation. Вместе эти организации обманули отдельных инвесторов на сумму более $14 миллион( через скоординированные схемы обмана.

Операционная схема была тревожно систематичной. Мошенники начинали контакт через рекламу в социальных сетях, направляя потенциальных жертв в приватные групповые чаты. Там они предлагали советы по инвестициям, созданные с помощью искусственного интеллекта, как эксклюзивные возможности. Следующий этап — перенаправление жертв на мошеннические платформы для торговли криптовалютой, где средства полностью присваивались. По словам SEC, «Мошенничество — это мошенничество, и мы будем активно преследовать нарушения в сфере ценных бумаг, наносящие ущерб отдельным инвесторам».

Как мошенники используют новые технологии

Что отличает эти недавние схемы — это использование AI и автоматизации как оружия. Мошенники, применяющие сложные скриптовые техники — например, проверки hasownproperty в JavaScript-фреймворках — создают все более убедительные платформы и ботов, работающих в Telegram и X )ранее Twitter. Эти автоматизированные системы генерируют фальшивые отзывы, обрабатывают кажущиеся легитимными транзакции и поддерживают иллюзию активных торговых операций.

Искусственный интеллект оказывается особенно эффективным. Ложно заявляя о использовании AI для получения прибыли, мошенники используют широкое распространение энтузиазма вокруг этой технологии. Жертвы, впечатленные техническим фасадом, снижают бдительность — это расчетливое использование уязвимости.

Красные флаги, которые инвесторы никогда не должны игнорировать

Некоторые методы обмана остаются неизменными, несмотря на изменение презентации:

** impersonация знаменитостей на видеоплатформах**: мошенники регулярно выдаются за известных личностей, утверждая, что достигли 2x или 3x прибыли по инвестициям в BTC. Они требуют отправить средства на определенные адреса, после чего о них больше ничего не слышно.

Облачные майнинговые миражи: предполагаемые совместные платформы обещают утроение доходов через облачный майнинг — утверждение, не соответствующее реальности и законам физики.

Нереалистичные гарантии: любое предложение, обещающее необычайную прибыль при минимальных рисках, заслуживает немедленного скептицизма. Если что-то звучит невероятно хорошо, скорее всего, это так и есть.

Путь к бдительности

Действия SEC по пресечению нарушений свидетельствуют о приверженности целостности рынка. Однако только регуляторные меры не могут заменить дисциплину инвесторов. При столкновении с подозрительными предложениями — особенно от ботов в социальных сетях — самым безопасным ответом остается быстрое блокирование и сообщение о аккаунте. Законность рынка криптовалют зависит как от регуляторного надзора, так и от индивидуальной осторожности инвесторов.

По мере развития автоматизации и AI мошенничество станет еще более изощренным. Самое эффективное оружие — это критическое мышление и здоровый скептицизм к unsolicited обещаниям прибыли.