Покупка платиновых монет 2025: выгоднее, чем золотые монеты?

Почему покупка платиновых монет сейчас становится интересной

В то время как инвесторы традиционно сосредоточены на золоте — цена на золото достигла в апреле 2025 года рекордных более 3500 USD за унцию — всё больше внимания привлекает другой драгоценный металл: платина. Текущая цена на платину в июле 2025 года составляет около 1450 USD за унцию, что на более чем 50% выше с начала года. Но действительно ли покупка платиновых монет более выгодна, чем приобретение золотых монет?

Неожиданная динамика рынка: платина против золота

Инвестиционный ландшафт драгоценных металлов в 2025 году кардинально изменился. В то время как цена на серебро поднялась выше 38 USD и золото обновило рекорды, платина совершила впечатляющую погоню за отставанием. Это особенно удивительно, учитывая, что долгое время платина находилась в тени своих более известных конкурентов.

Исторически платина долгое время считалась более ценным металлом. В 2014 году её цена превышала 1500 USD — тогда она была дороже золота. Но в последующие годы сложилась совершенно иная картина: в то время как золото шло по непрерывной восходящей траектории и достигало новых максимумов, цена на платину показывала заметную волатильность. В 2020 году цена опустилась ниже 600 USD, прежде чем стабилизировалась. Текущий скачок курса — важный сигнал для опытных инвесторов.

Почему покупка платиновых монет в 2025 году может иметь смысл

Детали кризиса предложения

Резкий рост цен на платину обусловлен фундаментальными рыночными факторами, а не только спекуляциями. Глобальное предложение металла ограничено: согласно World Platinum Investment Council, в 2025 году ожидается спрос в 7 863 коз, а предложение составит всего 7 324 коз. Этот структурный дефицит в 539 коз может сохраниться до 2029 года.

Сторона предложения особенно напряжена:

• Южная Африка и другие страны-производители сообщают о нехватке мощностей
• Производство в 2025 году увеличится всего примерно на 1%
• Однако рынок переработки может вырасти до 12%

Тенденции спроса, делающие платиновые монеты привлекательными

Спрос на платину поступает из различных источников:

Автомобильная промышленность (41% спроса): Здесь ожидается рост спроса на 2%, несмотря на слабость дизельных каталитических нейтрализаторов. Новые технологии, такие как топливные элементы, могут стимулировать потребность.

Ювелирные изделия и инвестиции (31% спроса): Особенно в Китае наблюдается стабильный или растущий спрос. Любители ювелирных украшений ценят вечную элегантность платины — преимущество перед золотом.

Промышленность (28% спроса): Здесь временно ожидается снижение на 9%, что связано в основном с геополитической нестабильностью и слабой экономикой.

Покупка платиновых монет: практические варианты для инвесторов

Физическая покупка платиновых монет

Прямой покупка платиновых монет, слитков или украшений у дилеров, банков или онлайн-платформ остаётся классическим вариантом. Инвесторы получают физическую собственность с высоким уровнем безопасности. Однако хранение и страхование обходятся дороже, чем у других альтернатив.

ETC и ETF как удобная альтернатива

Те, кто хочет купить платиновые монеты, но избегать сложностей с хранением, используют платиновые ETC или ETF. Эти инструменты отражают динамику цен и легко интегрируются в портфель. Особенно подходят для начинающих.

Производные инструменты для активных трейдеров

Торговля CFD: Особенно динамичные инвесторы могут спекулировать на ценах платина через CFD. Преимущество: с меньшими капиталовложениями можно открывать крупные позиции с помощью кредитного плеча. Плечо 5x позволяет контролировать позицию в 5 000 EUR при капитале всего 1 000 EUR.

Фьючерсы и опционы: Эти сложные инструменты предназначены для опытных инвесторов, делающих ставку на будущие изменения курса. Они предлагают более высокую доходность, но и высокорискованны.

Акции горнодобывающих компаний как способ роста

Косвенный доступ осуществляется через акции компаний, добывающих платину. Они напрямую выигрывают от роста цен на платину.

Торговые стратегии для позиций в платине

Для активных трейдеров, желающих воспользоваться повышенной динамикой платина, подходит стратегия следования за трендом:

Используйте быстрый скользящий средний (10-дневный) и медленный (30-дневный). Когда быстрый пересекает медленный снизу вверх — открывайте позицию с умеренным кредитным плечом (например, 5x). Закрывайте позицию при обратном сигнале.

Управление рисками обязательно:

• Риск на сделку не более 1-2% от общего капитала
• Устанавливайте стоп-лосс примерно на 2% ниже входной цены
• При капитале 10 000 EUR — максимум 100 EUR риска на сделку

Пример: при риске 1% (100 EUR) и плечо 5x — максимальный размер позиции 1 000 EUR.

Платина как компонент портфеля

Для более консервативных инвесторов платина может стать частью диверсифицированного портфеля. Этот металл обладает собственной динамикой спроса и предложения и частично движется в противоположность акциям. Поэтому он может служить долгосрочным хеджем.

Оптимальный вес в портфеле определяется индивидуально. Важно: повышенная волатильность платины требует регулярного ребалансирования и сочетания с другими драгоценными металлами для ограничения рисков.

Перспективы: стоит ли сейчас покупать платиновые монеты?

Общая ситуация говорит в пользу платины как инвестиции в 2025 году:

Бычьи факторы: структурный дефицит предложения, стабильный спрос несмотря на экономическую неопределённость, сильный приток в ETF, слабый доллар США.

Предупреждающие сигналы: риски консолидации курса после 50%-ного роста с января, возможное фиксация прибыли, зависимость от силы доллара и тарифов США.

Обновление июля 2025: после значительного скачка цен стоит проявлять осторожность. Хотя дефицит физического металла реальный, цены также стимулировала спекуляция. Следите за ставками аренды — они показывают, насколько напряжён рынок.

Вывод: покупка платиновых монет в 2025 году может быть выгодной — для активных трейдеров как игра на волатильности, для консервативных инвесторов как диверсификация портфеля. Профиль риск-доходности заметно отличается от золота, что делает оба металла привлекательными.