В медвежьем рынке криптовалют: 7 шагов для защиты активов и поиска возможностей

Когда речь заходит о медвежьем рынке в криптовалюте, большинство инвесторов ощущают угрозу. Но на самом деле, эти периоды снижения цен скрывают огромные возможности, если вы знаете, как их использовать. Эта статья поможет вам лучше понять медвежий рынок в крипте и как пережить эти трудные месяцы без необходимости “скрепить зубы” и терпеть.

Что такое криптовалютный медвежий рынок?

Если смотреть на традиционное определение, медвежий рынок — это когда цена падает на 20% от предыдущего пика. Но в мире криптовалют это не совсем подходит. Почему? Потому что снижение на 90% в криптовалютном медвежьем рынке — обычное дело, а не исключение.

Более точное определение: криптовалютный медвежий рынок — это длительный период, когда рынок испытывает недостаток доверия, цены постоянно падают, а предложение превышает спрос. Это время экономического спада, когда рыночная активность значительно замедляется.

История показывает, что криптовалютный медвежий рынок обычно происходит примерно раз в 4 года и длится более года. Например, “крипто-зима” с декабря 2017 по июнь 2019 года, когда Bitcoin упал с 20 000 USD до 3 200 USD.

Настроение: первый ключ в медвежьем рынке

Прежде чем говорить о стратегиях, поговорим о психологии. Когда ваш портфель “погружен в красный” и вы терпите двухзначные убытки, самое сложное — не навыки торговли, а сохранять спокойствие.

На самом деле, лучшие инвесторы — это не те, кто торопится продавать, а те, кто обладает дисциплиной и не позволяет эмоциям управлять решениями. В криптовалютном медвежьем рынке психология должна меняться в противоположную сторону от рынка.

7 стратегий сохранения капитала и получения прибыли

1. HODL — держать вечно для тех, кто верит

HODL — это опечатка от слова “hold”, но она стала философией всего криптосообщества. HODLer — это не те, кто не умеет продавать, а те, кто верит в технологию блокчейн и будущее отрасли.

Если вы инвестор долгосрочный, HODLing поможет вам избежать FOMO (бояться упустить) и FUD (страх, неопределенность). Вам нужно просто:

• Покупать любимые активы
• Держать их несмотря на колебания
• Верить, что технология победит

Но предупреждение: HODL не подходит тем, кому нужны деньги скоро или кто не уверен в будущем крипты.

2. Dollar Cost Averaging (DCA) — регулярные инвестиции для снижения риска

DCA — это более спокойная стратегия. Вместо ожидания идеального дна, вы инвестируете фиксированную сумму в равные промежутки времени (например: 100 USD каждую понедельник).

Как это делать:

• Выберите криптовалюту для DCA
• Решите сумму каждой покупки (фиксированную)
• Определите частоту (еженедельно, ежемесячно)
• Начинайте и не останавливайтесь, независимо от ситуации на рынке

Преимущество DCA в медвежьем рынке — при падении цены вы автоматически покупаете больше. Когда цена растет, покупаете меньше. Это автоматически балансирует ваш портфель без необходимости “предугадывать” рынок.

3. Диверсификация портфеля — не кладите все яйца в одну корзину

Хороший диверсифицированный портфель — лучший инструмент защиты. Можно диверсифицировать по разным способам:

По типам криптовалют:

• Bitcoin: безопасный актив, мало колебаний
• Альткоины: рискованные, с высокой доходностью
• Стейблкоины: инструмент сохранения стоимости, для ожидания возможностей
• NFT: альтернативные активы, доступ к сферам GameFi, метаверс

По рыночной капитализации:

• Large-cap: стабильные, но малорискованные
• Mid-cap: баланс риска и доходности
• Small-cap: рискованные, с высоким потенциалом прибыли

По отраслям:

• DeFi, NFT, AI, Layer 1, Layer 2, метаверс и др.

Обратите внимание: криптовалютный рынок движется в основном в одном направлении. Поэтому диверсификация действительно важна, если у вас есть и нефинансовые активы (акции, недвижимость, товары).

При диверсификации проверяйте:

• White paper: документ, объясняющий, зачем существует проект
• Tokenomics: механизмы стимулирования долгосрочного роста
• Историю цен: остерегайтесь резких падений (pump-and-dump)

4. Шортинг — зарабатывайте на падении цен

Шортинг — это заимствование криптовалюты, продажа и последующий выкуп по более низкой цене. Проще говоря, вы “ставите на то”, что цена упадет.

Преимущество: можно получать прибыль даже в медвежьем рынке. Но предупреждение: это сложная стратегия с высоким риском, если не знать, что делаешь.

Для начала шортить нужно на бирже, поддерживающей маржинальную торговлю или фьючерсы.

5. Хеджирование — страховка вашей позиции

Хеджирование — это способ защитить портфель от рисков. Например, у вас есть 1 BTC, и вы боитесь его падения. Можно зашортить другой 1 BTC примерно по той же цене. Тогда:

• Если цена падает, убытки по длинной позиции компенсируются прибылью по шортовой
• Если цена растет, прибыль по длинной компенсируется убытками по шортовой

Единственные расходы — комиссии, которые относительно малы по сравнению с защитой, которую вы получаете.

Инструменты для хеджирования:

• Фьючерсы (Futures): позволяют покупать/продавать по фиксированной цене в будущем
• Опционы (Options): дают право, но не обязательство, купить/продать по определенной цене

6. Лимитные ордера на покупку — ставьте заявки по очень низким ценам

Никто не сможет идеально поймать дно рынка. Но можно выставить ордера “в ожидании” по очень низким ценам. Когда цена достигнет этого уровня, ордер сработает автоматически.

Например: выставляете ордер на покупку 1 BTC по 20 000 USD. Когда рынок опустится до 19 500 USD, ордер активируется.

Этот метод помогает ловить выгодные цены, не следя за рынком 24/7.

7. Ордер стоп-лосс — безопасный тормоз для вашего портфеля

Стоп-лосс — это автоматическая продажа части или всей позиции, если цена опустится до определенного уровня. Это “страховка” для вас.

Преимущества:

• Ограничение убытков
• Исключение импульсивных решений на эмоциях
• Помощь в соблюдении первоначального плана

Например: вы купили ETH по 2 000 USD. Устанавливаете стоп-лосс на 1 800 USD. Если цена упадет до этого уровня, ордер автоматически продаст всю позицию, ограничивая убытки в 10%.

Золотые правила управления портфелем в медвежьем рынке

Инвестируйте только те деньги, которые можете потерять

Криптовалютный медвежий рынок — непредсказуем. Даже изучив все теории, можно потерять. Поэтому первый шаг — инвестировать небольшие суммы, следить за рынком, знакомиться с интерфейсом и делиться опытом.

Постоянно обновляйте информацию

Следите за:

• новостями и объявлениями проектов
• обсуждениями в Twitter, Reddit
• действиями профессиональных трейдеров
• движениями “китов” (владельцев крупных объемов)
• изменениями в регулировании

Но наблюдение за другими недостаточно. Нужно анализировать данные самостоятельно.

Тщательно оценивайте перед инвестированием

Никогда не инвестируйте на основе слухов или “хайпа”. Всегда проверяйте:

• White paper проекта
• команду и их историю
• реальные цели проекта
• прошлые проекты команды

Безопасное хранение криптовалют

Если держите долгосрочно, храните в холодных кошельках (аппаратных кошельках), таких как Ledger или Trezor. Эти кошельки хранят приватные ключи оффлайн, более безопасны, чем горячие кошельки (подключенные к интернету).

Устанавливайте реалистичные цели и определяйте допустимый риск

Перед входом на рынок задайте себе вопросы:

• Какова ваша цель? (Долгосрочная? Краткосрочная?)
• Сколько готовы потерять? (10%? 50%?)
• Какой у вас инвестиционный горизонт?

Запишите ответы и держите их перед глазами. Когда медвежий рынок захочет вас заставить продать все, вспомните о своих первоначальных целях.

Итог: Медвежий рынок — не страшно

Криптовалютный медвежий рынок не новость для опытных инвесторов. Если вы знаете, как с ним обращаться, можете не только защитить активы, но и заработать на этом этапе.

7 стратегий — HODL, DCA, диверсификация, шортинг, хеджирование, лимитные ордера и стоп-лосс — помогут вам иметь четкий план при входе в медвежий рынок.

Помните, что этот спад — напоминание о необходимости управлять рисками, и это шанс для умных инвесторов накопить активы по выгодной цене. Медвежий рынок — естественная часть цикла, а не конец.