Как зарабатывать в медвежьем рынке: 7 стратегий, которые должен знать каждый инвестор в криптовалюту

熊市真的来临了吗？

加密市场周期性波动，这是常态。但当价格暴跌超过20%时，传统金融称之为熊市。而在加密世界，下跌90%的情况并非罕见。真正的熊市应该这样理解：市场信心极低、价格持续下滑、卖盘远超买盘的时期。

Исторически самый известный “крипто-зимний” период произошёл с декабря 2017 по июнь 2019 года, когда Bitcoin упал с $20,000 до $3,200. Такие медвежьи рынки в среднем случаются раз в четыре года и обычно длятся чуть более года. Зная эту закономерность, вы сможете подготовиться психологически.

Раз уж медвежий рынок неизбежен, стоит научиться использовать его

Многие паникуют при видимом убытке на счету. Но подумайте: медвежий рынок — это отличная возможность накопить богатство. Ниже приведены семь стратегий, которые помогут вам выжить в “зиме” — и даже стать богаче.

Первый шаг: хеджируйте свои позиции

Не хотите испытывать психологическое давление от резкого падения? Можно использовать деривативы для хеджирования. Всё очень просто: если у вас есть 100 миллионов рублей в BTC, откройте короткую позицию на фьючерсном рынке на такую же сумму. Что получится? Независимо от колебаний рынка, ваши активы останутся неизменными. Единственные издержки — комиссия за сделку, которая при больших объемах практически незначительна.

Фьючерсы и опционы — самые распространённые инструменты хеджирования. Они позволяют одновременно открывать длинные и короткие позиции, зарабатывая как при росте, так и при падении рынка. Такой подход к управлению рисками подходит всем инвесторам, желающим снизить волатильность.

Второй шаг: диверсифицируйте портфель

Все яйца в одну корзину — большая ошибка инвестора. Особенно в медвежьем рынке. Создание диверсифицированного портфеля помогает снизить риски.

По типам активов: Bitcoin — самый стабильный выбор, выполняет роль “убежища”. Институциональные инвесторы ценят его именно за это. Хотя он не даст вам 10-кратной прибыли, он и не разрушит вас за ночь. Альткоины — более рискованные, но с большим потенциалом доходности. Стейбкоины позволяют сохранять ликвидность в периоды волатильности.

По рыночной капитализации: крупные проекты (например, Ethereum) обеспечивают стабильность; средние и малые — потенциал роста.

По секторам: Layer-1, Layer-2, DeFi, GameFi, Web3, AI — разные сегменты показывают разную динамику. Проведите исследование, выберите перспективные направления и не вкладывайте всё сразу в один сектор.

Диверсификация также возможна за пределами криптовалют: акции, облигации, недвижимость, сырьё — смешанное распределение традиционных и криптоактивов поможет снизить системные риски.

Третий шаг: регулярные инвестиции (DCA)

Стратегия Dollar Cost Averaging (средняя стоимость доллара) кажется сложной, но на деле очень проста. Каждую неделю вкладывайте фиксированную сумму, например 1000 рублей, в BTC — независимо от цены. Почему это хорошо?

• Когда рынок падает, вы покупаете больше монет за те же деньги
• Когда рынок восстанавливается, у вас уже есть накопленные активы
• Вам не нужно переживать, “сейчас покупать или подождать”

Это и есть сила регулярных инвестиций. Экономисты советуют новичкам именно так действовать, особенно в медвежьем рынке. Даже если вы начинаете с небольших сумм, за год-два эффект сложного процента будет впечатляющим.

Шаги: выбрать актив → определить сумму → установить периодичность → выбрать безопасную платформу → начать покупку.

Четвертый шаг: зарабатывайте на коротких позициях

Меньше тех, кто зарабатывает на росте в медвежьем рынке, зато много тех, кто зарабатывает на падении. Принцип таков: берёте в долг криптовалюту, сразу продаёте, а при снижении цены покупаете обратно и возвращаете. Разница — ваш доход.

На практике достаточно нажать “короткая позиция” на платформе, и система автоматически выполнит займ и продажу. Главное — установить уровень стоп-лосса, чтобы не понести большие убытки при развороте рынка.

Короткие позиции — острый нож. Правильно использованные — источник дохода в медвежку. Неправильно — быстрое банкротство. Начинайте с малого, чтобы привыкнуть.

Пятый шаг: HODL — самый простой и эффективный подход

HODL — слово, возникшее из-за орфографической ошибки, но означающее: верить в долгосрочную ценность криптовалют, игнорировать краткосрочные колебания и держать активы.

Кому подходит HODL?

• Тем, кто не умеет торговать короткими позициями. Если вы признаёте, что не умеете торговать внутри дня и не разбираетесь в теханализе — держите и не продавайте.
• Тем, кто искренне верит в революцию блокчейна. Если считаете, что криптовалюты заменят фиат — держите.
• Тем, кто хочет избавиться от FOMO и FUD. В медвежку новости полны, кто-то паникует и продаёт, кто-то кричит, что дно близко. HODL поможет пережить эти эмоции.

Фокус HODL — на горизонте 5-10 лет, а не на сегодняшней цене. Такой настрой поможет пройти самые тёмные времена.

Шестой шаг: установите стоп-лосс для защиты капитала

Стоп-лосс — это страховка для инвестиций. Вы задаёте ценовой уровень, при достижении которого система автоматически продаёт актив.

Плюсы:

• Ограничение убытков
• Исключение эмоциональных решений
• Чёткий план выхода

Минусы: при резком падении стоп-лосс может сработать “по рынку”, и вы продадите по минимальной цене. Но лучше так, чем держать всё до полного краха.

Седьмой шаг: ставьте лимитные ордера для покупки у дна

Большинство новичков никогда не поймают дно, потому что падение происходит мгновенно, а рынок работает 24/7. Следовательно, невозможно постоянно следить за ценой.

Решение — выставлять лимитные ордера на очень низких уровнях. Например, при цене BTC $50,000 ставьте ордера на $40,000, $35,000, $30,000.

Вероятность, что они сработают, мала. Но если случится экстремальный обвал — вы будете приятно удивлены, что купили по исторически низким ценам. Такой “случайный” пойманный дно может значительно повысить доходность.

Вечные истины для инвестора

Вкладывайте только те деньги, которые готовы потерять. Рынок непредсказуем. Даже самые глубокие анализы могут оказаться ложными. Начинайте с малого, наблюдайте за рынком, учитесь пользоваться интерфейсами, накапливайте опыт. Не вкладывайте всё имущество.

Постоянно учитесь и готовьтесь к следующему росту. Следите за новостями, анализируйте тренды, участвуйте в сообществах. Наблюдайте за крупными игроками и профессиональными трейдерами. Но самое важное — формируйте собственное мнение, а не следуйте за толпой. Не забывайте о регуляции: соблюдение правил — залог долгосрочной жизни.

Изучайте фундаментальные показатели. Перед покупкой обязательно читайте White Paper, изучайте экономику токена, проверяйте команду. Хороший проект имеет ясные цели и дорожную карту, а не пустые обещания. Не поддавайтесь на хайп и рекомендации знаменитостей.

Храните активы надёжно. Сейчас BTC стоит около $88,56K, каждый монета ценна. Аппаратные кошельки (Ledger, Trezor) хранят приватные ключи оффлайн, защищая от хакеров. Если у вас много монет — используйте холодные кошельки. Биржи — менее безопасное хранение.

Определите цели и уровень риска. Почему вы вошли в крипту? Хотите увеличить капитал в 5 раз за 5 лет? Или просто стабильно расти? Чётко сформулируйте цели и придерживайтесь их. Устанавливайте тейк-профит и стоп-лосс — пусть решения принимаются на основе данных, а не эмоций.

Медвежий рынок — не конец, а начало нового этапа

Для опытных инвесторов медвежка — не страшна. Напротив, это отличное время для наращивания позиций. Если сейчас сохранять спокойствие и применять правильные стратегии, к следующему бычьему рынку ваши активы могут уже значительно вырасти.

Эти семь шагов — от хеджирования и диверсификации до регулярных инвестиций, коротких позиций, HODL и управления рисками — помогут вам выжить, накопить и даже заработать в криптовалютной медвежке. Помните: именно в такие периоды испытывается психология инвестора и его стратегия. Правильное управление рисками — залог успеха.

Законы крипторынка говорят: каждое падение — это подготовка к следующему росту. Главное — дожить до этого момента.