ФИНАНСИРОВАНИЕ | Umba привлекает $5 миллионов долларов для расширения финансирования активов в Кении после роста доходов в 6 раз в 2024 году

Umba, цифровой банк, базирующийся в Найроби и активно работающий как в Кении, так и в Нигерии, получил кредитную линию на $5 миллионов долларов для расширения портфеля обеспеченного кредитования в Кении.

Финансирование в первую очередь поддержит автокредитование и кредиты для малых и средних предприятий (SMEs).

Основанная в Нигерии и переехавшая в Кению в 2023 году, компания демонстрирует сильные показатели роста, за 2024 год доходы выросли на 19% месяц к месяцу, а за последний год — в шесть раз. Этот быстрый рост обусловлен высоким спросом на автокредиты и кредиты для МСП, а внедрение новых продуктов помогло повысить удовлетворенность клиентов.

Umba Kenya сейчас нацелен на получение прибыли в 2025 году.

«С уверенностью ключевых финансовых инвесторов, таких как Star Strong Capital, Umba готова использовать это финансирование для расширения своего рыночного влияния», сказал Тирнан Кеннеди, соучредитель и генеральный директор Umba.

«Наш запуск в Кении превзошел ожидания, показатели кредитования отличные. Будучи единственным полностью цифровым банком на рынке, мы предлагаем кенийцам лучший способ банковского обслуживания — быстро, доступно и с индивидуальными финансовыми решениями.»

Umba отметил, что автокредитование стало ключевым направлением его деятельности в Кении, чему способствует растущий спрос на автокредиты. Компания подчеркнула, что количество зарегистрированных автомобилей в стране превысило 5 миллионов — значительный рост по сравнению с 3,9 миллионами в 2021 году — что является важным фактором, стимулирующим этот сдвиг.

«Рынок автокредитования оценивается примерно в $17 миллиардов», сказал Кеннеди. «Это сейчас самая крупная часть нашего кредитного портфеля в Кении.»

Umba также делает ставку на продукты, обеспеченные активами, вместо необеспеченных цифровых кредитов, которые доминировали в секторе финтех.

«В то время как многие финтех-компании сосредоточены на высокопроцентных краткосрочных необеспеченных кредитах, мы строим долгосрочные отношения с клиентами через продукты, обеспеченные активами», сказал Кеннеди.

Рынок финтех в Кении известен своей сложностью, в последние годы здесь произошло несколько крахов игроков. Недавно, в марте 2025 года, стартап Lipa Later, предлагающий модель «купи сейчас — заплати позже» (BNPL), был вынужден перейти в режим ликвидации после неудачи в получении дополнительного финансирования и накопления долгов.

Несмотря на привлечение $12 миллионов долларов на начальном этапе в начале 2022 года и дополнительное финансирование в размере 3,4 миллиона долларов в сентябре 2023 года, Lipa Later столкнулся с финансовыми трудностями, что привело к невыплате зарплат, судебным спорам с поставщиками и вопросам относительно приобретения другой проблемной платформы электронной коммерции, Sky Garden.

Спринг Холлис, основатель и генеральный директор Star Strong Capital, считает, что инновационность Umba — ключ к успеху в Кении и Африке.

«Это инвестиции в будущее цифрового банкинга и финансовой инклюзии в Африке.

Мы считаем, что инновационный подход и ориентированная на клиента модель Umba позволяют им стать ключевым игроком в финтех-революции Кении. Это долговое финансирование поддержит их дальнейший рост и обеспечит лидерство в предоставлении доступных и недорогих финансовых решений для недообслуживаемых рынков», сказал он.